Проблемный депозит в КС "Фортеця"

Коллеги по несчастью!
В связи со сменой власти в Держфинпослуг, необходимо пойти по новому кругу с жалобами на умышленные действия руководства КС по доведению его до фиктивного банкротства с целью уклонения от выполнения обязательств по депозитным договорам.Так как общая сумма задолженности по депозитам больше 100 млн гривен, т.е. хищения в особо крупных размерах, требовать от нового главы Держфинпослуг Волги выполнения своих прямых обязанностей в соответствии с Законом Украины Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг и введения мер влияния в виде отстранения действующего руководства, введении временного администратора, проведения комплексной проверки хозяйственной деятельности с привлечением следственной бригады от ген. прокуратуры и КРУ, а также за одно и проверки действий лобистов от ВАКСУ, НАКСУ и т.д. -Бурлая, Козинца, Алешина, Оленчика.
Внесений изменений в законодательство с целью усиления уголовной ответственности за мошеннические действия с привлеченными от населения денежными средствами

Считаю, что надо инициировать уголовное дело в отношении Алешина, Оленьчика и К - собирать подписи в обращении к ГПУ - затем в случае открытия уголовного дела подавать гражданские иски с требованием возмещения материальных потерь к коорупционерам - обвинение: не выполнение своих служебных обязанностей по контролю за достоверностью данных финансовых отчетов и продление лицензий жуликам и т.д.
Если почитать Закон о функциях ДФП и их обязанностях, то невооруженным глазом видно, что пирамиды - это заведомый косяк ДФП, и прослеживается умысел.
А Волга будет говорить правильные слова и пиариться - это политик. А что политики сделали хорошего для нас? Янукович вообще отморозился от этих проблем, оно ему надо.

Согласен, но есть один только вопрос - кто готов писать юридически обоснованные правильные заявления или финансово в этом участвовать, оплачивая юриста?

Заявление в прокуратуру должно быть одно, подписи - чем больше тем лучше.

самое сложное - это заставить открыть дело - а гражданские иски в рамках заведенного уголовного дела с требованием признать вкладчиков - каждого отдельно - потерпевшими именно по вине вышеуказанных лиц - это совсем несложно, поверьте. и дело прокурорских - собирать доказательства вины для решения открывать уголовное дело или нет- или не собирать.

ТОВАРИЩИ НАС МНОГО ЕСЛИ МЫ СКИНЕМСЯ НА ГРАМОТНОГО ЮРИСТА МОЖНО СМЕЛО ПОДАВАТЬ ИСК НА ГОСУДАРСТВО В ЦЕЛОМ . МОЖЕТ ЭТО И БРЕД НО ЕСЛИ БЫ МИССИЯ МВФ СКАЗАЛИ ЧТО ГЛАВНОЕ УСЛОВИЕ СЛЕДУЮЩЕГО ТРАНША ЭТО ВЕРНУТЬ ДОЛГИ ВКЛАДЧИКАМ КС ТЕБ ЗАШИВИЛИЛИ ЗАДНИЦАМИ

Закарпатский кредитный союз легко "кинул" своих вкладчиков на 8 млн
28 марта 2010 | 00:40

На Закарпатье аферисты кредитного союза забрали все деньги у своих вкладчиков, в ГУ МВС Закарпатской области, в прошлом году сотрудники закарпатского УБОПа довели до логического завершения уголовное дело, которое направили в суд. Двух участников преступной группировки приговорили к лишению свободы, а их сообщника после объявления в розыск задержали и арестовали в Венгрии.

Недавно Закарпатский апелляционный суд рассмотрел еще одно весьма интересное дело. Трое наглецов разработали преступную схему конвертации денежных средств, полученных преступным путем в банковских учреждениях Ужгорода. Эти ловкачи создали фиктивное предприятие, для чего использовали потерянный паспорт одного из местных жителей.

Через банковские счета предприятия в одном из банков в течение 2008 года они конвертировали кредитные средства по поддельным техническим паспортам в других банковских учреждениях области в виде оплаты за девять несуществующих легковых автомобилей (на сумму почти миллион гривен). Этот миллион впоследствии легализовали, перечислив на банковские счета одного из сообщников, далее сняли его наличными и присвоили.

Однако их криминальная схема не осталась без внимания "убоповцев". Собрав необходимую информацию, правоохранители разоблачили преступников. Потом были скамья подсудимых и приговор Фемиды.

