Черговий етап, коли кожен повинен припинити лінуватися. Буде більше заяв про вчинення злочину, власники і керівники банку будуть визнані відповідальними за доведення банку до неплатоспроможності і гроші отримають і ті, в кого більше 200 т. А ті, в кого менше, раніше отримають їх.
І усього то потрібно написати до ГПУ, МВС, НБУ і ФГВФО заяву про вчинення злочину власниками і керівниками банку
"Фонд гарантирования вкладов обнародует информацию, как собственники банков доводили их до банкротства
Марк ПоллокМАРК ПОЛЛОК 1267 10 декабря 2014, среда, №204 (381)
Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) согласно договоренностям с Международным валютным фондом (МВФ) инициировал тендер по определению аудиторских компаний, которые будут проводить «судебный» аудит (forensic audit) в неплатежеспособных банках. Конкурс будет проходить не более месяца. Его результаты станут известны не позднее середины января, рассказал заместитель директора-распорядителя ФГВФЛ Андрей Оленчик. «Но мы заинтересованы в ускорении тендера и обратились с этим вопросом к МВФ. Мы уже просмотрели публичный реестр всех аудиторских фирм Украины. В этом списке нашли 33 аудиторские фирмы, в штате которых есть аудиторы с сертификатом серии Б, то есть те, кто имеет право проводить аудит банков», — говорит он. Во все эти компании, по словам Оленчика, было отправлено письмо с сообщением о готовящемся проекте.
Среди основных критериев отбора — наличие не менее трех аудиторов с сертификатами серии Б. Чтобы исключить конфликт интересов, к судебному аудиту не допустят специалистов, которые ранее обслуживали неплатежеспособный банк. Оплачивать услуги аудиторов будет ФГВФЛ. «Мы понимаем, что это недешево. Необходимая сумма уже была заложена в бюджет фонда 2014 г., но так как процесс немного затянулся, аналогичная статья будет и в бюджете на 2015 г.», — отметил Оленчик. При этом он отказался уточнить сумму расходов.
Свежий взгляд
Аудит должен будет выявить реальные причины доведения банка до состояния неплатежеспособности. Оцениваться будут действия собственников финучреждения, его топ-менеджеров и внешние факторы. Полученные отчеты, согласно требованиям МВФ, должны быть публичными.
По словам руководства ФГВФЛ, после окончания тендера аудит проведут в одном большом и одном маленьком банках. «Исполнительная дирекция фонда в присутствии представителей МВФ определит, кто будет первым в очереди на аудит. Если говорить о крупных банках, то сейчас их в ФГВФЛ только три: Форум, Брокбизнесбанк и ВиЭйБи. Что касается небольших финучреждений, нам важно, чтобы результаты аудита в них были максимально показательными и имели универсальное значение. К примеру, нет смысла брать ГринБанк, так как, кроме конвертцентра, он нам ничего не покажет. Будет браться более-менее классический банк со средними показателями», — добавил Оленчик.
После того как будут получены данные по первым двум аудитам, это должно стать регулярной практикой для ФГВФЛ. «Введение независимых аудиторов подстрахует фонд от профессиональных ошибок и различных соблазнов. В нашей работе достаточно много внешнего давления», — подчеркнул Оленчик.
33 аудиторские компании, работающие в Украине, имеют в своем штате сотрудников с правом проводить банковский аудит
Уже подтвердила «Капиталу» свое участие в тендере аудиторская фирма Baker Tilly. «Наша компания участвует в этом конкурсе. Насколько я знаю, аудит будет проводиться, чтобы выяснить, почему банк стал неплатежеспособным. Эти материалы затем либо будут использоваться в суде при подаче иска фондом к собственникам, либо станут основанием для подачи соответствующего заявления в правоохранительные органы для возбуждения дела. Это если аудит выявит умышленные действия руководства банка, которые привели финучреждение к неплатежеспособности», — рассказал руководитель направления аудита финансовых учреждений аудиторской компании Baker Tilly Александр Коновченко.
