А ось хто допоміг Тумовсу і його спільникам із числа власників і посадовців банку вкрасти гроші CityCommerce Bank.
То ж наявність заяв про вчинення злочину дає змогу притягнути Тумовса і його команду до відповідальності, визнавши, для початку по ст.58, що він несе відповідальність за доведення банку до неплатоспроможності Городской коммерческий банк CityCommerce Bank
"Про що мовчить НБУ: загадковий Meinl Bank AG
Як виводять гроші з України
Маргарита Ормоцадзе — 15 Грудня 2014, 07:30
Завдяки різноманітним схемам із вимивання капіталу і подальшого роздування активів банків десятки мільярдів доларів виводяться з України, а десятки українських фінустанов опинилися під опікою Фонду гарантування вкладів.
Знає і мовчить: Валерія Гонтарева цікавилася у банкірів про їхні зв'язки з Meinl Bank AG ще влітку.
Одна з найпоширеніших схем полягає в розміщенні грошей українських банків (таку схему також використовують банки Прибалтики та Росії) на кореспондентських рахунках у банках з Австрії, Швейцарії, Ліхтенштейну. Під заставу цих коштів банк видає кредити третім особам на території ЄС або в Україні. Далі фінанси списуються в рахунок погашення зобов'язань третіх осіб, наприклад, кіпрських компаній. За даними джерел Forbes в НБУ, за цією схемою було виведено сотні мільярдів гривень низкою банків, які вже знаходяться під управлінням Фонду гарантування вкладів.
Другий поширений спосіб виведення коштів − фіктивна капіталізація українського бізнесу. Під заставу коштів на кореспондентських рахунках в австрійських банках видаються кредити компанії в офшорі. Офшорна компанія, в свою чергу, заводить кошти як інвестиції в українські банки. Де факто відбувається капіталізація не за рахунок акціонерів, а за рахунок своїх же вкладників.
У банківському нагляді про схеми виведення коштів через європейські банки добре обізнані. Хоча б тому, що саме регулятор вказує українським банкам на необхідність зберігати валюту країн «першого рівня» − долари і євро − на кореспондентських рахунках у країнах «першого рівня», в тому числі, США та ЄС. Відповідні правила регулюються Постановою правління НБУ №343 від серпня 2001 року. Однак не всі банки в Європі та США поспішають співпрацювати з колегами з України, так само як і з фінустановами з інших країн колишнього СРСР. У тому числі ще й тому, що робота з такими фінансовими системами, як українська, ховає в собі серйозні репутаційні ризики. Але є винятки.
Звідки у вас ця назва спливла? Є така тема: в країнах першої категорії створюються банки для обслуговування рахунків українських фінансових установ. Є один банк, яким користувалася добра половина українських банків
Банкір на правах анонімності
Одним із таких «згідливих» банків із Європи є австрійський Meinl Bank AG.
Влітку цього року НБУ розіслав запити деяким українським банкам, бажаючи уточнити: чи немає в них кореспондентських рахунків, обтяжених зобов'язаннями, в Meinl Bank AG?
За даними Forbes, такі листи отримали кілька десятків банків. І виявилося, що коррахунки в Meinl Bank AG мають багато банків, у тому числі, згідно з даними з відкритих джерел, це − «Кредит-Дніпро», «Дельта», «Хрещатик», «Вернум», «Аксіома». Ті банки, які працювали з австрійською фінансовою компанією, уже знаходяться під наглядом Фонду гарантування вкладів.
Наприклад, «Актив-Банк», вкладники і міноритарні акціонери якого не могли забрати свої кошти з квітня 2014 року, але тимчасова адміністрація в якому з'явилася тільки у вересні.
Або CityCommerceBank, про який Forbes нещодавно писав.