В феврале этого года сотрудники следственного отдела УБОП ГУ МВДУ в Закарпатской области закончили досудебное следствие по аналогичной группе. Дело уже направили в суд. Как и в предыдущем случае, здесь также фигурируют трое участников (двое из них уже арестованы). В течение 2006-2009 годов, введя в заблуждение людей, злоумышленники присвоили их средства и незаконно осуществили привлечение вкладов 142 членов одного кредитного союза на сумму 8 миллионов гривен. Полученные дармовые деньги ловкачи, конечно же, не отразили в финансовых документах, поэтому позже эти деньги "осели" в их карманах.

Подобное дело расследовали сотрудники Управления борьбы с организованной преступностью и в Ужгородском районе. На этот раз в состав преступной группы входили также сотрудники одного из банковских учреждений района и частные лица.

Всего в деле фигурирует четверо человек. Как зафиксировано в собранных материалах, фигуранты, действуя умышленно, из корыстных побуждений, злоупотребляя служебным положением, без ведома граждан используя копии их паспортов и карт физического лица - налогоплательщика, подделали кредитные договоры и другие документы, на основании которых мошенническим способом завладели кредитными средствами в сумме свыше 200 тысяч гривен.

Деньги присвоили и использовали на собственные нужды. Вследствие манипуляций, банковскому учреждению нанесен значительный материальный ущерб. Во время проведения оперативно-розыскных мероприятий установлено, что кредитные средства, которые были получены в результате оформленных фиктивных кредитов, были использованы для приобретения объекта недвижимости - имущественного комплекса.

Прес-конференція голови Держфінпослуг Василя Волги
У вівторок, 6 квітня, о 14.00 в прес-центрі інформаційної агенції "Інтерфакс-Україна" (вул. Рейтарська, 8/5а) відбудеться прес-конференція новопризначеного Голови Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України Василя Волги на тему "Новий погляд на регулювання ринків фінансових послуг". В ході прес-конференції будуть преставлені найближчі плани діяльності Держфінпослуг.


Народ, 6 апреля хотим провести митинг пострадавших вкладчиков КС. Начало в 13.00 по вышеуказанному адресу.
На подготовку мало времени: обзвоните всех знакомых с других КС, пишите лозунги, плакаты, доставайте рупоры-мегафоны!


Нужна Ваша помощь и присутствие! ВСЕМ ПОСТРАДАВШИМ просьба хотя бы прийти на митинг!
Звоните и консультируйтесь: 097-333-27-09 или пишите irina-bii собака mail.ru

Raymond
31 марта 2010 09:41

Государство отказалось финансировать кредитные учреждения
У правительства нет денег на помощь проблемным финучреждениям. Теперь выход у них один — ликвидироваться. Что в таком случае ждет их вкладчиков, выясняли «Известия в Украине».




Расходы не по плану

Точку в вопросе финансирования отечественных кредитных союзов (КС) наконец поставил первый вице-премьер Сергей Тигипко. После совещаний с руководством Национального банка и Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг (Госфинуслуг) он сообщил, что финансирование компаний, испытывающих трудности, в бюджете на 2010 год не предусматривается. Хотя ранее схема государственной помощи была разработана. Было предусмотрено, что власть выделит средства на беспроцентной основе объединениям кредитных союзов (сейчас в стране таковых насчитывается девять). А они — уже под минимальные проценты — будут кредитовать входящие в их состав проблемные союзы. На деньги могли рассчитывать только надежные учреждения, испытывающие временные проблемы с ликвидностью. А спасать союзы, одной ногой стоящие на пороге ликвидации, никто и не собирался.

Теперь об этой схеме придется забыть — в казне нет денег. Да и надежность такого распределения средств была бы условной, признаются в кредитных союзах. Ведь органа, контролирующего денежные потоки, нет. Потому не факт, что финансирование получили бы союзы, действительно в нем нуждающиеся.

Вторая схема, которую рассматривало правительство, предусматривала решение проблем КС за счет Национального банка Украины. Но глава НБУ Владимир Стельмах категорически отказался выделять им деньги на тех же условиях, что и банки. И посоветовал проблемным союзам обратиться в коммерческие финансовые учреждения. Позиция НБУ вполне логична: «Он управляет банками. А функции контроля над кредитными союзами возложены на Госфинуслуг, где, собственно, проводится лицензирование и отслеживание их деятельности», — объяснил «Известиям в Украине» заместитель председателя комитета Верховной Рады по вопросам финансов и банковской деятельности Владислав Лукьянов. С учетом того, что украинский банковский сектор до сих пор не оправился от кризиса, желание Нацбанка всеми силами избежать затрат на КС выглядит вполне логичным.

