|
|
Додано: Суб 04 чер, 2011 07:53
200 штук есть?Да ты ОЛЕГАРХ! 
Додано: Суб 04 чер, 2011 08:15
что они об этом думают за калюжей (из WSJ)Back in June 2006, when the housing market peaked, the prospect of a five-year national housing bust seemed unimaginable to most people. And yet here we are, with the latest Standard & Poor's Case-Shiller index showing that prices hit new bear-market lows, falling back to 2002 levels nationally and to 1990s levels in some battered regions.
Despite all the gloom, however, there are growing indications that it is a good time to buy. Mortgage rates, which fell to 4.55% for the week ending June 2, according to Freddie Mac, are near 50-year lows. Homes have become more affordable than they have been in years: According to Moody's Analytics, the ratio of home prices to income is now 20.9% lower than the 15-year average through 2010, and 12.5% lower than the 1989-2004 average. A historic glut of homes, meanwhile, has created a buyer's market: There were about 15 million vacant homes in the U.S. last year, according to John Burns Real Estate ConsultingInc.—some 3.1 million more than normal. Such conditions might not last long. Moody's Analytics predicts that the number of distressed sales will begin to fall in 2013, and that prices will begin to edge upward then. Home building is at a virtual standstill, so the supply overhang isn't likely to get much worse. Meanwhile, demographic indicators such as "household formation"—the number of new households each year—are on the rise, and promise to take a bite out of the glut in coming years. Lending As rates hover near historic lows, experts expect banks to ease borrowing standards over time. Psychology If prices stabilize, it could tip the balance away from fear and pull more buyers back into the market. Affordability In several markets, it's becoming cheaper to own than to rent. Demographics The rate of "household formation" is expected to climb in coming years. Employment The strength of the housing recovery depends on job growth. The upshot: "While we might not see rapid growth in the next couple of years, there are a tremendous number of positive signs that could lead to a rebound," says Anthony Sanders, a real-estate finance professor at George Mason University. The short-term outlook isn't encouraging. Job growth remains weak, foreclosure sales are making up more of the market, and economists are predicting that home prices will fall more in the coming months. But the long-term benefits of homeownership remain very much intact. For now, at least, you can deduct the mortgage interest on your taxes—a big perk for people in higher tax brackets. You get to paint your walls any color you wish, without having to clear it with a landlord. And assuming you can buy a home for about the same price as you can rent one, buying will give you the ability one day to live rent-free. Come retirement time, a paid-off mortgage means your monthly expenses are significantly reduced, and you have a chunk of equity to play with. So what might the next five years look like? Once the foreclosure mess begins to clear up, say housing economists, the traditional drivers of the housing market—demographics, affordability, loan availability, employment and psychology—should take over. Here is a glimmer of what the future may hold: While overall home prices fell by 7.5% in April over the same period a year earlier, according to CoreLogic, a Santa Ana, Calif., provider of real-estate data and analytics, if you exclude distressed sales, prices were off just 0.5%. So if you are in a market that isn't battered by foreclosures, you may be close to a bottom already. "The regular marketplace is hanging tough," says CoreLogic chief economist Mark Fleming. Here is a look at five key factors that will govern local markets over the next several years: Demographics Household formation fell during the economic downturn as a weak economy led some people to stay in school, double up with roommates or move in with family members. According to Moody's Analytics, the number of new households renting or owning a home dropped to 578,000 in 2008 from nearly 2 million in 2005, just before the peak of the housing boom. But household formation increased to nearly 950,000 last year, says Moody's, and should average 1.2 million over the next decade. That, combined with increased obsolescence and higher demand for second homes, should begin sopping up excess inventory in much of the country over the next two years, Moody's says. "Whatever the excess supply of housing is, it is shrinking pretty fast," says Thomas Lawler, an independent housing economist. Some of the uptick in