Дельта Банк - БАНКРОТ

[2 1]

roman_k

они ссылаются на гражданский кодекс, где описано понятие никчемности ...

если проводится кассовая операция, но небыло живых денег передано кассиру либо получено от него - то эта операция никчемна ... операция с наличными обязательно должна подразумевать факт передачи наличных денег ... если данного факта небыло (видеозапись - клиент приносил только бумажки, кассир ставил печати но денег никто не вносил / не получал) - она никчемна ... если операция никчемна то и сам договор на который деньги вносились - никчемный ... значит идите нах с выплатой гарантированной суммой ... примерно такое обоснование от ФГВФЛ ... по крайцней мере - это обоснование хоть поддается какой-то логике из всех .. все остальные методы никчемления - чушь полная ... а тут (внесение денег через кассу де-юре, но де-факто такого внесения небыло, т.к. клинет не передавал/не получал наличных в кассе) - действительно можно придраться ...
.. если я кому-то перевел свои деньги БЕЗНАЛИЧНО с назначением платежа "перевод личных средств" - тут заникчемит нельзя - это мое право переводить мои деньги кому угодно ... а вопрос ФГВФЛ кому и за что я переводил - это вопрос финмониторинга - но никак не ФГВФЛ ... если ФГВФЛ узурпировал функции незаконно возложив на себя функции выявление вопросов отмывания денег или финансирования терроризма, относящиеся к Госфинмониторингу - то можно сам ФГВФД заникчемить.

IMPRINTER
Как они докажут, что живых денег не было??? У вкладчика есть документы подтверждающие внесение, а у фонда что есть предположение или догадка...??? Если снимали и вносили по 200 тыс., то может и действительно в кассах столько и не было, а если тыс. 20-50 или 400-600 дол. или 400 евро, то такие суммы в кассах однозначно были...

1 декабря 2014 года постановлением № 863 НБУ определил 8 системных (то есть системообразующих и естественно самых надежных) банков в стране: Приватбанк , Ощадбанк, Укрэксимбанк, "Дельта Банк", "Райффайзен Банк Аваль", Укрсоцбанк, Проминвестбанк, Сбербанк России.

Основными критериями при определении "системных банков" являются: общий размер активов, обязательств юридических и физических лиц, системные взаимосвязи в банковской системе (объем межбанковского кредитования) и объем кредитования важнейших секторов экономики. Составление этого списка, по мнению руководства НБУ, позволит применять особые подходы к регулированию деятельности названных банков, в частности — повышения требований к капиталу с целью уменьшения системных рисков.

Но уже 3 марта 2015 года Постановлением Нацбанка № 150 признано "Дельта Банк" неплатежеспособным и в него была введена временная администрация. К слову сказать, "Дельта Банк" кроме представленного списка также входит в 1 группу ТОП-16 банков страны по статистике НБУ.

[2 1]

IMPRINTER
Как они докажут, что живых денег не было??? У вкладчика есть документы подтверждающие внесение, а у фонда что есть предположение или догадка...??? Если снимали и вносили по 200 тыс., то может и действительно в кассах столько и не было, а если тыс. 20-50 или 400-600 дол. или 400 евро, то такие суммы в кассах однозначно были...

1) видеосъемка (в любой кассе есть камера)
2) валютная позиция

Дата - Законом предусмотрена - с 3 марта 2014 г.

Нет, там дата проблемности еще есть. В эту дату обычно выходит постанова куратора, запрещающая открывать депозиты или делать разбивки, как в ФиК сейчас.

Фантазий - не надо. Постановления НБУ о проблемности в разных банках - разные. Уже указывалось, что в Дельта банке новые счета было РАЗРЕШЕНО открывать до 1 марта.

IMPRINTER
Как они докажут, что живых денег не было??? У вкладчика есть документы подтверждающие внесение, а у фонда что есть предположение или догадка...??? Если снимали и вносили по 200 тыс., то может и действительно в кассах столько и не было, а если тыс. 20-50 или 400-600 дол. или 400 евро, то такие суммы в кассах однозначно были...

1) видеосъемка (в любой кассе есть камера)
2) валютная позиция

1.Видео хранится 1 месяц, что они будут показывать по ним в сентябре?
2. Валютная позиция, а что с ней?

... реально никчемить стали после признания банка проблемным и ввода куратора - с конца мая 2013. Плюс там были 2 постанови с грифом БТ: 309 и 387. А до этих дат все было нормально - банк то не был официально проблемным. Скорее всего по Дельте есть тоже такие постанови и даты их выхода. Вот неплохо бы разузнать про них. По CCB Рязанцев же раскрыл эту информацию на встречах с ИГ.

До этих дат в Законе изменений не было в ст. 38.- ФГВФЛ имел меньше полномочий.

И как они это сделают, если есть все квитанции о внесении денег на счет...???

Делают квитанцию на выдачу через кассу, а потом другой квитанцией внесение. Все документы есть, а реальное наличие такой суммы в кассе на тот день не зафиксировано.[/quote]В таких случаях надо сначала проводить внесение наличности в кассу, а затем выдачу через кассу - и не подкопаешься. [/quote]
После "внесения денег в кассу" в кассе должен увеличиться ФИЗИЧЕСКИЙ остаток наличности. Если он программно зафиксирован = отлично. Если нет - увольте.

И как они это сделают, если есть все квитанции о внесении денег на счет...???

Делают квитанцию на выдачу через кассу, а потом другой квитанцией внесение. Все документы есть, а реальное наличие такой суммы в кассе на тот день не зафиксировано.

В таких случаях надо сначала проводить внесение наличности в кассу, а затем выдачу через кассу - и не подкопаешься. [/quote]
После "внесения денег в кассу" в кассе должен увеличиться ФИЗИЧЕСКИЙ остаток наличности. Если он программно зафиксирован = отлично. Если нет - увольте.[/quote]
Вы же понимаете, что это ерунда полнейшая... фонд скажет, что вы вошли в преступный сговор с кассиром и он сначала вам "виртуальные деньги" внес на ваш счет, а потом с другого счета "виртуальные деньги" выдал другому человеку и все никчемно...

roman_k , если физлицо1 со своего счета перевел средства на счет физлица2, затем физлицо2 открывает на эту сумму депозит до введения ВА, что в этом противозаконного, банк же не отказал провести операцию? Не былож запрета со своего счета открывать депозит, не внося в кассу.

В этом нет НИЧЕГО противозаконного, если ПЕРЕВОД от физлицо1 со своего счета на счет физлица2 не подпадает под ст. 203 ЦКУ.
Например, перевод опекуном со счета несовершеннолетнего опекаемого на счет брата опекуна будет однозначно признан никчемным по ст. 215 ЦКУ, а законность ПЕРЕВОДА 160 т. грн. соседу ПРИ ОТСУТСТВИИ ДОГОВОРА с ним придется доказывать в админсуде.