San написав:stalker_stas а на форум нельзя? если там конф.данные - затрите
мыло лучше указывать не через собачку, а через другой знак, например,
# ну или пробелы.
Да в принципе-то можно, только ж не совсем тема форума. В общем я выложу, если что - сотрешь.
Схема взаимоотношений Клиента и Банка по форвардной сделке
Три основных этапа:
1. Заключение Генерального договора про общие условия форвардных операций
1.1. Банк направляет Клиенту подписанный со своей стороны договор
1.2. Клиент направляет Банку подписанный со своей стороны договор
1.3. Банк открывает Клиенту счет 2602 для учета форвардного покрытия
2. Заключение форвардной сделки.
2.1. Согласование условий форвардной сделки. Может происходить в телефонном режиме:
• дата сделки
• дата валютирования
• валюта и сума сделки
• курс
• размер обеспечения
2.2. Заключение сделки:
• не позже 30 мин, после согласования условий сделки Клиент отправляет в Банк (в FX sales desk) по факсу или по системе Клиент-Банк форвардную «Заявку». Оригинал – не позже следующего дня. Передача через отделение.
• не позже 3 часов с момента согласования условий – Клиент перечисляет в Банк на счет 2602 форвардное покрытие ИЛИ банк самостоятельно осуществляет перечисление средств со счета Клиента, на основании его поручения.
• Клиент оплачивает комиссию
3. Расчет по сделке. Дата валютирования
3.1. Клиент перечисляет на текущий счет суму для покупки/продажи валюты
3.2. Банк поставляет Клиенту грн/валюту по форвардному курсу
3.3. Банк возвращает Клиенту форвардное покрытие
Пример:
Общие условия сделки:
Объем форварда - 1 млн. долл.
Срок форварда («Т») - 30 дней.
Согласованный форвардный курс USD/UAH - 8,03
Дата сделки (дата договора) - 25/07/2011
Дата расчетов по Договору (дата сделки + «Т») - 24/08/2011
В дату сделки (25/07/2011):
Клиент по КБ отправляет в Банк заявление на продажу валюты
Клиент перечисляет 103 587 грн (1,29% от сумы сделки) на счет 2602 и оплачивает комиссию 8 030 грн. (0,1% от сумы сделки)
В день расчетов (24/08/2011):
Клиент перечисляет 1 000 000,00 дол в Банк на свой текущий счет
Банк перечисляет Клиенту 8 030 000,00 грн.
Банк возвращает Клиенту форвардное покрытие 103 587 грн.