household formation is likely to come from the leading edge of the echo baby boomers, who have been waiting for the economy to recover before striking out on their own, says William Frey, a demographer with the Brookings Institution. That is likely to fuel an increase in demand for both rental apartments and starter homes. The portion of people moving across the country has fallen to the lowest level since World War II, he adds. That is a sign that many people have put their lives on hold because of the weak economy. "When things do pick up, there will be this pent-up demand for everything involved with starting a household," Mr. Frey says. Of course, when prices in healthier regions begin to rise, many would-be sellers who have sat on the sidelines could begin putting homes on the market, muting the price gains at first, says Susan Wachter, a professor of real estate and finance at the University of Pennsylvania's Wharton School. Even so, she expects home prices to stabilize and begin to strengthen over the next two or three years. There also are some powerful demographic cross-currents worth considering. The first baby boomers turned 65 in January, an age when demand for new homes falls and many begin to think about downsizing. "The baby-boom generation pushed prices up as they got older," says Dowell Myers, a professor of urban planning and demography at the University of Southern California. But in the coming years, "boomers will start flooding the market on the supply side" with larger homes, while fueling new demand for smaller properties with more services and amenities. Affordability Rising home prices made renting cheaper than buying in many parts of the country. But that dynamic has begun to change: Housing affordability, as measured by the ratio of median home prices to median household incomes, has fallen below pre-housing bubble levels in just over two-thirds of the country, according to an analysis of more than 380 metro areas by Moody's Analytics. Renting is still cheaper than buying in most markets, but rising rents and falling house prices mean that, in some areas, this won't be the case for long. Buying a home is already cheaper than renting in Chicago, Cleveland, Detroit and Orlando, Fla., according to Moody's Analytics. In other markets, including Dallas, Las Vegas and Sacramento, Cailf., the equation is likely to soon turn in favor of homeownership if current trends persist, the firm says. In Ann Arbor, Mich., where home prices fell 11.2% between 2007 and 2010, according to Fiserv Case-Shiller, housing affordability has risen well above historical levels, according to Moody's Analytics. That is good news for home buyers such as Steven Upton, a 42-year-old photographer, who in June will close on four-bedroom brick house on 10 acres in an upscale community in Ann Arbor. Mr. Upton paid $400,000 for the home, which previously listed for $600,000. "It's a tremendous deal," he says. Before buying a house, it is wise to compare rental prices for similar properties. To be ultraconservative, wait until the monthly outlays, including taxes and insurance, are equal. You also could factor in the tax savings of owning, which would make buying more attractive even if the gross monthly outlay is slightly higher. Employment The strength of the housing market depends largely on the economy. Rising incomes and increased employment tend to give more would-be buyers confidence and buying power. For now, job growth remains sluggish: On Friday the Labor Department reported that just 54,000 jobs were created in May, far below expectations. But signs of how a stronger job market could fuel housing demand are evident in the Dallas metro area, which added 83,100 new jobs in the 12 months ending in April—the largest gain in the nation, according to the Bureau of Labor Statistics. Dallas never had a big housing boom or bust and has benefited from trade with Mexico, a strong telecommunications sector and a central location. The opportunities for a job with more responsibility drew Duane and Linda Elmer to Dallas from Des Moines, Iowa, where Mr. Elmer was a banker for nine years. The couple has agreed to pay $415,000 for a four-bedroom, four-bath house with a Jacuzzi and pool. Their Des Moines home, purchased nine years ago for $410,000, is on the market for $390,000. "We are willing to take the loss for the opportunity to live in a more diverse community and to take a job with greater breadth of responsibilities," Mr. Elmer says. Borrowers like the Elmers who are relocating for job opportunities are a big driver of home sales in nearby Plano, Texas, says Harry Ridge, a real-estate agent. He says such sales