Байки про банки і не тільки....2008-2017

zzzzzz

Вы рассказываете о текущем 2600, а вопрос был о депозитном

без открытия текущего ,депозитный никто не откроет.

депозитные физика , и физика-СПД, тоже отличаются по номеру счета

Тут не в курсе, поделитесь пожалуйста

Насколько я понял:
обычные физлица (счета 2620, 2625, депозиты 2630) - попадают под фонд.
физлица-СПД (счета 2600, 2605) и их депозиты - нет.

[1]

lensky все верно

Фонд не відшкодовує кошти:
1) передані банку в довірче управління;
2) за вкладом у розмірі менше 10 гривень;
3) за вкладом, підтвердженим ощадним (депозитним) сертифікатом на пред'явника;
4) розміщені на вклад у банку особою, яка була членом спостережної (наглядової) ради, правління (ради директорів), ревізійної комісії банку, якщо з дня її звільнення з посад и до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік;
5) розміщені на вклад у банку особою, яка надавала банку професійні послуги як аудитор, юридичний радник, суб'єкт оціночної діяльності, якщо ці послуги мали безпосередній вплив на виникнення ознак неплатоспроможності банку і якщо з дня припинення надання послуг до дня прийняття Національним банком України рішення про віднесення такого банку до категорії неплатоспроможних не минув один рік;
6) розміщені на вклад власником істотної участі банку;
7) розміщені на вклад особою, яка на індивідуальній основі отримує від банку проценти за вкладом на більш сприятливих договірних умовах, ніж звичайні, або має інші фінансові привілеї від банку
за вкладом у банку, якщо такий вклад використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед цим банком, у повному обсязі вкладу до дня виконання зобов'язань;
9) за вкладами у філіях іноземних банків;
10) за вкладами у банківських металах.

Не там искал оказывается.

4) вкладник - фізична особа (крім фізичних осіб - суб’єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката;

А скрытие этой информации - это нормально? В смысле при вводе ВА будет как-то проверятся?

Физ лицо имеет право открывать счета как физ лицо, и счета как СПД-физична особа.

Это очень скользкая тема. Формулировка закона как всегда дает возможность трактовать его двояко. И нет никакой гарантии что в один момент ФГВ не решит изменить трактовку в нужную сторону.

[1]

Банкоматы и POS-терминалы должны быть отключены на неконтролируемых Киевом территориях в зоне АТО – НБУ

Киев. 26 ноября. ИНТЕРФАКС-УКРАИНА – Банкоматы и POS-терминалы должны быть
отключены на неконтролируемых украинской властью территориях в зоне проведения
антитеррористической операции (АТО) в Донецкой и Луганской области, сообщили в
Национальном банке Украины (НБУ), разъясняя позицию регулятора относительно
текущего режима проведения расчетов на таких территориях.

"Обслуживание платежных карт физических лиц при проведении расчетов в торговых
сетях населенных пунктов, которые не контролируются украинской властью, не будет
происходить (АТМ и POS-терминалы будут отключены)", – указывается в сообщении
НБУ, переданном в агентство "Интерфакс-Украина" в среду.

Вместе с тем, согласно сообщению, текущие требования НБУ не предусматривают
запрет на обслуживание платежных карт, выпущенных банковскими учреждениями для
физлиц проживающих на неподконтрольных украинской власти территориях при
проведении расчетов на территориях подконтрольных Киеву.

В НБУ напомнили, что в соответствии с требованиями пункта 1 постановления НБУ
№466 банки Украины должны приостановить осуществление всех видов финансовых
операций в населенных пунктах, которые не контролируются украинскими властями.

"НБУ не устанавливал никаких ограничений, которые касались порядка обслуживания
граждан, зарегистрированных в Луганской и Донецкой областях, проживающих вне
зоны проведения АТО, и не ограничивал их право распоряжаться своими доходами и
сбережениями", - подчеркнули в Нацбанке.

А скрытие этой информации - это нормально? В смысле при вводе ВА будет как-то проверятся?

Физ лицо имеет право открывать счета как физ лицо, и счета как СПД-физична особа.

Это очень скользкая тема. Формулировка закона как всегда дает возможность трактовать его двояко. И нет никакой гарантии что в один момент ФГВ не решит изменить трактовку в нужную сторону.

В этом году многие банки начали морочить голову по этому вопросу.

1 вариант - пишешь что СПД
Для открытия депозита физлица 2630 требуют свидетельство или 4-ОПП иногда и то и другое.
На возражение, что в инструкции НБУ для открытия депозита надо только паспорт и код, отвечают у нас внутренняя инструкция. Или пиши что не СПД или иди в другой банк.

2 вариант - пишешь что не СПД
В текст договора в носят пункт, что ты не СПД, под отдельную подпись.
Или дают отдельное заявлении, что не являешься СПД.
На возражение, что в инструкции НБУ вопрос СПД отражается в анкете,отвечают у нас внутренняя инструкция. Или подписывай или иди в другой банк.
Такая перестраховка банка с отдельной подписью, что ты не СПД, причем в последнее время.
Вызывает вопросы.

[3]

Andi_30
На рахунок ФОП я відкривав окрему тему, але вона бачу не актуальна. Всі все знають

"Неповідомлення фізичними особами-підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус банку або іншій фінансовій установі при відкритті рахунку - тягне за собою накладення штрафу в розмірі 340 гривень за кожний випадок неповідомлення"

Andi_30
На рахунок ФОП я відкривав окрему тему, але вона бачу не актуальна. Всі все знають

"Неповідомлення фізичними особами-підприємцями та особами, що проводять незалежну професійну діяльність, про свій статус банку або іншій фінансовій установі при відкритті рахунку - тягне за собою накладення штрафу в розмірі 340 гривень за кожний випадок неповідомлення"

Я бы предпочел уплатить штраф, чем лишиться гарантий фонда.

[3]

lensky
Фонд тут ні причому. Штраф Ви повинні заплатити у тому випадку, якщо відкрили рахунок фіз. особи і приховали свій статус ФОП.
От не знаю на практиці, чи були випадки накладення штрафу чи інші наслідки

mike41

Все замасковане стає колись явним.
Траст,...

А что с Трастом? ИМХО, пока на плаву, кредитует. Или я чего-то не знаю?