В результате кредитные союзы (а их сейчас в стране около 700) остались один на один со своими финансовыми проблемами. Конечно, у КС есть свой Стабилизационный фонд, в котором аккумулировано 8 млн грн. Но претендовать на эти средства могут только члены Национальной ассоциации кредитных союзов, у которых нет проблем с платежеспособностью. Таковых сейчас в стране всего 10—15.

За вкладами — в никуда

Тем не менее президент Национальной ассоциации кредитных союзов Петр Козинец не расценивает сложившуюся ситуацию как критическую. «Проблемы испытывают всего 10% участников рынка. И финансирование помогло бы им стать на ноги. Еще 5% — не поможет никакое рефинансирование, они уже не жильцы. А у 80% участников нет никаких проблем, у некоторых ликвидность даже избыточна», — рассказал он «Известиям в Украине».

Сейчас в стране, по словам Петра Козинца, насчитывается около 700 кредитных союзов. В них хранят деньги всего 110 тысяч вкладчиков, причем довольно кругленькую сумму — 3 млрд гривен. Всего же депозитный портфель КС составляет около 4 млрд грн — вместе с паями собственников и учредителей.

При этом 5% кредитных союзов, испытывающих наибольшие проблемы с ликвидностью, умудрились аккумулировать 25% всего депозитного портфеля. То есть четверть всех депозитов сосредоточена всего в 35 учреждениях. Их владельцев глава Национальной ассоциации кредитных союзов характеризует просто: «Они обокрались. Там замешан криминал».

Их вкладчики — а это более 30 тысяч украинцев по всей стране — на возвращение денег могут не рассчитывать. Выход один: привлечь виновных к ответственности и взыскать с них средства. Но надежды практически нет. Петр Козинец видит еще один выход: «Государство виновато перед вкладчиками — оно выдавало лицензию этим кредитным союзам, отслеживало их деятельность. В таком случае государство и должно выплатить этим вкладчикам по 25 тысяч гривен». Тем более что, по его словам, «абсолютное большинство клиентов — пенсионеры, с вкладами не более 7 тысяч гривен. Я считаю, что те, у кого на депозитах полмиллиона или миллион, пусть сами разбираются. А пенсионеров должно защитить государство».

Владислав Лукьянов с таким подходом не согласен: «Да, государство выдавало лицензии, но на момент регистрации эти кредитные союзы соответствовали всем требованиям. А впоследствии своими непродуманными, а порой и мошенническими действиями владельцы привели учреждения к банкротству», — говорит он.

Спасти вкладчиков мог бы Фонд гарантирования вкладов, давно существующий в банковском секторе и гарантирующий, что в случае банкротства банка его клиенты получат до 150 тысяч гривен. У кредитных союзов такого фонда нет, хотя законопроект о его создании уже подавался на рассмотрение Верховной Радой. Его не приняли, потому что не смогли определить, из каких источников он будет финансироваться. Ведь сами КС не смогут за пару лет накопить на счетах полмиллиарда гривен.

Но даже создание такого фонда в нынешнем году ситуацию не изменит. «Он необходим для дальнейшей работы. Это сигнал людям, что они защищены и могут доверять деньги кредитным союзам. Но ситуацию с рефинансированием он не решает», — говорит Петр Козинец. Кроме того, украинское законодательство предусматривает, что в бюджет закладываются только расходы, подтвержденные действующими законами. «На данном этапе законодательство не предусматривает защиту и поддержку вкладчиков кредитных союзов. Значит, в бюджете на 2010 год априори не могут быть заложены средства на эти цели. Поэтому закон о создании Фонда гарантирования вкладов нужно принять до начала подготовки бюджета на 2011 год. Тогда хотя бы на будущий год они будут защищены», — говорит Владислав Лукьянов. В нынешнем же году 30 тысяч украинцев останутся ни с чем

Источник: "Известия в Украине"

Підтримую,Raymond ! ВСІ НА МІТИНГ !!!