accounted for 20% of his business last year. A similar influx of job seekers is fueling housing demand in the Washington area, where 25,700 new jobs were added in the 12 months since April 2010. Washington was the only one of the 20 cities tracked by Standard & Poor's and Case-Shiller that saw home prices rise both on a month-to-month and year-over-year basis. Credit Mortgage financing remains plentiful for borrowers with good credit scores and solid employment histories. But for borrowers who don't fit traditional lending standards, getting a loan can still be nearly impossible. In the first quarter, about 10% of banks tightened standards for nontraditional loans, according to the Federal Reserve. Meanwhile, higher down-payment standards are locking some would-be buyers out of the market. Just 35% of renters have the minimum 3.5% down payment needed for an FHA loan on the median-priced home in their market, according to a recent survey by Zelman Associates. Credit is likely to remain tight for at least the next six months, says Clifford Rossi, a former Citigroup Inc. consumer-lending executive who teaches at the University of Maryland. But conditions should improve over time, he says: "There's no question that it will gradually get easier." That will be welcome news to borrowers like Greg Silver. The 50-year-old real-estate developer would like to buy a second home, but hasn't been able to secure a jumbo mortgage because his income consists of capital gains from sales of the properties he develops. Mr. Silver closed three sales in the past 12 months, netting him a total of more than $25 million, but didn't record any capital gains in 2008 and 2009. Sure, he could use some of that cash to buy a home outright, but he would prefer to mortgage it, get the tax deduction and keep his cash free for business purposes. "It's a little devastating," says Mr. Silver, who is living in Greenwich, Conn. Psychology The long-term case for buying over renting remains in force. Yet nowadays, "People are simply scared," says Aaron Galvin, chief executive of Luxury Living Chicago, which finds rental apartments for wealthy clients. Mr. Galvin says he has seen a 30% increase in business in the last year, driven by would-be home buyers who can afford to purchase a property but are choosing not to do so. The portion of Americans who believe homeownership is a safe investment dropped to 66% in the first quarter from 83% in 2006, according to Fannie Mae, the government-controlled mortgage company. But it isn't clear whether the fear will result in a prolonged change in attitudes, as during the Great Depression, or have little long-term impact, as was the case for the housing bust that shook California and the Northeast in the late 1980s and early 1990s. Eighty-seven percent of people surveyed by Fannie Mae said they preferred owning to renting, though access to schools, control over one's environment and other quality-of-life issues now are seen as the key benefits of homeownership, with building wealth and other financial factors viewed as less important. In addition, 67% of renters surveyed by Zelman Associates said they planned to buy a home in the next five years. Jeffrey Connor may be a bellwether for the future of the housing market. The 40-year-old finance director at a corporate law firm says he thought briefly about buying a house when he moved to Chicago from Washington in October. But he opted instead to rent a luxury two-story apartment in downtown Chicago for $3,559 a month. Mr. Connor says it will take substantial job growth and a sharp drop in foreclosures to convince him to buy. "The market is clearly soft," he says, "especially when we consider it good news that the unemployment rate is hovering around 9% instead of 10%." Mr. Connor says he isn't worried about missing out on today's low interest rates and will consider buying once unemployment falls to 6%. Other buyers are showing less willingness to wait for the absolute perfect time to buy. Doug Yearly, chief executive of luxury builder Toll Brothers Inc., told investors in May that "some of our clients, after waiting so long, are starting to move off the fence and into the market, motivated by attractive pricing, low interest rates and, most important, the desire to take the next step in their lives. The family with elementary-school kids and a puppy when the housing debacle began five years ago now has middle-school kids and the dog weighs 80 pounds."
Додано: Суб 04 чер, 2011 10:50
Разве это язык строителей? 
Додано: Суб 04 чер, 2011 11:52
Сергей Полонский съел галстукПолонский заявил о ликвидации бренда Mirax и попросил больше не считать его бизнесменом.