Також − «Південкомбанк», тимчасову адміністрацію в який було введено 26 травня 2014 року. За інформацією джерел Forbes в НБУ і Кабінеті міністрів, уже в період дії тимчасової адміністрації, 11 червня 2014 року, з кореспондентського рахунку цього банку в Meinl Bank AG відбулося списання еквівалента 211 840 000 гривень на користь кіпрської компанії Tosalan Trading Limited (Нікосія).
Ще один приклад − «Автокразбанк», який сьогодні перебуває в стадії ліквідації. Ще 30 травня в банк ввели тимчасову адміністрацію. А 12 червня 2014 року з коррахунку цього банку в Meinl Bank AG було списано 106 млн гривень на погашення зобов'язань третіх осіб − на користь кіпрської Agalusko Investment Limited (Лімассол).
Також, 211 800 000 гривень було списано у банку «Таврика» на користь кіпрської Winten Trading LTD − в листопаді 2012 року.
Forbes звернувся одразу до трьох банкірів − із проханням допомогти з контактами в банку Meinl Bank AG. В тому числі, редакція звернулася до джерела в Москві, яке спеціалізується на трастових і офшорних сервісах.
Виявилося, що в РФ банк також добре знають. Forbes попросив контакт Meinl Bank AG для отримання інтерв'ю. Однак у віденському офісі банку на прохання про організацію інтерв'ю з їхнім керівництвом у Відні або з представниками в Україні відповіли, що у них офісу в Києві немає.
«Хочемо Вам повідомити, що у Meinl Bank AG немає офісу ні Києві, ні в Москві», − відповів Forbes один зі співробітників банку. Однак, згідно з даними соціальної мережі LinkedIn, як мінімум дві людини з Києва пов'язані з Meinl Bank AG.
Наприклад, представником Meinl Bank AG себе називає Анастасія Зоріна , також місцем своєї роботи в Україні називає Meinl Bank AG екс-співробітник УкрСиббанку (BNP Paribas) Ольга Поплавська.
У п'ятницю ввечері, 12 грудня, ще один банкір, який обіцяв сконтактувати Forbes зі співробітниками банку, відповів, що «керівництво банку знаходиться зараз в Ізраїлі, і його телефон весь час зайнятий − додзвонитися поки що неможливо».
У підсумку Forbes вдалося зв'язатися з прес-секретарем Meinl Bank AG Томасом Хьюмером (Thomas Huemer). «Ми дуже раді, що з Вами зв'язався Thomas Huemer. Просимо надалі звертатися саме до нього, тому що тільки він, як представник Press Office of Meinl Bank AG, може допомогти з вирішенням Ваших питань», − відповіла в особистому листуванні з Forbes одна зі співробітниць банку.
«Через наші принципи комунікації та банківську таємницю ми не коментуємо угоди або відносини з іншими банками та клієнтами. Звичайно, всі національні та міжнародні заходи Meinl Bank проводяться в рамках всіх відповідних законів і нормативних актів», − дав офіційний коментар прес-секретар банку Томас Хьюмер.
За його словами, банк працює в Україні з 1996 року − тоді як деякі з банкірів, у яких Forbes наводив довідки про Meinl Bank AG, запевняли, що цей банк ввели у фінансову систему за співучасті високопоставлених чиновників з оточення Віктора Януковича.
За інформацією Forbes, цей банк активно пропонував свої сервіси і в часи президентства Леоніда Кучми, і за Віктора Ющенка. Продовжує він працювати і за Петра Порошенка. Причому, напевно всі проведені в поточний момент схеми можуть вважатися відповідними де факто прийнятим нормативам.
