Агропросперис Банк (Астра Банк) (2008 - 2021)

Подскажите, как проводится Кэшбэк в Астра банке и уплачивает ли банк с этих денег налог от имени клиента, как Дельта Банк? Я понимаю, что договоре написано, что Кэшбэк это скидка, но у налоговой может быть на этот счет совсем другое мнение.

"Волков бояться - в лес не ходить"

Van Golo
Почему по картам с чипом Visa Classic пос-терминалы печатают Visa CREDIT, что это означает?
P.S. Дизайн карти дуже сподобався, навіть викликав коментар товариша "Це, що платинум? "

BIN кредитовый, в части продуктового наполнения разницы нет, но в видении МПС только такие карты могут быть с кредитным лимитом - имеет мало общего с действительностью в наших широтах. Впрочем, иногда излишне ретивые гостиницы и конторы прокатов авто принципиально обслуживают только по "кредитным" картам - так что возможно Вам это пригодится в будущем об относительности понятий дебетная\кредитная карта можете также прочесть в моем посте в ветке уникредита.

Да, про неплатинум незнающим можно и не уточнять, тем более что разницы никакой ))

Van Golo

вношу на долларовую карту е-тайп 300 долларов
а сделать оплату на 300 долларов в зарубежном интернет магазине система не дает,
т.к. блокируется большая сумма,
оператор говорит внесите на карту на 5% больше

Это т.н. курс авторизации, я уже ранее о нем писал. Плавает от 2,5 до 5,5%. После списания излишне захолдированная сумма разблокируется.

Van Golo
отримав від Астри анкету опитувальник фізичної особи.

У зв'язку з набранням 22.04.2011 чинності постановою Плавління НБУ від 31.01.2011 №22 бла-бла просимо заповнити анкету. Якщо не заповните до такого то числа – посилаються на ст. 64 ЗУ «Про банки і банківську діяльність» (Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.) та ст. 10 ЗУ «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» (1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний відмовитися від встановлення ділових відносин або проведення фінансової операції у разі, якщо здійснення ідентифікації клієнта відповідно до вимог законодавства є неможливим, за винятком операцій щодо зарахування коштів, які надходять на рахунок такого клієнта. У такому разі суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови повідомити Спеціально уповноважений орган про проведення таких операцій та осіб, які мають або мали намір їх провести. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовитися від проведення фінансової операції у разі, якщо фінансова операція містить ознаки такої, що згідно з цим Законом підлягає фінансовому моніторингу, та повідомити про це Спеціально уповноважений орган протягом одного робочого дня, але не пізніше наступного робочого дня з дня відмови.)

Ознайомився з постановою і найшов багато цікавих пунктів, зокрема:
Про внесення змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу
N 22, 31.01.2011, Постанова, Національний банк України

П. 5.14 : Банк додатково проводить оцінку фінансового стану клієнта відповідно до підпунктів 4.3.1-4.3.3, 4.3.5 пункту 4.3, абзаців четвертого - сьомого, дев'ятого - одинадцятого, чотирнадцятого пункту 4.6 глави 4 Положення про порядок формування та використання резерву для відшкодування можливих втрат за кредитними операціями банків, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 06.07.2000 N 279, зареєстрованого в Міністерстві юстиції України 03.08.2000 за N 474/4695, якщо за результатами здійснення щоквартального аналізу фінансових операцій клієнта, передбаченого пунктом 5.21 цього розділу, виявлена невідповідність фінансових операцій клієнта його фінансовому стану та суті діяльності, - не пізніше кварталу, наступного за звітним, в якому виявлена така невідповідність.

П. 5.9.
Банк стосовно клієнтів високого ризику з метою зменшення виявлених ризиків зобов'язаний:
здійснювати поглиблену (посилену) ідентифікацію та отримувати додаткові дані для вивчення клієнтів під час відкриття рахунку чи встановлення відносин з клієнтами;
здійснювати перевірку наданої клієнтом інформації, що стосується ідентифікації та вивчення клієнта (уключаючи власників клієнта);
здійснювати уточнення інформації у строки, визначені в абзаці другому пункту 5.11 цього розділу;
здійснювати посилений моніторинг фінансових операцій, що проводяться такими клієнтами;
уживати інших заходів відповідно до Програми ідентифікації та вивчення клієнтів банку та Програми оцінки ризиків.


Додаток 4 Анкета
П. 4. Частина четверта (у формі таблиці):
1) характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на рахунки клієнта (що очікує клієнт, який раніше не обслуговувався);
2) оцінка відповідності фінансових операцій клієнта наявній інформації про його фінансовий стан (у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта, зазначаються результати вжитих заходів щодо з'ясування джерел походження додаткових коштів).

У зв’язку з цим виникли цілком резонні питання:
1. Яким чином банк реагує (повідомляє спеціальний орган тощо) у разі виявлення фінансових операцій, що не відповідають фінансовому стану клієнта?
2. Якщо заробітна плата виплачується частково в конверті, оптимально вказувати навпаки більшу суму ніж офіційна з/п? В протилежному випадку цілком можлива моментальне присвоєння середнього або високого ступеня ризику?
3. Якщо присвоєний середній або високий ступінь ризику – які можливі наслідки для клієнта?

4. Астра всім анкети розсилає, чи тільки мені? (з астрою мав лише депозитці операції та операції по дрім кард + обмін валюти до 50 тис)
5. Хтось вже стикався з цим на практиці?

Обслуживаюсь в нескольких банках - никаких анкет не приходило вообще.

Далее будут снижение\упразднение кешбека по Электронам. Классики и Голды будут основными картами для полноценной эмиссии, со стандартными лимитами, кешбеками, акционными предложениями (надеюсь до НГ порадовать еще одной фишкой сберегательного плана). Поэтому рекомендую на акционные условия обратить внимание.

Ну вот, как и обещался.
С октября месяца - услуга MONEYBOX: 33% годовых на остаток. Только для чиповых карт.
Следите за анонсами.

Далее будут снижение\упразднение кешбека по Электронам. Классики и Голды будут основными картами для полноценной эмиссии, со стандартными лимитами, кешбеками, акционными предложениями (надеюсь до НГ порадовать еще одной фишкой сберегательного плана). Поэтому рекомендую на акционные условия обратить внимание.

Ну вот, как и обещался.
С октября месяца - услуга MONEYBOX: 33% годовых на остаток. Только для чиповых карт.
Следите за анонсами.

в белорусских рублях?

Далее будут снижение\упразднение кешбека по Электронам. Классики и Голды будут основными картами для полноценной эмиссии, со стандартными лимитами, кешбеками, акционными предложениями (надеюсь до НГ порадовать еще одной фишкой сберегательного плана). Поэтому рекомендую на акционные условия обратить внимание.

Ну вот, как и обещался.
С октября месяца - услуга MONEYBOX: 33% годовых на остаток. Только для чиповых карт.
Следите за анонсами.

Xepacce...
А можно подробнее? В чём подвох то???