Додано: Суб 04 чер, 2011 12:06
перекатал на СократеВ Июне 2006, когда жилье рыночное заостренное, перспектива пяти летней национальной ошибки жилья казалась невообразимой, чтобы большинство людей. И пока здесь мы -, с самым последним Стандартом & индексом Бедного Case-Shiller, показывающими, который оценивает пораженные новые нести-рыночные низкие уровни, снижающие на 2002 уровней национально и на 1990s уровни в немного изношенных регионах.
Несмотря ни на что мрак, тем не менее, есть выращивая признаки того, что это - хорошее время, чтобы покупаться. Показатели Закладной, которые падали до 4.55% в течение недели, заканчивающейся 2 Июня, согласно Freddie Mac, - около 50- летних низких уровней. Дома стали более доступными чем они были в течение лет: Согласно Капризный Аналитические, коэффициент дома оценивается в доход - теперь 20.9% ниже, чем 15- летнее среднее число по 2010, и 12.5% ниже, чем 1989-2004 среднее число. Исторический избыток домов, тем временем, создал рынок покупателя: Были около 15 миллион свободных домов в прошлом году США, согласно Джон Burns миллиона Real Estate ConsultingInc. some 3.1 более, чем нормальный. Такие условия не могли последний раз долго (длиной). Капризный Аналитические предсказывает, который количество огорченных распродаж начнет падать в 2013, и, который оценивает начнет изменять вверх затем. Домашнее построение - в виртуальной мертвой точке, так что поставка нависает над, вряд ли получит значительно хуже. Тем временем, демографические указатели как например, "дом formation" количество новых домов каждый year are в повышении, и обещании, чтобы брать укус из избытка в течение будущих лет. Кредитование Хотя показатели реют около исторических низких уровней, эксперты ожидают, что банки снизят кредит стандартов временем. Психология Если цены стабилизируются, она могла бы откинуть баланс прочь из страха и тянуть больше покупателей снова в рынок. Affordability На нескольких рынках, это становится дешевым, чтобы принадлежать чем, чтобы арендоваться. Демографические Ожидается, что показатель "семейного образования" поднимется в течение будущих лет. Занятость Сила восстановления жилья зависит от роста работы. Исход: "Пока мы не могли видеть бурный рост в следующей паре лет, есть огромное количество положительных признаков того, что могло бы провести к спаду," сообщает Шлифовальные инструменты Anthony, реальный-финансовый профессор имущества в Университете Джордж Mason. Краткосрочная точка зрения не способствует. Рост Работы остается слабым, распродажи foreclosure создают более рынок, и экономисты предсказывают эти домашние цены упадет более в течение будущих месяцев. Но долгосрочные преимущества перед homeownership остаются очень целыми. Сейчас, по крайней мере, Вы можете вычесть интерес закладной на вашем taxes a большой оживляться для людей в более высоких налоговых скобках. Вы доходите до краски ваши стены любой цвет Вы хотите, без необходимости очищать это с хозяином. И принимая, что Вы можете купить дом приблизительно по той же цены как Вы можете арендовать один, покупая даст Вам способность один день, чтобы жить свободной от арендой. Приходите пенсионное время, оплаченная закладная средств ваши ежемесячные затраты значительно уменьшены, и у вас есть кусок капитала, чтобы играться с. Ну и что могло следующие пять лет выглядят похожим на? Как только беспорядок foreclosure начнет выяснять, говорят экономисты жилья, традиционные водители жилья market demographics, affordability, ссудная доступность, занятость и psychology should превышать. Вот мерцание которого будущее может подержать: Тогда как общие домашние цены падали к 7.5% в Апреле тем же периодом в год раньше, согласно CoreLogic, Санта Ana, Calif., поставщику реального имущества данных и аналитическому, если Вы исключаете огорченные распродажи, цены были просто 0.5%. Так если Вы - на рынке, который не