Forbes звернувся до банкірів − що вони знають і думають про Meinl. Більшість опитаних погодилися надати коментарі тільки на правах анонімності. Далі наводимо приклади цих коментарів:
«Звідки у вас ця назва спливла? Є така тема: в країнах першої категорії створюються банки для обслуговування рахунків українських фінансових установ. Раніше цю функцію виконували прибалтійські та кіпрські банки. Після того як НБУ зобов'язав тримати валюту першої категорії тільки в банках країн першої категорії − ЄС або США − в країнах ЄС почали створюватися такі банки. Суть їх операцій полягала в тому, щоб накачувати статутний фонд. Наприклад, у цьому банку розміщувався депозит у валюті першої категорії. А банк під неоприбутковану гарантію видавав гроші якійсь офшорній компанії, яка в свою чергу заводила ці гроші в Україну і таким чином формувала субординований борг або статутний фонд. Є один такий банк, яким користувалася добра половина українських банків», − розповів один фінансист на правах анонімності.
Meinl Bank AG добре відомий у Прибалтиці, як один із каналів з виведення грошей із ризького Krajbanka, а також в РФ, де проходили суди щодо спроби повернення з Meinl Bank AG частини коштів вкладників «Вітас-Банку»
«Meinl − хороший банк, із хорошою підтримкою для відкриття рахунків. Хто ж його не знає! Це один із небагатьох австрійських банків, які поки ще нормально відкривають рахунки для російських і українських клієнтів. Коріння цього банку − з Росії», − каже інший банкір.
«Це нормальний їх банк, який веде бізнес так, як прийнято у тих країнах. Такі ж послуги надають люксембурзькі банки. Вони всі надають певного роду продукти. У випадку з Meinl Bank AG надавалися продукти, які дозволяли під гарантію кореспондентського рахунку кредитувати інсайдера», − зазначає третій спікер.
«У нас свого часу там був кореспондентський рахунок, але ми його закрили. Не знадобився. Це не найкраща інформація. Не хотілося б, щоб вона просочувалася на ринок», − зазначив четвертий коментатор.
У Національному банку України на запитання Forbes стосовно даної схеми не відповіли. Тим часом у Фонді гарантування вкладів повідомили, що не виключають міжнародних судових процесів за участю компаній − третіх осіб, на які видавалися кредити, під які в підсумку проходило списання з кореспондентських рахунків в банках ЄС, в т.ч. Meinl Bank AG.
«Ми будемо подавати позови з правом регресу в певні суди на компанії, які отримували гроші в рахунок відшкодування кредитів під заставу коррахунків. Ми вивчаємо ситуацію і розглядаємо в якості можливих планів», − розповів Forbes заступник директора-розпорядника ФГВ Андрій Кияк. За його словами, закон дозволяє робити все можливе для повернення грошей вкладників, у тому числі − залучати міжнародні структури на рівні судів.
Швидше за все, без комплексних рішень на рівні міжнародних контактів залагодити питання з роботою багаторічних схем не вийде. «Ми знаємо, що за допомогою кореспондентських рахунків працює або схема списання, або схема капіталізації банку з-за кордону, коли звідти заводиться капітал, який схожий на нібито залучений з-за кордону, − зазначає Кияк. − Є Meinl Bank AG з Австрії, є Frick (Bank Frick and Aktiengesellschaft. − Forbes) із Ліхтенштейну. Але претензії не до них, і судитися з ними немає сенсу. Претензії до третіх осіб, які отримували в ЄС кредити». За інформацією Forbes, із січня 2015 року австрійський банк може ускладнити умови відкриття офшорних рахунків.
Forbes направив питання в Moneyval і FATF, попросивши уточнити − чи існує сьогодні взаємодія з держорганами України з питання грошей українських громадян і компаній, які пройшли через рахунки Meinl. У Moneyval відповіли, що займаються моніторингом, а не розслідуваннями. Хоча Meinl Bank AG, навіть при можливій прозорості операцій, вже добре знають у Прибалтиці − як один із каналів з виведення грошей із ризького Krajbanka http://www.delfi.lv/biznes/finances/administrator-krajbanka-podal-v-sud-protiv-byvshego-rukovodstva-banka.d?id=42968840 , а також в РФ, де проходили суди щодо спроби повернення з Meinl Bank AG частини коштів вкладників «Вітас-Банку» .
