Дельта Банк - БАНКРОТ

Интересно:
- какие операции по безналичному перечислению средств от одного физлица другому физлицу в одном банке являются типичными, если исключены получение/возврат помощи и долга?

Типичные операции - в частности, - банковские операции по ПЛАТЕЖАМ ЗА товары, работы, услуги. Например:
- оплата за а/м Рено, кузов №, шасси №...;
- оплата за зем. уч. кадастровый №...;
- за ремонт дома согласно дог. от ... №;
- предоплата за аренду яхты согл. дог. от ... № ...;
- за установку забора согл. дог. от ... № ...;
- за работу конферансье на свадьбе (дата);
- сынок! Это тебе для оплаты за обучение в Оксфорде!
- бывшей жене, согласно решению суда по делу от ... № ...;
- алименты за 2013 г.;
- для поездки твоей семьи за рубеж в 2014 г.
- за адвокатские услуги по делу № ...
Т.е. платеж за ЧТО-ТО или для ЧЕГО-ТО, но не "просто так".

Каким-либо официальным документом введено определение термина типичной операции? Если да, то каким? Мы же здесь рассуждаем по закону, а не по понятиям. В случае обжалования действий фонда суд также должен руководствоваться законом, а не понятиями.

[2 1]

Alexus999

а если бы назначение было и такое "собственной жене с целью дробления собственного вклада для спасения себственны денег из говнобанка и непревышения гарантированной суммы в 200 000 грн. согласно ст. ХХ Конституции "каждый имеет право распоряжаться собственным имуществом по собственному усмотрению" - что тут незаконного и нетипичного? как раз очень даже типично .. нетипично - смотреть и видить как пропадают деньги и ничего не предпринимать - нормальная типичная реакция любого человека на происходящую ситуацию ... единственно к чему они действительно могут придраться это операции с наличность через кассу, когда фактически наличность не вносилась .... все остальное - это туфта ... "нетипичные назначения" - офигеть ...

тут же момент еще какой - дельта везде писала,
что у нее все в порядке - а проблемы только нерабочий процессинг типа техпроблемы - вот на этом можно и играть ... неработали карты (в сиул технических проблем) .. срочно нужны были деньги - ЭТО БЫЛ ЕДИНСТВЕННЫЙ СПОСОБ СНЯТЬ ДЕНЬГИ ... если что ... т.е. так сказать то что Дельта ОФИЦИАЛЬНО всем врала на всех формумах и в новостях - можно это применить

кстати, вклад ФГВльный очень вкусный, 30% в гривне и без налогов гарантировано государством и еще можно плюшек через суд выбить.

Интересно:
- какие операции по безналичному перечислению средств от одного физлица другому физлицу в одном банке являются типичными, если исключены получение/возврат помощи и долга?

Типичные операции - в частности, - банковские операции по ПЛАТЕЖАМ ЗА товары, работы, услуги. Например:
- оплата за а/м Рено, кузов №, шасси №...;
- оплата за зем. уч. кадастровый №...;
- за ремонт дома согласно дог. от ... №;
- предоплата за аренду яхты согл. дог. от ... № ...;
- за установку забора согл. дог. от ... № ...;
- за работу конферансье на свадьбе (дата);
- сынок! Это тебе для оплаты за обучение в Оксфорде!
- бывшей жене, согласно решению суда по делу от ... № ...;
- алименты за 2013 г.;
- для поездки твоей семьи за рубеж в 2014 г.
- за адвокатские услуги по делу № ...
Т.е. платеж за ЧТО-ТО или для ЧЕГО-ТО, но не "просто так".

Каким-либо официальным документом введено определение термина типичной операции? Если да, то каким? Мы же здесь рассуждаем по закону, а не по понятиям. В случае обжалования действий фонда суд также должен руководствоваться законом, а не понятиями.

В одном зелёном и большом банке - назначение платежа в большинстве случаев "Перевод личных средств". Как фонд будет в этом случае действовать?

Представители ФГВФЛ на встрече с вкладчиками по этому вопросу заявили, что все выявленные по их наработанной методике договора они передадут в суд, и как присудят так они и будут поступать. Саму методику в деталях на встрече с вкладчиками они не раскрыли. Сумма предварительного дробления приблизительно миллиард гривен.

А дату хоть сказали, начиная с которой начали применять эту методику?

В одном зелёном и большом банке - назначение платежа в большинстве случаев "Перевод личных средств". Как фонд будет в этом случае действовать?

Никак. ФГВФЛ не осуществляет надзор за платежеспособными банками.

Представители ФГВФЛ на встрече с вкладчиками по этому вопросу заявили, что все выявленные по их наработанной методике договора они передадут в суд, и как присудят так они и будут поступать. Саму методику в деталях на встрече с вкладчиками они не раскрыли. Сумма предварительного дробления приблизительно миллиард гривен.

А дату хоть сказали, начиная с которой начали применять эту методику?

Дата - Законом предусмотрена - с 3 марта 2014 г.

Представители ФГВФЛ на встрече с вкладчиками по этому вопросу заявили, что все выявленные по их наработанной методике договора они передадут в суд, и как присудят так они и будут поступать. Саму методику в деталях на встрече с вкладчиками они не раскрыли. Сумма предварительного дробления приблизительно миллиард гривен.

А дату хоть сказали, начиная с которой начали применять эту методику?

Дата - Законом предусмотрена - с 3 марта 2014 г.

Нет, там дата проблемности еще есть. В эту дату обычно выходит постанова куратора, запрещающая открывать депозиты или делать разбивки, как в ФиК сейчас.

Ещё что они упоминали, это дробление юрлиц на физлиц. Часть этой встречи можете просмотреть http://www.savedelta.org.ua/?p=476.

Юрлица на физлиц - то понятно - тут нельзя переводить с 2600 или 2605 на 2620 или 2625 и точка.

Нет. Из того, что я читал на этом форуме, берётся вроде бы период до года до введения временной администрации.

Да, по закону так. Но на примере CCB - ВА ввели в ноябре 2014, т.е проверяли с ноября 2013, но реально никчемить стали после признания банка проблемным и ввода куратора - с конца мая 2013. Плюс там были 2 постанови с грифом БТ: 309 и 387. А до этих дат все было нормально - банк то не был официально проблемным. Скорее всего по Дельте есть тоже такие постанови и даты их выхода. Вот неплохо бы разузнать про них. По CCB Рязанцев же раскрыл эту информацию на встречах с ИГ.