изношенный foreclosures, Вы возможно близкими к низу уже. " Регулярный рынок зависает жесткий," сообщает главную Марку экономиста CoreLogic Fleming. Вот взгляд на пять клавиш откладывает, что будет управлять локальными рынками следующими несколькими годами: Демографические Семейное образование падало в течение экономического спада как слабая экономика вела некоторые, чтобы оставаться школой, удваиваться по с соседями по комнате или перемещаться в с членами семьи. Согласно Капризный Аналитические, количество новой аренды домов или обладая домом падал до 578,000 в 2008 из почти 2 миллионов в 2005, просто перед пиком бума жилья. Но семейное образование возрастало в почти 950,000 прошлый год, сообщает Капризный, и должен усреднять 1.2 миллионов следующим десятилетием. Это, объединенное повышенным моральным износом и более высоким спросом на дома секунды, должно начать промокший по избыточном оборудовании в большинстве страны следующими двумя годами, Капризный says. "Независимо от того какая избыточная поставка жилья, она сжимает изрядно быстро," сообщает Thomas Lawler, независимого экономиста жилья. Некоторый uptick на семейном образовании вероятно исходит из передового края родителей времен бэби-бума эха, которые ждали экономику, чтобы восстанавливаться перед нажатием на своих собственных, сообщает William Frey, демограф с Учреждением Brookings. Вероятно снабдит топливом увеличение в спросе как на квартиры арендной платы так и домов стартера. Часть людей, перемещающихся через страну упала на самый низкий уровень с World War II, он добавляет. Это - признак того, что много людей поместили их жизни на ожидание из-за слабой экономики. "Когда вещи приобретают, найдется этот затаенный спрос на все включенное начинающим с дома," М-р Frey сообщается. Конечно, когда цены в здоровых областях начинают подниматься, много претендующий на продавцов, которые сели в обособленности могло бы начать устанавливать дома на рынке, немой прибылей цены сначала, сообщается Susan Wachter, профессор недвижимого имущества и финансов в Университете Школы Пенсильвании Wharton. Все-таки, она ожидает, что домашние цены стабилизируют и начинают усиливаться над следующими двумя или тремя годами. Там также - немного мощные демографические перекрестные-течения стоящие, рассматривающие. Первые родители времен бэби-бума становились 65 в Январе, возраст когда спрос на новые падения домов и многий начинают думать о downsizing. " Детское-шумное поколение выталкивало цены вверх как они получили более старый," сообщается Dowell Myers, профессор градостроительства и демографии в Университете Южной Калифорнии. Но в течение будущих лет, "boomers начнет затоплять рынок на стороне поставки" с большими домами, при топливе нового спроса на меньшие свойства с большими услугами и красотами. Affordability Повышая домашние цены был сделан арендуя дешевым чем покупка во многих частях страны. Но этот динамический начал изменять: affordability Жилья, как измерено коэффициентом домашних цен медианы в семейные доходы медианы, было упадено пузырьковые уровни нижеуказанного pre- жилья в просто над две трети страны, согласно анализу более, чем 380 областей метро Капризный Аналитические. Аренда все еще дешева чем покупка на большинстве рынках, но повышая аренду и падая ценам дома означать, что, в некоторых областях, это не явится причиной для долго (длиной). Покупка дома уже дешева чем аренда в Чикаго, Cleveland, Детройте и Orlando, Fla., согласно Капризный Аналитические. На других рынках, включая Даллас, Вегас Las и Sacramento, Cailf., уравнение вероятно скоро повернет в пользу homeownership если текущие направления упорствуют, фирма сообщается. В Энн Беседки, Mich., где домашние цены падали 11.2% между 2007 и 2010, согласно Fiserv Case-Shiller, affordability жилья поднялся значительно выше исторические уровни, согласно Капризный Аналитические. Это - хорошие