Зазначимо, що можливе розслідування за схемами за участю австрійських фінансових установ без належної підготовки може призвести до того, що кошти застрягнуть на рахунках в Австрії. І виграє від цього фінансова система цієї європейської країни.
Також питання про міждержавну співпрацю і схеми були направлені в центральний банк Австрії.
Деякі джерела в міжнародних фінансових корпораціях відзначають, що можливості експансії послуг на сусідні ринки і далеке зарубіжжя з'явилися у австрійських банків на спаді та після завершення Югославських воєн 1991-2001 років. Вважається, що зароблений на війні й на процесах розпаду і децентралізації Югославії капітал комфортно почувався в австрійській банківській системі, яка, в свою чергу, отримала достатньо впливу для виходу на міжнародні ринки. Навіть зараз австрійська фінансова система славиться своїми зручними для офшорних рахунків і схожих структур умовами.
Forbes очікує відповіді з FATF та австрійського центрального банку і готовий надати керівництву Meinl Bank AG можливість розкрити своє розуміння причин списання грошей з кореспондентських рахунків українських банків.
Також Forbes вивчає інших учасників ланцюжка виведення капіталу з України та роздування банківських активів."
|
|
Додано: Пон 15 гру, 2014 13:31
Как проблемные банки не отдают "дробленные" вкладыПродолжаются отчаянные попытки спасти БГ Банк, Легбанк, а также ВАБ Банк и CityCommerce Bank. Этим банкам Фонд сейчас активно ищет новых инвесторов.
Есть, конечно, сложности и у банков, где пока нет временной администрации. Например, Дельта Банк, банк «Финансовая Инициатива» и банк «Надра» задерживали выдачу вкладов, срок которых завершен, – в «Деньги» обращались с жалобами по таким поводам. И все же какой-никакой прогресс имеется: в Дельта Банке клиентам удается пусть и частями, но забирать свои деньги. А вот сам Фонд гарантирования в начале декабря начал запугивать вкладчиков банков – присылать им письма с предупреждениями о возможной невыплате компенсаций. Оказывается, ФГВФЛ отказывается делать выплаты по вкладам, которые клиенты банков раздробили и частями перевели на своих родственников. В Фонде считают такие действия незаконными и требуют от вкладчиков самим во всем признаться и не требовать выплат по таким депозитам, иначе дела будут переданы в МВД. Итог? Вкладчики начали массово подавать заявления в суды. По мнению адвоката, партнера АК «Кравец и партнеры» Ростислава Кравца, такие действия со стороны Фонда являются незаконными и связаны лишь с дефицитом средств в Фонде гарантирования.
Додано: Пон 15 гру, 2014 13:37
Кубів вирішив займатися вкладниками банківТепер усьому кранти. Кубів, який винен у розкраданні банків, падіння курсу гривні та видачі до ста мільярдів гривень банкірам вирішив у ВР займатися вкладниками банків.
"«Планирую сосредоточиться на помощи вкладчикам, ведь это очень важный вопрос. Кроме классических механизмов урегулирования проблемы возвращения вкладов, сейчас нужно в активном сотрудничестве с международными финансовыми организациями вносить изменения в Гражданский кодекс, другие законы, нарабатывать новаторские механизмы, в частности, использование инструментов фондового рынка. Необходимо продолжать работу и с проблемой валютных кредитов. Ведь в этом вопросе является комплексная ответственность государства, коммерческих банков и заемщиков, а значит, и работать над ее решением следует консолидировано», – говорит Степан Кубив."
