Байки про банки і не тільки....2008-2017

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Архіви розділу Все про Гроші
  #<1 ... 40024003400440054006 ... 5791>
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 11:41

  Frei написав:IMPRINTER
Ага, то есть покупка валютного сертификата за нал - уже "стук-стук" в финмон и звоночек "надайте пояснення"?

Так вообще покупка физлицом чего-либо за нал свыше 150 тыс запрещена.
Были же какие-то в связи с этим страсти вокруг покупки недвиги.
Или я что-то путаю?
Starikan
2
 
Повідомлень: 17525
З нами з: 12.10.11
Подякував: 2618 раз.
Подякували: 3165 раз.
 
Профіль
 
1
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 11:50

  Investor_K написав:Интересует дебетовая карточка с мкасимальной процентной ставкой на положительный остаток и доступ к деньгам в любое время. Грн. Плюс кешбек. Рассмартиваю альтернативу Доходному от ПИБ.

Нет таких и не ищите :!: Пользуйтесь Доходным и ПИБ, тьфу-тьфу-тьфу, выздоровеет 8)

  Козак-характерник написав:Траст шопінг, Visa Gold, Траст тревел.

1) Trust Shopping - 100 грн. за карту на 2 года, 5% на остаток;
2-3) Trust Travel, Visa Gold - 500 грн. за карту на 2 года, 10% на остаток.
Кэшбек для всех 1%, но никаких банкоматных сетей. Плюс SMS для желающих за 5 грн. в месяц.

То есть как дебетные карты они не интересны совсем и никак (ибо любая нормальная кредитка даже без кэшбека будет интереснее). Но последние две карты могут быть и кредитными с убогим льготным периодом в 45 дней. Этот вариант подойдёт разве что тем, кому нормальных кредиток не дают :)

Про "бесплатность" карт за суммы свыше 100 тысяч (1) или 200 тысяч (2-3) на депозите можно не упоминать - для меня это слишком за такой хлам :P

Итого - разве эта трастовская посредственность может сравниться с Доходным от ПИБа? Вопрос риторический...
Vorlon
 
Повідомлень: 10480
З нами з: 14.06.13
Подякував: 490 раз.
Подякували: 1141 раз.
 
Профіль
 
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 12:39

  Starikan написав:
  Frei написав:IMPRINTER
Ага, то есть покупка валютного сертификата за нал - уже "стук-стук" в финмон и звоночек "надайте пояснення"?

Так вообще покупка физлицом чего-либо за нал свыше 150 тыс запрещена.
Были же какие-то в связи с этим страсти вокруг покупки недвиги.
Или я что-то путаю?


Да не, то из другой темы. Дождусь ответа Импринтера, у него наверняка опыт есть. Или еще кого-то, кто сталкивался
Frei
Аватар користувача
 
Повідомлень: 6206
З нами з: 17.02.09
Подякував: 506 раз.
Подякували: 539 раз.
 
Профіль
 
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 13:00

Re: Байки про банки і не тільки....

У фейсбуку пишуть, що на Хрещатику "патріоти" громлять відділення Альфа-банку
Frei
Аватар користувача
 
Повідомлень: 6206
З нами з: 17.02.09
Подякував: 506 раз.
Подякували: 539 раз.
 
Профіль
 
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 13:17

Эти "патриоты" уже успели забросать офис "Ахметова" брусчаткой, двинулись к отделению "Сбера" на Арсенальной. И я думаю все понимают, кто заказчик этого всего цирка и подобных акций по уничтожению отделений российских банков на Украине - великий зеленый патриот, озлобленный на принуждение к продаже своего "Москомприватбанка". Когда же уже вся эта псевдопатриотическая вакханалия закончиться? А то не видно ей ни конца ни края. :(
maxitoks
 
Повідомлень: 1
З нами з: 20.02.16
Подякував: 0 раз.
Подякували: 1 раз.
 
Профіль
 
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 13:23

  Frei написав:IMPRINTER

Ага, то есть покупка валютного сертификата за нал - уже "стук-стук" в финмон и звоночек "надайте пояснення"?


я просто написал пример, что у внутренего финмона нет никаких правил по сумме ) нотвнутренний финмон сначала шлет письмо, просит рийти объяснить, показать доки и т.п., если их что то смущает. по каждрму пуку понятно никто рикуда не стук стук.
просто критерии нелогичности и нетипичности это понятие ну сильно расплывчатое, поэтому я и написалю что по моему ИМХО открытие гривневого депо с нащей инфляцией уже нелогично, значит клинт приследует в жтом какие о темные цели равно как и валютноею т.к. потом забирать райками, т.е. открытие любого депо в банке сеголпятнелогично и не соответствует здравому смыслу, а то что нелогично долдно быть отфинмониторино на предмет истинныз целей )))
IMPRINTER
Аватар користувача
2
1

Свинорил 100 lvl
 
Повідомлень: 38795
З нами з: 06.08.09
Подякував: 228 раз.
Подякували: 6253 раз.
 
Профіль
 
9
5
2
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 14:01

  IMPRINTER написав:
  Frei написав:IMPRINTER

Ага, то есть покупка валютного сертификата за нал - уже "стук-стук" в финмон и звоночек "надайте пояснення"?