При этом, по словам руководителя отраслевой группы «Финансовые учреждения» аудиторской компании KPMG в Украине Вадима Кунцевича, ранее подобная работа в Украине уже проводилась, но на факультативной основе, так как институт судебных аудиторов в нашей стране фактически находится вне законодательного поля. «Однако в связи с новыми вызовами, которые стоят перед ФГВФЛ, эта практика могла бы быть полезной для определения дальнейших действий фонда, в том числе с точки зрения наличия оснований для подачи судебных исков. Кроме того, такие заключения, сделанные независимой третьей стороной, помогли бы исключить потенциальные обвинения ФГВФЛ в предвзятости и повысить его прозрачность», — добавил собеседник издания.
Козырь в рукаве?
У фонда серьезные проблемы с судебной властью, отмечает эксперт, пожелавший не называть свое имя. «Об этом говорит и небольшое количество открытых дел против собственников и топ-менеджеров неплатежеспособных банков. У ФГВФЛ очень слабая правовая позиция. Поэтому им нужно усиливаться, а это можно сделать только через аудит, так как самое слабое место — это аргументы, объясняющие введение временной администрации и ликвидатора. Сейчас у ФГВФЛ нет юридического заключения, а только субъективное мнение чиновников НБУ», — добавил он.
По словам Андрея Оленчика, по состоянию на 4 декабря уголовные дела были открыты лишь в отношении 44 банкиров: менее десяти — против собственников, остальные — против топ-менеджмента.
В то же время юристы отмечают, что аудит вряд ли поможет ФГВФЛ в спорах с собственниками банка, которые не согласны с признанием их финучреждения неплатежеспособным. А такие споры сейчас довольно частое явление. К примеру, громкое противостояние было летом нынешнего года между ФГВФЛ и собственником Форум Банка Вадимом Новинским, оспаривавшим решения фонда в суде. В конце ноября разгорелся новый скандал, который, скорее всего, перейдет в судебную плоскость, — между собственником признанного неплатежеспособным ВиЭйБи Банка Олегом Бахматюком и ФГВФЛ. «В нашем случае речь идет об обычном аудите, который вряд ли будет иметь серьезное доказательное значение в суде. Всеми процессуальными кодексами определено, что в случае, если для рассмотрения спора требуются специальные знания, судом назначается судебная экспертиза, заключение которой имеет определяющее значение, — пояснил партнер юридической фирмы «Ильяшев и Партнеры» Максим Копейчиков. — То есть с точки зрения судебных споров это выброшенные на ветер деньги»."
|
|
Додано: Чет 11 гру, 2014 03:04
І не тільки він. Як мінімум ще й "прикормлений" касир який гроші зняв і знову їх поклав без клієнта, його підпису і наявності паспорта. Тому я і кажу - коли народ побачить скільки втратив поза межами фонду, коли навіть ті що мали в межах фонду своє бабло отримали в гривнях і порахували як їх вклади знецінились у два рази, тільки тоді маючи достатньо АРГУМЕНТОВАНІ докази шахрайства люди почнуть думати і вимагати наказати винних... Скільки там строк давності на притягнення до кримінальної відповідальності? Від року до 15? Часу ще достатньо... 
Додано: Чет 11 гру, 2014 08:46
А страшного то-что по концу депозита банк получил мое заявление выдать деньги на руки(пусть с учетом лимитов НБУ). А он-этот "бякабанк"-оказался отдать-открыл задним числом договор "До востребования". Обратите внимание-без меня. А еще требовал по концу пред.договора-депоза подписать задним числом доп.соглашение на "их эти махинации". Не подписала. А когда пришла за деньгами-то они "тю-тю-кам"-были переведены на тот счет-который банк открыл по Псевдо-договору "До востребования". И как же противно-что я сделала все правильно! А деньги теперь под фондом. И сколько потеряла и я и многие вы!  И не путайте-условия пред.договора-депоза "о переводе на счет 2620". Тек. счет-этот совсем другой договор. С него и делаются перевода в благополучные банки. Еще до конца депоза просила открыть наст. Текущий счет. Обманули-не открыли. А "До вымоги"-это депоз с низкой ставкой и учет тоже на 2620 как и Текущий счет. 
