Дельта 2011

Логіка проста. Ви не заповнили анкету. Вам є що приховувати. Банк сумнівається в законності походження Ваших коштів на депозиті. Банк проявив "бдительность." Звернувся до відповідних компетентних органів.
А Ваші гроші, для більшої відвертості Вашої з компетентними органами притримав на рахунку. А якщо в нього саме труднощі з ліквідністю?
Так що анкету потрібно заповнювати чесно. А для цього клієнт повинен бути готовим до цього. Тому я і прошу вивісити її на сайті як зробили інші банки.

Шановні клієнти!

У зв’язку з тим, що Постановою НБУ № 22 від 31.01.2011 року про внесення зміни до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу, запрошуємо всіх клієнтів Дельта Банку звернутися у відділення, в якому вони обслуговуються, для проходження обов’язкової ідентифікації.

Постановою НБУ були внесені зміни в опитувальник, який заповнювався при зверненні до банку. Саме тому клієнтам необхідно відвідати відділення і заповнити нову анкету.

Нагадуємо вам про те, що процедура ідентифікації клієнтів — процедура конфіденційна і всі відомості, надані у відділенні, є банківською таємницею.

Чекаємо на вас у Дельта Банку!

Скільки галасу стосовно банальної анкети! Ну придумав її якийсь клерк з НБУ, спустили банкам, ті - клієнтам. Замість того, щоб ламати списи, прийдіть у вільний час у банк і заповніть її сяк-так. У банку не будуть вам ні кістки ламати у дверях, ні голки під нігті пхати. Ніхто ж не примусить обмовляти себе. Як і видавати на гора усю інфу про себе. Якщо ви не фінансуєте тероризм, сомалійських піратів і не є наркобароном, то вам нічого боятися. Заповнення анкети - формальність, яка займе три хвилини. Насолоджуйтесь життям, а не боріться з чиновницькими вітряками.

Приходите в отделение. Получаете бумажку о двух страницах и пишете ручкой шариковой

В Уникредите менеджер с моих слов сам заполнил все (данные, которых не было раньше) графы, я только расписался в конце. Заняло минут 5 ...

ПС Правда, в числе банков указал только один (из 15) - там просто места не хватило бы. И никаких МФО, номеров счетов и т.д.

з постанови:

VIII. Порядок зупинення, поновлення
фінансових операцій та виконання рішень
(доручень, запитів) Спеціально уповноваженого органу

8.1. Банк відповідно до частини першої статті 17 Закону
( 249-15 ):
має право зупинити проведення фінансової операції, якщо така
фінансова операція містить ознаки, передбачені статтями 15 і 16
Закону ( 249-15 );
зобов'язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її
учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до
переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності
або щодо яких застосовано міжнародні санкції.
Таке зупинення фінансових операцій здійснюється на строк до
двох робочих днів.

це з закону:

Розділ III
ФІНАНСОВІ ОПЕРАЦІЇ, ЩО ПІДЛЯГАЮТЬ ОБОВ'ЯЗКОВОМУ ТА
ВНУТРІШНЬОМУ ФІНАНСОВОМУ МОНІТОРИНГУ

Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому
фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому
моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює
чи перевищує 150 000 гривень (для суб'єктів господарювання, які
проводять азартні ігри, - 13 000 гривень) або дорівнює чи
перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень
(для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, -
13 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за
кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного)
рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий
у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів
України до переліку офшорних зон;

2) купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних
платіжних засобів за готівку;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання
кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі,
якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції є
фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце
проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не
виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних,
міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби
з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансуванням тероризму, або однією із сторін є особа, яка має
рахунок у банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні
(території). Перелік таких країн (територій) визначається
відповідно до порядку ( 765-2010-п ), встановленого Кабінетом
Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових
організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню
тероризму, і підлягає опублікуванню;

4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх
подальшим переказом того самого або наступного операційного дня
іншій особі;

5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або
фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка
юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої
не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування
коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка
юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на
зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

6) переказ особою коштів за кордон за відсутності
зовнішньоекономічного договору (контракту);

7) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти
іншого номіналу;

проведення фінансових операцій з цінними паперами на
пред'явника, не депонованими в депозитарних установах;

9) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим
індосаментом або індосаментом на пред'явника;

10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у
готівковій формі;

11) проведення фінансових операцій за правочинами, форма
розрахунків за якими не визначена;

12) одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового)
платежу (страхового внеску, страхової премії);

13) проведення страхової виплати або страхового
відшкодування;

14) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання
фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в
азартній грі, виплата (передача) виграшу суб'єктом господарювання,
який проводить азартні ігри;

15) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним
контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну
територію України товарів, робіт і послуг;

16) надання кредитних коштів особі, яка є членом
небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька
разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи
перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.