Додано: Пон 15 гру, 2014 13:43
Австрийский банк заставят вернуть деньгиЯкщо буде тиск на Фонд, НБУ, ГПУ і МВС, то вдасться повернути більш ніж 1,3 млрд
 То ж можуть писати заяви до ГПУ і МВС, як ті, хто хоче швидше отримати свої 200 т., так і ті, в кого вже більше 200 т. То ж наявність заяв про вчинення злочину дає змогу притягнути Тумовса і його команду до відповідальності, визнавши, для початку по ст.58, що він несе відповідальність за доведення банку до неплатоспроможності Городской коммерческий банк CityCommerce Bank Прецедент є - схема CityCommerce Bank не пройшла безкарно. "Австрийский банк заставят вернуть деньги российским вкладчикам Юристы Meinl Bank AG не смогли убедить суд закрыть дело о признании недействительной сделки с Витас Банком, в результате которой он получил 330 млн рублей Австрийский банк заставят вернуть деньги российским вкладчикам Австрийскому Meinl Bank AG не удалось убедить суд закрыть дело о признании недействительной сделки, в результате которой он получил 330 млн рублей, предоставленные ему в залог обанкротившимся Витас Банком. Теперь вкладчики последнего и арбитражный управляющий в лице Агентства по страхованию вкладов рассчитывают на то, что суд принудит Meinl Bank AG вернуть полученные им средства. В октябре 2011 года Витас Банк предоставил обеспечение по кредиту (в размере 500 млн рублей), который Meinl Bank AG выдал офшорной компании Titanium Group LTD. В залог по займу были предоставлены денежные средства в размере 330 млн рублей, которые были размещены на счете австрийского банка. В конце июня 2012 года Meinl Bank AG известил Витас Банк о неисполнении заемщиком — компанией Titanium Group LTD — обязательств перед ним. В результате австрийский банк реализовал залог в счет погашения задолженности по кредиту. Произошло это накануне отзыва у Витас Банка лицензии, которой он лишился в конце июня 2012 года. Данная операция по реализации залога была оспорена Агентством по страхованию вкладов (АСВ), которое является конкурсным управляющим Витас Банка. Соответствующее заявление было подано в Арбитражный суд города Москвы. Основанием для признания сделки недействительной является то, что Meinl Bank AG получил преимущественное удовлетворение своих требований перед иными кредиторами Витас Банка, в том числе перед вкладчиками (ст. 61.3 закона «О несостоятельности (банкротстве)»). В связи с этим АСВ потребовало признать сделку недействительной и обязать австрийский банк вернуть средства, полученные в результате реализации залога. В АСВ рассчитывают направить эти деньги на погашение задолженности кредиторов первой очереди, у которых в банке были размещены вклады. После принятия заявления АСВ к производству Meinl Bank AG обратился в суд с ходатайством об оставлении его без рассмотрения, ссылаясь на то, что соглашением сторон предусмотрено рассмотрение спора третейским судом. — Meinl Bank AG пытался добиться прекращения производства по делу, заявляя, что дело подведомственно компетентному суду Австрии, — сообщили «Известиям» в АСВ. — Однако суды первой, апелляционной и надзорной инстанций отказали в удовлетворении ходатайства Meinl Bank AG, так как они определили компетенцию Арбитражного суда города Москвы, поскольку заявление рассматривается в рамках дела о банкротстве Витас Банка. Эксперты отмечают, что АСВ имеет шансы на возврат средств из австрийского банка. По мнению адвоката компании «Налоговик» Антона Соничева, пополнение конкурсной массы в результате признания сделки недействительной применяется регулярно как в российской, так и в иностранной конкурсной практике. — Как указано судами, согласно Федеральному закону РФ «О несостоятельности (банкротстве)», заявление об оспаривании сделки должника подается в арбитражный суд, рассматривающий дело о банкротстве должника, и подлежит рассмотрению в деле о банкротстве должника. В связи с этим думается, что суды отказали в удовлетворении