Додано: Чет 11 гру, 2014 09:07
А про какие еще банки, кроме УФС, Вы слышали?
Додано: Чет 11 гру, 2014 10:53
Мда. Вы вообще работали под чьим-то руководством, принципиальный вы наш. Приходит к операционисту нач. отделения, говорит сделай такую проводку. Операционист понимает что это наверное не на пользу клиенту и что, сразу увольняться? Зато совесть будет чиста. Вы бы сами так сделали? А начальнику так же сверху спустили, это не его личная инициатива. А сверху сказали еще более сверху. Собственника травить нужно, а не исполнителей. Востаннє редагувалось Asmod в Чет 11 гру, 2014 10:58, всього редагувалось 1 раз.
Додано: Чет 11 гру, 2014 10:53
Я образно поставил во множественном числе. Пока больше ни про какие, и надеюсь так и будет. Но во все остально что написал верю 
Додано: Чет 11 гру, 2014 12:03
Re: Городской коммерческий банк CityCommerce BankА доллар тем временем уже по 18,20 продают...
Додано: Чет 11 гру, 2014 12:11
Наш паровоз вперед летит - в Европе остановка - другого нет у нас пути - доить людей и точка... До покрашень лишилось 3 года и да будет свет в конце тунеля - 100 лет от покращень!!! Правильной дорогой идем - масонской... Поимели нас все и СИ-СИ и х****** .Весной собираюсь делать ремонт - получим фантики и обклеим стены на память - в одном фильме обклеили так туалет только керенками...
Додано: Чет 11 гру, 2014 12:19
Так, так, звичайно. Ну хіба звичайні беркутівці винні шо в людей стріляли і їх вбивали? Вони ж наказ бачте отримали. А рядові військові москалики яких блуд вчепився теж певно невинні. Ну і шо що наших хлопців і місцевих мешканців вбивають, та це ж наказ вони просто виконують... Усі ці клєрки свідомо займались шахрайством. І начальник, який вхопився за посаду, і його нікчемність не дозволяла йому з гордо піднятою головою піти, бо він звичайно вважає шо бабло править світом, і касир який немає права без ідентифікації особи проводити якісь операції і зрештою операціоніст який готує документи. Всі! Разом і з акціонерами які всю кашу заварили та свідомо ще з початку весни банчок топили!
