Платинум Банк 2009-2013

sharparchitect
Ну, в ближайшие месяца четыре у меня выбора особо и нет, связался прочно. А потом падут путы, отступят чары колдовские, и обрету я свободу :)
А вот буду ли работать с банком дальше - посмотрю еще. С одной стороны, меня менеджеры уже знают, работать с ними приятно, отделение под боком.
Но, с другой стороны, в налоговой светиться не хочу ни при каких обстоятельствах, даже будучи чистым аки пятка младенца... На таких условиях открывать депозиты, увы, не рискну... Пусть лучше инфляция съест все в ячейкке, чем налоговой показать, что есть лишнее...

Lucke
Вот, я такое и предполагал, тем более про пункт в договоре о ФОП знаю.
Но, опять же. Не поставил я галку, что я ФОП, дальше что? Как налоговая или банк узнают. что я обманул? Без галки банк не пошлет в налоговую информацию, верно? Т.е. никто и не узнает теоретически об обмане. Кроме совести. Но в войне с налоговой моя совесть будет на моей стороне.

намутили это мутители в раде. другое дело, что каждый по своему понимает. это не только в платинуме. в иб альфы висит объявление: пока налоговая не возьмет на учет ваш счет - никаких с него расходов.
дефицит мозгов торчит во все стороны: действительно, в банках есть анкетка, где можно указать, что вкладчик спд. там нету обязательств гражданина сообщать правду. и какой с меня спрос, если я не сообщу, что я спд? и почему кровосися мониторит мой приватный счет, не связанный с спд? еще и блокирует. а мож теперь в банках при открытии доказывать, что ты не спд?
"покращення" наступает, никто от него не спасется

Lucke
Вот, я такое и предполагал, тем более про пункт в договоре о ФОП знаю.
Но, опять же. Не поставил я галку, что я ФОП, дальше что? Как налоговая или банк узнают. что я обманул? Без галки банк не пошлет в налоговую информацию, верно? Т.е. никто и не узнает теоретически об обмане. Кроме совести. Но в войне с налоговой моя совесть будет на моей стороне.

запрос со стороны налоговой по ИНН на наличие счетов в банках (ка вариант)

учим матчасть!
банк должен спросить и если являетесь СПД сообщить, а уж если вы скрыли то это уже ответственность ваша вы подписываетесь под анкетой финмониторинга, банк не должен проверять!

Пусть будет так, но необходимыми документами для открытия депозита являются паспорт и код, почему при открытии депозита я должен подписывать еще какие-то бумаги, что я не являюсь СПД или что-то подобное? А если я являюсь СПД, то почему этот банк отправляет данные в налоговую. это же бред! найду банк, где не надо подписываться, что я не СПД и не надо нести документы о регистрации СПД.

Lucke
Теоретически - как вариант.
А на практике - для каждого предпринимателя, во все банки, регулярно слать запросы... Скорее уж обяжут банк отчитываться по всем открытым счетам...

не найдете - требование касается всех банков.
власть и законы нужно другие искать

учим матчасть! :mrgreen:
банк должен спросить и если являетесь СПД сообщить, а уж если вы скрыли то это уже ответственность ваша вы подписываетесь под анкетой финмониторинга, банк не должен проверять!

Пусть будет так, но необходимыми документами для открытия депозита являются паспорт и код, почему при открытии депозита я должен подписывать еще какие-то бумаги, что я не являюсь СПД или что-то подобное? А если я являюсь СПД, то почему этот банк отправляет данные в налоговую. это же бред! найду банк, где не надо подписываться, что я не СПД и не надо нести документы о регистрации СПД.

да в том то и дело, что это требует не конкретный банк, это требует законодательство в лице НБУ, а все банки обязанны подченяться, тоесть подписать анкету у вас будут требовать в каждом банке где вы захотите положить деньги или открыть счет (без разници как спд или физлицо).

кажись депозит и валютный расчётный счёт разные вещи :? кто сказал, что данные о депо посылают в налоговую, вроде собирают типо для финмониторинга во всех банках...

_http://meget.kiev.ua/kodeks/nalogoviy-kodeks/statya-69/
вот здесь.
вот и пойми, относится это к открытию счета не для ведения деятельности