ходатайства Meinl Bank AG, следуя данной норме права, но при этом допустили некоторую неточность в мотивировке процессуальных оснований отказа в удовлетворении заявленного ходатайства, — объясняет замуправляющего партнера компании «АМР Консалтинг» Эльвира Абдуллина. Эксперты также указывают, что Meinl Bank AG может предпринимать меры по затягиванию процесса, чтобы отсрочить вынесение неблагоприятного судебного акта. Вместе с тем, говорит юрист компании «Хренов и партнеры» Светлана Выжанова, в случае обоснованности требования управляющего заявление будет удовлетворено. В результате, по ее словам, произойдет пополнение конкурсной массы должника, однако, учитывая, что взыскание будет происходить с иностранной компании, возможны временные потери. Лицензия у Витас Банка была отозвана в конце июня 2012 года. На тот момент обязательства банка составляли около 4,3 млрд рублей, а активы оценивались примерно в 820 млн рублей. Причем интерес к банку со стороны регулятора был вызван прежде всего тем фактом, что весной 2012 года кредитная организация приобрела на 3 млрд рублей советские гособлигации 1982 года. Один из акционеров Витас Банка — бывший депутат Госдумы и первый в СССР легальный миллионер Артем Тарасов — утверждал, что банк инвестировал средства в долги СССР, чтобы выполнить требование ЦБ по увеличению операционного капитала банка. Как отмечал Тарасов, эти госбумаги официально признаны долгом России, хотя и не принимаются к выкупу, и страна несет по ним обязательства. Но Центральный банк указал, что стоимость данных бумаг даже ниже их номинала и составляет в совокупности порядка нескольких тысяч рублей. Meinl Bank AG является частным австрийским банком, созданным в 1923 году и входящим в инвестиционный холдинг Julius Meinl International AG. Вместе со своими дочерними предприятиями предоставляет широкий спектр банковских продуктов и услуг прежде всего в Австрии."
Додано: Пон 15 гру, 2014 15:22
Отримати швидко свої 100-200 т. можна лише коли будуть грошіsan4os Ви не праві. Для того, аби ми могли отримати швидко свої 100-200 т., а кому і менше, вже не кажу про більше, слід забезпечити, щоб в Фонду були гроші, яких на сьогодні у Фонду немає.
Публікації вже дали свій результат - більше десятка заяв до ГПУ і МВС примусили відкрити відповідні кримінальні провадження. Внаслідок чого почали ворушитися НБУ і КМУ, щоб дати гроші Фонду, яких в нього немає. так що нам вистачить. А якщо підключаться ті, в кого більше 200 т., то вони нам допоможуть свої 100-200 т. отримати, бо будуть і для них гроші шукати. Лише схема із Meinl Bank AG дає більше 1,3 млрд грн. А схеми із незабезпечених заставами біля 1 млрд. І це лише те. що вже самі співробітники CityCommerce Bank здали неофіційно. А там ще "Гарант-авто" - як купівля(мінімум $2 млн), так і кредит (46 млн). То ж для них вигідно, щоб повернути до копійки і усім юридичним особам та ФОП. Так що наш спільний інтерес в тому, що ми наші до 200 т. швидше отримали. А це буде лише тоді, коли будуть діяти і ті, хто хоче отримати більше І ця стаття в forbes є однією із самих цікавих, які варто не пропустити
Востаннє редагувалось b3254 в Пон 15 гру, 2014 15:57, всього редагувалось 1 раз.
Додано: Пон 15 гру, 2014 15:25
Сьогодні люди Тумовса зацікавлені в мовчанніAsmod Сьогодні люди Тумовса зацікавлені в мовчанні. Спочатку вони затягували усіх не до суду і до МВС та ГПУ, а до ІГ для збору довідок, які і так є. Так зміг тимчасвоо зникнути Грабовецький .Головне примусити НБУ і КМУ забезпечити, щоб в Фонду були гроші, яких на сьогодні у нього немає.
А чим буде більше заяв до ГПУ і МВС, тим скоріше віддадуть наші 100-200 т.
Додано: Пон 15 гру, 2014 15:51
Очікується збільшення банків, що закриють за "конверти"Судячи з усього, очікується збільшення кількості банків, що можуть закрити за "конверти".
Правда не пишуть назви банків
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