Додано: Чет 11 гру, 2014 12:23
Керівники відділень повинні нести відповідальністьAsmod Керівники відділень повинні нести відповідальність , бо вони не видавали документальних підтверджень про невиконання зобов'язань банку перед вкладниками і приховували від НБУ інформацію про це. Тому повинні нести відповідальність із власниками та керівниками банків за доведення банку до стану неплатоспроможного
Тому кожен, в кого хоч на 10 гривень більше ніж 200 т., повинні писати заяви про вчинення злочину ГПУ і МВС та Фонду. Тоді скоріше почнуть кримінальні провадження проти Тумовса і його колег по шахрайських схемах. І вони не будуть мати змогу мати майно і жити та діяти за кордоном, поки не виплатять усім вкладникам. Нехай і вони побігають. Але не по відділенням за довідками, а по світу від Інтерполу, роблять пластичні операції тощо До банку вже зайшли правоохоронці, і тепер потрібно заявами про вчинення злочину сприяти об'єднанню проваджень зі ч.1 с.191 ККУ до ч.5 с.191 ККУ. Чим скоріше оголосять в міждержавний розшук Тумовса і його колег власників, тим скоріше посадять Тумовса та усіх керівників і посадовців банку, і тим більше будуть гроші тим, в кого до 200 т, і тим, в кого більше 200 т. Власники мають до 6 млрд, ще майно мають посадові особи банку. Тож потрібні заяви про вчинення злочину до ГПУ і МВС, і оперативно повернуть усі гроші усім вкладникам Розмір статутного капіталу засновників банку - 3 021 000 000.00 грн у валюті на 23.09.2009 р. А є ще кредити, що були видані, їхні депозити, майно інших їхніх фірм і майно посадових осіб банку (список додано нижче). Якщо буде кримінальне провадження і суд, то поки вони не сплатять борги, вони не матимуть права на амністію. Про роботу в інших банках вони можуть забути. Проект заяви про вчинення злочину до ГПУ і МВС - Городской коммерческий банк CityCommerce Bank Дані про розмір статутного капіталу ССБ та його власників - Городской коммерческий банк CityCommerce Bank Норми законів, що порушують власник суттєвої участі в банку і посадові особи банку - Городской коммерческий банк CityCommerce Bank Варто поширити і написати. === Грошей у власників вистачить, якщо буде 100-200 заяв про вчиення злочинів по ст. 58 Закону про банки і банківську діяльність і ст.191 Кримінального кодексу України, і їх визнають винними. Розмір їхнього статутного капіталу - статутного капіталу - 3021000000.00 грн . Перевірити можете тут А ще є інші бізнеси. на пару мільярдів з грошей вкладників. Вистачить усім отримати і по 200 т., і усі інші гроші. Як фізичним так і юридичним особам. Важливо лише направити до ГПУ і МВС 100-200 заяв про вчинення ними злочину. Власники - Тумовс, Тронь, Майкл Ендрю Грей Посадові особи – 1. Дмитро Грабовецький, Голова Правління Банку, Член Правління 2. Рубцов Костянтин Володимирович, в.о. голови правління банку, колишній директор казначейства банку 3. Циганок Віктор Якович, голова наглядової ради CityCommerce Bank 4. Масленніков Володимир Іванович, Віце-Президент з питань інвестиційної політики та розвитку південного регіону 5. Скоропад Максим Романович, Віце-Президент з питань інвестиційної політики та розвитку західного регіону 6. Преображенский Євгеній Олександрович, Директор департаменту корпоративного бізнесу 7. Давидюк Алла Миколаївна, Директор департаменту роздрібного бізнесу та розвитку мережі 8. Величко Олег Вікторович, Заступник Голови Правління, Директор департаменту безпеки 9. Рибчинська Вікторія Валентинівна, Заступник Голови Правління 10. Султанова Тетяна Олександрівна, Перший Заступник Голови Правління Фінансовий директор 11. Оселедець Олег, Член наглядової ради 12. Бондаренко Марина, Заступник Голови Правління з операційної роботи 13. Голофиевский Андрей, Заступник Голови Правління, Член Правління 14. Єфремов Вадим, Директор Департаменту економіки та фінансів, Член Правління КОБИЛЕНКО ДМИТРО ПАВЛОВИЧ Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 1208400.00 ________________________________________ КОМПАНІЯ "АПОЛЛУС СЕРВІСИЗ ЛІМІТЕД"" Адреса засновника: 7600, Ларнака , КІПР Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 754947900.00 ________________________________________ КОМПАНІЯ "ЛАНТЕКС КЕПІТАЛ ЛТД." Адреса засновника: МІСТО БЕЛІЗ, КОРНЕР ЕР ЕНД ХАТСОН СТРІТС, БУДИНОК 1, ОФІС 