я просто написал пример, что у внутренего финмона нет никаких правил по сумме ) нотвнутренний финмон сначала шлет письмо, просит рийти объяснить, показать доки и т.п., если их что то смущает. по каждрму пуку понятно никто рикуда не стук стук.
просто критерии нелогичности и нетипичности это понятие ну сильно расплывчатое, поэтому я и написалю что по моему ИМХО открытие гривневого депо с нащей инфляцией уже нелогично, значит клинт приследует в жтом какие о темные цели равно как и валютноею т.к. потом забирать райками, т.е. открытие любого депо в банке сеголпятнелогично и не соответствует здравому смыслу, а то что нелогично долдно быть отфинмониторино на предмет истинныз целей )))


Ну так, по закону выходит, что валютный сертификат на 10 штук уже попадает под обязательный финмон
Frei
Аватар користувача
 
Повідомлень: 6206
З нами з: 17.02.09
Подякував: 506 раз.
Подякували: 539 раз.
 
Профіль
 
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 14:05

Frei

конечно ... любая операция за наличные на сумму более 150 к одной суммой - обязательный финмон - но что вас в этом так пугает? вы что каждый день покупаете валютный сертификат на 10 к? ...

а если к примеру вы внесете на текущий счет два раза по 5 к наличные и уже с текущего купите за безнал сертификат за 10 к - тут уже нет обязательного финмона )))

но впринципи ничего тут такого и нет если вы его купите и он подпадете под обязательный финмон - вы же не каждый день покупаете так? ... понятно что если вы в один бень пройдетеь по 100 банкам и в каждом купите по такому сертификату и инфо об этом мс разных банков сойтется в одну инстанцию - тут могут быть вопросы ) а так ничего тут такого чтоб там бояться этого - нет ...
IMPRINTER
Аватар користувача
2
1

Свинорил 100 lvl
 
Повідомлень: 38795
З нами з: 06.08.09
Подякував: 228 раз.
Подякували: 6253 раз.
 
Профіль
 
9
5
2
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 14:13

  IMPRINTER написав:Frei

конечно ... любая операция за наличные на сумму более 150 к одной суммой - обязательный финмон - но что вас в этом так пугает? вы что каждый день покупаете валютный сертификат на 10 к? ...

а если к примеру вы внесете на текущий счет два раза по 5 к наличные и уже с текущего купите за безнал сертификат за 10 к - тут уже нет обязательного финмона )))

но впринципи ничего тут такого и нет если вы его купите и он подпадете под обязательный финмон - вы же не каждый день покупаете так? ... понятно что если вы в один бень пройдетеь по 100 банкам и в каждом купите по такому сертификату и инфо об этом мс разных банков сойтется в одну инстанцию - тут могут быть вопросы ) а так ничего тут такого чтоб там бояться этого - нет ...


Не сталкивался
Востаннє редагувалось Frei в Суб 20 лют, 2016 18:41, всього редагувалось 1 раз.
Frei
Аватар користувача
 
Повідомлень: 6206
З нами з: 17.02.09
Подякував: 506 раз.
Подякували: 539 раз.
 
Профіль
 
Повідомлення Додано: Суб 20 лют, 2016 14:20

Frei

внутренний (внутрибанковский) финмон - могут написать письмо или позвонить прийти объяснить им "суть и логику" ваших операций ... т.е. они должны как бы для себя понять что в ваших операциях нет: отмывания, денег, финансирования терроризма и т.п. - ну если вы каждый день будете снимать нал или вносить нал на свой счет - возникает вопрос где вы его берете или с какой целью вам постоянно кто-то шлет деньги ... поэтому самые мониториемые операции - это операции с наличными и операции с третьими лицами на большие суммы ... у вас спросят - вот вам каждый день приходит по 200 к от непонятно кого - а вы каждый день ходите их в банкомате снимаете? - если вы убедите их, что это все логично или что это вы сами себе шлете а никакие не третьи лица - то все нормально - они тоже не заинтересованы вас куда то передавать ... у них тоже цель быстрее "закрыть дело": выявили, проверили, закрыли .. ну деятельность им же тоже надо показывать,0 что банк проводит работу и т.п. ...

обязательный финмон (госфинмониторинг) - просто принимает к сведению накопленную информацию, если банк в него ее сольет и уже сам решает что с этим делать .. но поверьте там ваш сертификат на 10 к - это такая иголка в стогу сена )))
IMPRINTER
Аватар користувача
2
1

Свинорил 100 lvl
 
Повідомлень: 38795
З нами з: 06.08.09
Подякував: 228 раз.
Подякували: 6253 раз.
 
Профіль
 
9
5
2
  #<1 ... 40024003400440054006 ... 5791>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 1 гість
Модератори: Ірина_, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
47692 1416105
Переглянути останнє повідомлення
Пон 01 січ, 2018 00:40
airmax78
26324 1389677
Переглянути останнє повідомлення
Сер 01 січ, 2014 03:19
reef
16115 1248240
Переглянути останнє повідомлення
Вів 13 вер, 2011 14:39
Finansist
Топ
відповідей
Топ
користувачів
реклама
Реклама