новости для домашних покупателей как например, Steven Upton, 42- летний фотограф, кто в Июне закроет в четырех спальня кирпичном доме в 10 акр в верхнем обществе в Беседке Энн. М-р Upton уплатившее $400,000 для дома, который прежде указывался на $600,000. "Это - огромная сделка," он сообщается. Перед покупкой дома, это мудрое, чтобы сравнивать цены арендной платы за аналогичные свойства. Чтобы быть ultraconservative, ожидаться до ежемесячных расходов, включая налоги и страхование, равное. Вы также могли бы отложить в налоговых расходах собственных, которые должны сделать покупкой более привлекательной даже если бы валовой ежемесячный расход немного более высокий. Занятость Сила рынка жилья зависит в основном, от экономики. Повышая доходы и повысившие занятость стремиться давать более претендующий на доверие покупателей и покупки мощности. Сейчас, рост работы остается медленным: В Пятнице Трудовой Отдел сообщал, что просто 54,000 рабочих мест были созданы в течение Мая, далеко неожиданно. Но признаки как прочный рынок труда мог бы снабдить топливом жилье, требование очевидное в Далласе области метро, который добавлял 83,100 новых рабочих мест в течение 12 месяцев, заканчивающихся в самом большом приросте April the в стране, согласно Бюро Трудовой Статистики. Даллас никогда не имел большой бум жилья или ошибки и выиграл из торговли с Мексико, прочной сетью связи сектора и центральная позиция. Возможности для работы с более ответственностью рисовали Duane и Linda Elmer в Даллас из Des Moines, Iowa, где М-р Elmer был банкиром в течение девяти лет. Пара согласилась платить $415,000 для четырех спальня, четырех ванна дома с Jacuzzi и пул. Их дом Des Moines, приобретший девять лет тому назад на $410,000, находится на рынке на $390,000. "Мы желаем брать убыток для возможности жить в более разнообразном обществе и, чтобы брать работу с большей шириной обязанностей," М-р Elmer сообщается. Заемщики подобно Elmers, которое перемещается для возможностей работы - большой драйвер домашних распродаж в соседнем Плоско, Техас, сообщают Гребень Harry, реальное имущество агента. Он сообщает такие распродажи принявшие во внимание 20% его дела (бизнес) в прошлом году. Аналогичный наплыв искателей работы снабжает топливом требование жилья в Вашингтонской области, где 25,700 новых рабочих мест были добавлены в течение 12 месяцев с Апрель 2010. Вашингтон был единственным одного из 20 городов прослеженных Стандартом & Бедный и Case-Shiller, что видел домашнее повышение цен как в месячном-месяце так и году-над-летней основой. Кредит Заложите финансирование остатков обильное для заемщиков с хорошими кредитными оценками и твердыми историями занятости. Если бы не заемщики кто не устанавливает традиционное кредитование стандартов, получающих заем может все еще быть почти невозможным. В первой четверти, около 10% банков затянувших стандарты для nontraditional займов, согласно Федеральному Резерву. Тем временем, выше вниз-стандарты оплаты запирают немного претендующий на покупателей из рынка. Просто 35% арендаторов иметь минимальный 3.5% задаток необходимый для займа FHA в оцененном доме медианы на их рынке, согласно последнему обследованию Коллегами Zelman. Кредит вероятно останется плотным в течение по крайней мере следующих шести месяцев, сообщает Clifford Rossi, прежнее потребительское кредитование должностного лица Citigroup Inc., которое учится в Университете Maryland. Но условия должны улучшаться временем, он сообщает: "Несомненно это постепенно станет легче." Это будет добро пожаловать новостями для заемщиков подобно Серебру Greg. Реальное имущество 50- летнего разработчика хотело бы покупать дом секунды, но не было способным обеспечить гигантскую закладную поскольку его доход состоит из основных прибылей из распродаж свойств, он работает. М-р Silver закрывшее три распродажи в течение последних 12 месяцев, сетка