102, БЕЛІЗ Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 754947900.00 ________________________________________ КОМПАНІЯ ЕЙЛІС ЛІМІТЕД Адреса засновника: МЕПП, БУДИНОК 1, БЕЛІЗ Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 754947900.00 ________________________________________ КОМПАНІЯ МЕНІВАЙТ ХОЛДІНГЗ ЛІМІТЕД Адреса засновника: МІСТО НІКОСІЯ, ПРОДМОУ ЕНД ЗІНОС КІТІОС, БУДИНОК 2, ПЛЕЙСВ'Ю ХАУС , КІПР Розмір внеску до статутного фонду (грн.): 754947900.00 Дані про розмір статутного капіталу (статутного або складеного капіталу) та про дату закінчення його формування - Розмір (грн.): 3021000000.00 Дата закінчення формування: 23.09.2009» Про те, що вони шахраї повинні знати, як ГПУ і МВС, так і їхні рідні, близькі і сусіди та знайомі, яким це буде дуже приємно з'ясувати. Нагадаю, що вже був такий банк "України". І саме там, після звернень вкладників було порушене кримінальні справи і притягнуто до відповідальності до 200 осіб. Посадили і першого заступника голови правління банку. Близько 100 учасників цієї афери, що мали відношення до тієї банківської афери, взагалі фізично відправилися на той світ, бо були свідками зайвими. То ж виграємо, якщо зробимо того. чого бояться банкіри - напишемо заяви до ГПУ і МВС про вчинення злочинів по: ст.58 Закону України "Про банки і банківську діяльність" "Стаття 58. Відповідальність банку за своїми зобов'язаннями Банк відповідає за своїми зобов'язаннями всім своїм майном відповідно до законодавства. Банк не відповідає за невиконання або несвоєчасне виконання зобов'язань у разі зупинення операцій по рахунках, арешту власних коштів банку на його рахунках уповноваженими органами державної влади. Учасники банку відповідають за зобов'язаннями банку згідно із законами України та статутом банку. Власники істотної участі зобов'язані вживати своєчасних заходів для запобігання настання неплатоспроможності банку. Власники істотної участі, керівники банку (крім керівників відокремлених підрозділів банку) за фіктивне банкрутство, доведення до банкрутства або приховування стійкої фінансової неспроможності банку несуть відповідальність. На власників істотної участі та керівників банку за рішенням суду може бути покладена відповідальність за зобов’язаннями банку в разі віднесення банку з їх вини до категорії неплатоспроможних. , то можливо комусь з банку, хто був зав'язаний із виведенням грошей вкладників за кордон, встигнемо спасти життя, бо як свідки вони точно будуть заважати аферистам, що вкрали гроші вкладників". Ст.191 Кримінального кодексу України "Стаття 191. Привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем 1. Привласнення чи розтрата чужого майна, яке було ввірене особі чи перебувало в її віданні, - карається штрафом до п'ятдесяти неоподатковуваних мінімумів доходів громадян або виправними роботами на строк до двох років, або обмеженням волі на строк до чотирьох років, або позбавленням волі на строк до чотирьох років, з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років або без такого. 2. Привласнення, розтрата або заволодіння чужим майном шляхом зловживання службовою особою своїм службовим становищем - карається обмеженням волі на строк до п'яти років або позбавленням волі на той самий строк, з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років. 3. Дії, передбачені частинами першою або другою цієї статті, вчинені повторно або за попередньою змовою групою осіб, - караються обмеженням волі на строк від трьох до п'яти років або позбавленням волі на строк від трьох до восьми років, з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років. 4. Дії, передбачені частинами першою, другою або третьою цієї статті, якщо вони вчинені у великих розмірах, - караються позбавленням волі на строк від п'яти до восьми років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років. 5. Дії, передбачені частинами першою, другою, третьою або четвертою цієї статті, якщо вони вчинені в особливо великих розмірах або організованою групою, - караються позбавленням волі на строк від семи до дванадцяти років з позбавленням права обіймати певні посади чи займатися певною діяльністю на строк до трьох років та з конфіскацією майна." Хто не стукає, тому не відкривають.
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