Госфинуслуг проверит Генпрокуратура
16:53 | 06.04.2010

В Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг (Госфинуслуг) проведет проверку Генеральная прокуратура Украины с целью разоблачения и устранения коррупционных действий сотрудников. Инициатором проверки стал новый глава Госфинуслуг Василий Волга, который и сообщил об этом сегодня журналистам.

"Коррупция в стенах учреждения была однозначно, но я ни в коем случае не обвиняю в этом бывшего председателя Виктора Суслова. Я считаю борьбу с коррупцией важнейшим вопросом. Но прекрасно понимаю, что это палка из двух концов. Платили бы сотрудникам достойную зарплату, они бы и не воровали, - говорит В. Волга. – Борьба с коррупцией должна происходить одновременно с повышением зарплаты. Мы будем работать в этих направлениях. Это начало огромного объема работы".

Напомним, Василий Волга был назначен на должность председателя Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины десять дней назад. В прошлом он был гендиректором Международного союза украинских предпринимателей, председателем Всеукраинской общественной организации "Общественный контроль", а затем лидером одноименной партии. На парламентских выборах-2006 прошел в Верховную Раду под №17 списка СПУ, будучи членом уже этой партии. Занял пост секретаря Комитета ВР по вопросам борьбы с организованной преступностью и коррупцией. В результате досрочного прекращения полномочий Верховной Рады V созыва лишился депутатского мандата. В январе 2008 года Министерство юстиции зерегистрировало созданную и возглавленную В.Волгой новую партию - "Союз левых сил".

Госфинуслуг позволит кредитным союзам позволят развиваться до коммерческих банков. Об этом сегодня сообщил новоназначенный глава Государственная комиссия по регулированию рынков финансовых услуг Василий Волга.
"Наиболее серьезно обсуждаемая и, мне кажется, наиболее правильно, когда мы будем идти от кассы взаимопомощи до коммерческого банка: движение будет происходить от кассы взаимопомощи, потом кредитный союз, двигаемся дальше к кооперативному банку, потом, если выполняются все предусмотренные законом нормативы, то далее - коммерческий банк, вследствие чего он выходит из сферы компетенции Госфинуслуг и попадает под регуляцию Нацбанка. – говорит В. Волга. – Таким образом, мы сможем выполнить ключевую функцию кредитных союзов - реализация идеи внутреннего инвестирования".
В. Волга сообщил, что необходимо для начала 100 миллионов грн для того, чтобы запустить решение проблем в кредитных союзах. Также он отметил, что Госфинуслуг будет активно работать с Национальным банком и Кабинетом Министров по поводу создания Фонда гарантирования вкладов для вкладчиков кредитных союзов.

Нового председателя Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины Василия Волгу сегодня перед началом пресс-конференции поджидали с плакатами и претензиями общественные организации и пенсионеры-вкладчики кредитных союзов. По их заявлению, новой комиссии необходимо рассмотреть вопрос кредитных союзов и их рефинансирования на государственном уровне.

По приезду, Василий Волга пообещал сделать все возможное и обсудить этот вопрос с Нацбанком Украины, Правительством и Генпрокуратурой. Также председатель Госфинуслуг поспешил объясниться и перед журналистами. По его словам, виноватым в возникновении этой ситуации является государство. "Государство виновато в том, что вкладчики потеряли свои деньги в сетке кредитных союзов. К сожалению, Госфинуслуг на протяжении прошлого года этому вопросу уделял мало внимания. В комиссии существовало диаметрально противоположное мнение по поводу улаживания вопроса кредитных союзов. Мы будем изо всех сил пытаться исправить существующую ситуацию и вести диалог с властью и НБУ в этом направлении", - подчеркнул Волга

На ближайшее заседание Комиссии нового состава будет вынесен вопрос развития кредитных союзов", - отмечает В. Волга.
Кредитные союзы Украины в прошлом году сократили объемы кредитования почти на 30%. Так, объем кредитов, предоставленных кредитными союзами (КС) Украины их членам (остаток на конец периода), к 31 декабря 2009 года составил 3,909 млрд грн, что на 29,9% меньше по сравнению с 2008 годом. Об этом сообщают в Госкомиссии по регулированию рынков финансовых услуг (Госфинуслуг).