ему итога более, чем $25 миллионов, но не записывал любые основные прибыли в 2008 и 2009. Несомненно, он мог бы использовать некоторые, что получать, чтобы покупать домашний аутрайт, но он должен предпочитать закладывать это, получать налоговое отчисление и сохранять свои наличные свободные для деловых целей. "Это - небольшое опустошать," сообщает М-р Silver, которое живет в Greenwich, Конн.. Психология Долгосрочный футляр для покупки над арендой остается в силе. Пока в настоящее время, "Люди просто напуганы," сообщает Aaron Galvin, президент компании Роскоши, живущей Чикаго, который находит квартиры арендной платы для богатых клиентов. М-р Galvin сообщает что он видел 30% увеличение в деле (бизнес) в течение прошлого года, проведенного претендующим на домашние покупателей, которое может позволить себе, чтобы приобретать свойство но решать, чтобы делать так. Часть Американцев, которые верят что homeownership - безопасная инвестиция упаденная до 66% в первой четверти с 83% в 2006, согласно Fannie Mae, управляемая государственная компания закладной. Но не ясно закончится страх пролонгированным изменением в отношениях, как в течение Большой Депрессии, или иметь небольшое долгосрочное влияние, как являлся причиной для ошибки жилья, которая трясла Калифорнию и Северо-восток в последнем 1980s и ранние 1990s. Восемьдесят-семь процентов людей осмотренных Fannie Mae сказавшее, что они предпочли принадлежа в аренду все-же имели доступ к школам, управляли над средой и другое качество--вопросов жизни теперь видно как ключевые преимущества перед homeownership, со строительным богатством и другие финансовые показатели рассматривали как менее важный. Кроме того, 67% арендаторов осмотренных Коллегами Zelman сказавшими, что они собрались покупать дом в течение следующих пяти лет. Jeffrey Connor Может быть bellwether для будущего рынка жилья. 40- Летний финансовый директор в корпоративной юридической фирме сообщает что он подумал кратко о покупке дома когда он переместил на Чикаго из Вашингтона в Октябре. Но он opted взамен, чтобы арендовать двухэтажную квартиру роскоши в деловом центре города Чикаго на $3,559 месяц. М-р Connor сообщает этому возьмет надежный рост работы и острое падение в foreclosures, чтобы убеждать его, чтобы покупаться. " Рынок ясно мягкий," он сообщает, "особенно когда мы рассматриваем, это хорошие новости, что показатель безработицы реет около 9% вместо 10%." М-р Connor сообщает, что он не обеспокоиться об отсутствующем в сегодняшних низких показателях интереса и будет решен покупаться как только безработица упадут на 6%. Другие покупатели показывают менее готовность, чтобы ждать абсолютное отличное время, чтобы покупаться. Doug Ежегодно, президент компании разработчика роскоши Toll Brothers Inc., сообщившей инвесторов в Может, что "некоторые наши клиенты, после ожидания так долго (длиной), запускают перемещать ограждение и на рынок, мотивированный привлекательным ценообразованием, низкими показателями интереса и, наиболее важным, желание предпринимать следующий шаг в их жизнях. Семейство с элементарными-школьными детьми и щенок когда катастрофа жилья начинала пять лет тому назад теперь имеет средних-школьных детей и собака взвешивает 80 фунтов."
Додано: Суб 04 чер, 2011 12:10
htz
зря вы это. здесь по-моему все в состоянии прочесть оригинал, а кто не понял - в сократовском варианте тоже нифига не поймет 
Додано: Суб 04 чер, 2011 13:02
Читал, долго смиялсо !!!  Загон иносранных лосей в бетон ? Или пример как нашим загонщикам надо мантры писать ? Мда, если там такое пишут то у нас ващеееее ..... !!!!
Додано: Суб 04 чер, 2011 13:54
When begin the collapse of the unrealistic prices on home?Действительно очень популярный среди строителей язык. Хорошо шо материал на молдавском и таджикском не пролетает а то точно
нашлись бы непонятливые.
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||