Інформація про фінансові операції подається відповідно до
пунктів 10, 11, 16 частини першої цієї статті Спеціально
уповноваженому органу всіма суб'єктами первинного фінансового
моніторингу, крім банків.

Стаття 16. Фінансові операції, що підлягають внутрішньому
фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому
моніторингу, якщо вона має одну або більше ознак, визначених цією
статтею, або містить інші ризики:

1) заплутаний або незвичний характер фінансової операції чи
сукупності пов'язаних між собою фінансових операцій, що не мають
очевидного економічного сенсу або очевидної законної мети;

2) невідповідність фінансової операції характеру та змісту
діяльності клієнта;

3) виявлення фактів неодноразового проведення фінансових
операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх
здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового
моніторингу або ідентифікації, передбачених цим Законом (зокрема
дві чи більше фінансові операції, що проводяться клієнтом протягом
одного робочого дня з однією особою та можуть бути пов'язані між
собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму,
визначену частиною першою статті 15 цього Закону).

2. У разі якщо у суб'єкта первинного фінансового моніторингу
виникають підстави вважати, що фінансова операція пов'язана з
легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансуванням тероризму, внутрішній фінансовий моніторинг
проводиться також щодо інших фінансових операцій, в уточненні яких
виникла необхідність.

3. Внутрішньому фінансовому моніторингу підлягають операції
відповідно до типологій міжнародних організацій, що здійснюють
діяльність у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів,
одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму.

Стаття 17. Зупинення фінансових операцій, щодо яких
є мотивована підозра, що вони пов'язані
з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних
злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму,
чи щодо яких застосовані міжнародні санкції

1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право
зупинити проведення фінансової операції у разі, якщо така операція
містить ознаки, передбачені статтями 15 і 16 цього Закону, та
зобов'язаний зупинити проведення фінансової операції, якщо її
учасником або вигодоодержувачем за нею є особа, яку включено до
переліку осіб, пов'язаних із здійсненням терористичної діяльності
або щодо яких застосовано міжнародні санкції, і в той самий день
повідомити про це Спеціально уповноважений орган. Таке зупинення
фінансових операцій здійснюється на строк до двох робочих днів.

де тут про мій відкритий депо?

2octopus
похожая ситуация ) ну вот есть ум у человека? или только арбузные косточки. ведь все 15 ваших банков есть субъектами фин.мониторинга и все они вас мониторят.

похожая ситуация

Мы с менеджером сошлись в своем пофигизме по отношению к этому анкетированию ...

2octopus
похожая ситуация ) ну вот есть ум у человека? или только арбузные косточки. ведь все 15 ваших банков есть субъектами фин.мониторинга и все они вас мониторят.

А почему , я должен давать банку информацию , которая никак не относиться к размещённому в этом банке депозиту ?
Т.е. о наличии у меня дома, квартиры, машины ?
Даже в уголовном законодательстве можно не давать информацию против себя и членов своей семьи ...

2octopus
похожая ситуация ) ну вот есть ум у человека? или только арбузные косточки. ведь все 15 ваших банков есть субъектами фин.мониторинга и все они вас мониторят.

Ой не все! У меня их, правда, всего 6, но пригласили поанкетироваться только 2.

У сотрудника деньги в Ощаде. Он на днях получал %% в кассе - ни слова об анкетировании.

2octopus
похожая ситуация ) ну вот есть ум у человека? или только арбузные косточки. ведь все 15 ваших банков есть субъектами фин.мониторинга и все они вас мониторят.

А почему , я должен давать банку информацию , которая никак не относиться к размещённому в этом банке депозиту ?
Т.е. о наличии у меня дома, квартиры, машины ?
Даже в уголовном законодательстве можно не давать информацию против себя и членов своей семьи ...

Это дополнение к уголовному законодательству.