Платинум Банк 2009-2013

Mirax

Вам дали обгрунтовану відповідь, що це за наказом НБУ.

Та почитав я цей наказ. Як кажуть, скажи дурневі молитися, то він лоба собі розшибить.

А взагалі, така завзятість банку дещо дивує, на фоні того, що від інших банків такого маразму не приходить. Складається враження, що в банка не надто стійкі позиції стосовно цієї влади, порівнюючи з іншими банками.

нбу обязывает банк(и)! собирать инфо, а не клиента ее предоставлять. мне с институтской никакой корреспонденции не приходит. так то в данной ситуации по-моему абсолютно справедливое требование к банку быть более клиентоориентированным и менее бюрократичным. почему, имея в запасе 2 года как для "прочих клиентов", банк дал мне 2 недели на предоставление анкеты? я для банка террорист-отмыватель? почему нельзя предложить мне актуализировать анкету при следующем визите в отделение?
я не нытик - это вы не про меня. заполнить формуляр не трудно, а вот заполнить и предоставить 5-10 формуляров, да еще отслеживать актуальность - напряжно.

Mirax

Мне в своё время отказали открыть депозит в УКРСОЦБАНКЕ как нерезеденту. Я ушёл, открыл в соседнем банке. Если не устраивает банк, повторюсь, найдите для себя оптимальный выбор. Сегодня банков достаточное кол-во, много предложений.

я заполнял этот формуляр при открытии депозита три раза. Живой, ничего со мной не случилось.

hazartilirot, не гоніть. Банк в цілому влаштовує. Але є моменти, які не влаштовують. Клієнтам про це мовчати? Банк закостянілий і нема шансу знайти компроміс? Зробити банк кращим. Думаю принаймні обговорити це вартує. А то відразу "не підходить - пшнх". Не вихід це.

Batarejkin

Мы прикладываем максимальные усилия в уменьшении количества справок в отношениях «Банк - Клиент». Что касается необходимости проведения идентификации клиентов – это обязательное к выполнению требование НБУ в отношениях «Банк - НБУ». Поэтому просим вас все же заполнить необходимую анкету.

Приносим свои извинения за предоставленные неудобства и спасибо за понимание!

Platinum Bank А що планує робити банк у випадку неотримання (до 22-го здається числа) листів-щастя? Може відповісти на це питання офіційний представник банку?
Будете розривати депозитні договори з клієнтами? Чи може зливаєте інформацію про "злісних" порушників в НБУ, Податкову..., з озвучуванням вкладених на депозит сум і відповідно наступним пресом клієнтів вже від інших державних, каральних служб?

Platinum Bank Складывается впечатление, что Вы не способны понять то, что Вам пишут клиенты. Еще раз!!! Клиент у Вас открыл депозит. Вы взяли ксерокопию паспорта, налогового кода и ЗАПОЛНЕННЫЙ ФОРМУЛЯР. Клиент идентифицирован!!! Сколько еще раз и с какой частотой клиент Платинум-банка должен повторно проходить эту процедуру и ЗАПОЛНЯТЬ ФОРМУЛЯРЫ? Зачем ВЫ постоянно ссылаетесь на несуществующие требования НБУ? Почему это мифическое требование не получал и не осуществляет ни один другой банк в Украине?
А может быть Вы сознательно разжигаете среди клиентов недовольство НБУ? Может быть нам клиентам нужно напрямую обращаться в НБУ, чтобы они разъяснили Вашему руководству суть своей инструкции?

та есть такие требования ( я уже приводил на другой ветке

ось вам _http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=249-15
Цитата:
5.11. Банк зобов'язаний уточнювати інформацію щодо
ідентифікації та вивчення клієнта:
не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом
фінансових операцій з легалізації кримінальних
доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий;
не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення
клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних
доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як середній.
Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен
перевищувати трьох років.

і _http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?page=2&nreg=z0463-11
Цитата:
9. У разі ненадання клієнтом, з яким встановлені ділові
відносини, необхідної інформації для ідентифікації та вивчення
фінансової діяльності суб'єкт первинного фінансового моніторингу
має право відмовити йому в проведенні подальших фінансових
операцій.

та есть такие требования ( я уже приводил на другой ветке

ось вам _http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?nreg=249-15
Цитата:
5.11. Банк зобов'язаний уточнювати інформацію щодо
ідентифікації та вивчення клієнта:
не рідше одного разу на рік, якщо ризик проведення клієнтом
фінансових операцій з легалізації кримінальних
доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як високий;
не рідше одного разу на два роки, якщо ризик проведення
клієнтом фінансових операцій з легалізації кримінальних
доходів/фінансування тероризму оцінюється банком як середній.
Для інших клієнтів строк уточнення інформації не повинен
перевищувати трьох років.

і _http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/main.cgi?page=2&nreg=z0463-11
Цитата:
9. У разі ненадання клієнтом, з яким встановлені ділові
відносини, необхідної інформації для ідентифікації та вивчення
фінансової діяльності суб'єкт первинного фінансового моніторингу
має право відмовити йому в проведенні подальших фінансових
операцій.

Ото і є звичайно дуже цікаво чи будуть розривати існуючі договора, які % при цьому нараховуються, чи будуть у них пріритетні вкладники (які вклали багацько бабла) і яким можна буде все.... Також тут потрібно розуміти що клієнт не кредит брав, а відкривав депозит, тобто позичав банку гроші і ще питання хто з кого питати має. Логічніше було б щоб банк "оправдовувався" перед клієнтом, що вони такі розумні, стільки то бабла заробили, на стільки збільшили статутний фонд, дуже класно попрацювали в кредитній сфері з мінімальними ризиками для того ж таки депозитного клієнта і перепрошую на слові не "просруть" його ж бабло, бо таких прикладів ми вже багато бачили...

ото ж бо й воно. та чи варто перейматися, що такий банк відмовить в обслуговуванні? інша справа, дійсно суттєво, чи відмова в подальших операціях - то розірвання договору, чи існуючі договори будуть виконуватися до кінця? а як ні, то слід пошукати в договорі "припинення дії з ініціативи банку".