Согласно официальной информации Госфинуслуг, активы КС за отчетный период составили 4,218 млрд грн (на 30,5% меньше). Членами КС являются 2,190 млн человек (на 17,9% меньше). Взносы членов КС на депозитные счета составили 2,959 млрд грн (на 25,1% меньше). Количество членов КС, имеющих взносы на депозитах, за год сократилось на 28,7% - до 117 тыс. человек, количество должников - с 578,1 тыс. до 423,6 тыс. Госфинуслуг также отмечает, что в течение года прекратили деятельность 74 КС, по состоянию на 28 февраля 2010 года их количество составляло 734.

По словам главы Госфинуслуг Василия Волги, план действий по выходу из кризисного состояния и создание условий для активного развития этого сектора рынка предусматривает: создание фонда гарантирования вкладов, создание системы рефинансирования кредитных союзов (КС), разработка и утверждение концепции развития системы КС, а также соответствующие законодательные и нормативные урегулирования. "На ближайшее заседание Комиссии нового состава будет вынесен вопрос развития кредитных союзов", - отмечает В. Волга. По его словам, кредитные союзы развиваясь должны будут переходить "из количество в качество".

Госфинуслуг: Главный инвестор – гражданин страны 15:55 | 06.04.2010
Госфинуслуг: Главный инвестор – гражданин страны
15:55 | 06.04.2010

Защита имущественных прав граждан Украины, развитие современных форм и методов работы на финансовых рынках, прозрачность, универсальность, достоверность всех субъектов рынка, борьба с коррупцией в стенах Госфинуслуг, сокращение и упрощение регуляторных процедур. Такими являются главные и первоочередные задачи Государственной комиссии по регулированию рынков финансовых услуг Украины. Об этом сегодня заявил ее новый председатель Василий Волга. По его мнению, в последнее время государство не выполняло свою регулирующую и управляющую функцию в стране по отношению к народу и его финансам.

"Сейчас еще не утвержден новый состав комиссии, это состоится в среду, но могу сказать наперед – наша позиция будет активная во всем, - заявляет В. Волга. – В самое ближайшее время будет вынесен на рассмотрение вопрос о развитии концептуальной кредитной кооперации. Я не допущу бесконтрольного управления, тем более с кредитными союзами. Таким образом мы сможем выполнить ключевую задачу и решить вопросы с вкладчиками, которые потеряли свои деньги. Для этого я буду вести диалог со всеми необходимыми инстанциями. Страна должна помнить, что главным ее инвестором является ее гражданин"

ВИЩИЙ ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД УКРАЇНИ

УХВАЛА

26 березня 2010 р.

№ 01-16/19418-18-5

Вищий господарський суд України у складі колегії суддів:

ОСОБА_1–головуючого,

ОСОБА_2 (доповідач у справі),

ОСОБА_3,

розглянувши матеріали касаційної скарги фізичних осіб - ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, м. Умань Черкаської області

на постанову та ухвалу від 11.01.2010 р. Київського міжобласного апеляційного господарського суду від 16.10.2009 р. господарського суду Черкаської області у справі № 01-16/19418-18-5 господарського суду Черкаської області за заявою ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7, м. Умань Черкаської області до боржника кредитної спілки "Фортеця", м. Черкаси про визнання банкрутом

Керуючись ст.ст. 5, 6 Закону України "Про відновлення платоспроможності боржника або визнання його банкрутом" та ст.ст. 41, 65, 86, 1114, 1115, 11113 Господарського процесуального кодексу України, Вищий господарський суд України, -

У Х В А Л И В :

1. Прийняти касаційну скаргу фізичних осіб - ОСОБА_4, ОСОБА_5, ОСОБА_6, ОСОБА_7 до провадження.

2. Призначити розгляд касаційної скарги у засіданні колегії суддів, яке відбудеться 21 квітня 2010 року о 10 год. 00 хв. у приміщенні Вищого господарського суду України за адресою: м. Київ, вул. Копиленка, 6, в залі судових засідань № 302 .

3. Зобов'язати заявників касаційної скарги надати докази направлення копії касаційної скарги боржнику.

Довести до відома сторін, що нез’явлення їх представників у засідання судової колегії не є перешкодою для розгляду касаційної скарги.

Примітка: додаткову інформацію щодо розгляду справи можна отримати в інформаційному центрі Вищого господарського суду України за телефоном 8 (044) 536-18-01.

Головуючий Б.М. Поляков

Судді В.М. Коваленко

ОСОБА_3