Таврика 2008-2013

Тупость полнейшая. Таврика, наверное, единственный банк, где требуют пердъявлять справки, 4-ОПП и т.д. Я в таком случае просто развернулся и ушел. Теперь там свои деньги просто не держу. Закрыл все счета. Да я их должен уведомить, что являюсь СПД, но на этом все должно закончиться. Как они будут уведомлять налоговую это их личные проблемы. При этом в инструкции НБУ для открытия счетов для "власних потреб" не перечислены документы, которые требует банк. Но спорить с ними у меня если честно нету желания. Есть другие банки, которые не занимаются такой ерундой и не уведомляют налоговую про открытие личных счетов. Так что делайте выводы сами. Хотя Таврика была долгое время неплохим пристанищем моих средств

А причем тут говорить или нет. Есть сайт нашей податковой, где по коду (и это все в свободном доступе!!!!) проверяется и выводится информация, такая как : дата рождения, прописка, фио, являешься ли предпринимателем и не находишься ли в с стадии ликвидации. Вот так они и выясняют и девочка в ерде банке мне и показала на меня досье. и говорит не важно что вы там в анкете заполнили, я все равно должна слить в налоговую что счет открыт, чтобы чуть что налоговая им могла воспользоваться для оплаты налогов.

А не подскажете сайт? У меня http://sta.gov.ua/ лежит уже дня 3
Я вот, например, говорю, что я не ЧП да и всё... Пока что проблем не было.

Ставки больно привлекательные.
Риск конечно есть.
Вложились в строительство.
Судя по информации, на сайте застройщиков которых Таврика кредитует, достаточно много не проданных квартир.
По информации в интернете собираются начать новое строительство.
Хотел вложиться в депозит.
Остановило требование сообщить статус предприниматель или нет.
Задал вопрос, по телефону, в отдел депозитов и юристу.
Ответ интересный, без справки 4-ОПП они не могут определить в каком статусе я открываю счёт.
Аргументы о том что если я не предоставляю копию свидоцтво о госрегистрации предпринимателя и копию 4-ОПП то значит я открываю счёт как физлицо, не предприниматель, не воспринимаются.
Да 69 Налогового Кодекса выписана мутно.
Но и налоговики, это однозначно, при предоставлении в банк 4-ОПП будет трактовать что депозитный счёт открыт предпринимателем.
Проблемы обеспечены. Потом начисления, штрафы, суды и прочее.
Кстати другие банки, пока редкие, начали требовать справку 4-ОПП.
Грустно.
Пойду в банк где, хотя бы пока, не требуют. Суды с налоговой обойдутся дороже.

А не подскажете сайт?
Я вот, например, говорю, что я не ЧП да и всё...

Введите свой ИНН ...

Я открывала депозит в начале декабря и никаких лишних справок не требовали, только заполнить анкету. Менеджер посоветовал сам не писать, что я приватн. підприєм., а поставить прочерк.
В тот же день, открывала в А-Банке, там даже анкету не дали, только паспорт и код. В конце договора указано, то я этот вклад не буду использовать в предпринимат. деятельности.

А не подскажете сайт?
Я вот, например, говорю, что я не ЧП да и всё...

Введите свой ИНН ...

Хорошуя я ссылочку нашел, правда? В этом вся суть защиты перс данных. Никому ничего не нужно в этом гондурасе....
Думал там вклад сделать, но передумал, прочитав про этот бред. Сотрудники на местах просто идиоты. Не удивлюсь, что Таврика станет следующей по списку после VAлокордин Bанка

Поставлю свой плюсик, ложил не много, чтобы сумма вписывалась в ФОНД ГАРАНТУВАННЯ, после окончания срока, как-то мандражка наверное была легкая чтоли, но пришел и за 5 минут получил свой депозит + проценты обратно, так что могу сказать что банк нормальный, ничего навязать или еще что-то не пытались.

Я вот, например, говорю, что я не ЧП да и всё... Пока что проблем не было.

Если я не ошибаюсь с 16 октября за предоставление ложной информации штраф от 8К грн и уголовная ответственность Я бы не стал в нашей стране играться с таким.

...за предоставление ложной информации банкам, введенной с 16 октября. Подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет.

[quote="1139547:stormex"][quote="1139515:djupon"][quote="1139512:Лена"]

Лена , надеюсь, об том, что Вы- ФЛП:

Да, я физлицо ( ФЛП- это физлицо-предприниматель, так?)
А быть юрлицом- при ликвидации банка ( тьфу-тьфу) проблем не обойти.
Я уже попадала на ликвидацию банка, в ФГВ если ты физлицо- выплачивают все без проблем.
Так что там надо сейчас для физлиц, кто знает?

P.S. И Вас с наступающими праздниками! Будьте здоровы и счастливы.

Я вот, например, говорю, что я не ЧП да и всё... Пока что проблем не было.

Если я не ошибаюсь с 16 октября за предоставление ложной информации штраф от 8К грн и уголовная ответственность Я бы не стал в нашей стране играться с таким.

...за предоставление ложной информации банкам, введенной с 16 октября. Подача банку неправдивой информации влечет за собой штраф на сумму от 500 до 1000 не облагаемых налогом минимумов доходов граждан (8500-17 000 грн) или ограничение свободы до трех лет.

А че прикольно. Открыл депозит и сел в тюрьму И почему это неудивительно для нашей страны. Будут садить людей за их же деньги. ПРофессиональное покращанне. Хотя я уверен, что больше это касется кредитчиков. На сайте альфабанка и висит это попередженне. Так как сильно участилось количество мошеннических кредитов.
Забавно будет посмотреть на банк, упрятовший депозитчика за решетку или оштрафовав. Кто будет подавать иск? банк и будет. Сомневаюсь что на своих кормильцев они будут шить дела.