Дельта 2011

вчера пополнил через "дельтовский" банкомат их КК (не №1), деньги вроде на счет попали, но самой операции пополнения в "истории операций" нет.
прошли практически сутки!

- Власність Клієнта:нерухомість
автомобіль
земельна ділянка
цінні папери
частки, паї у бізнесі
депозити в інших банках
сума заборгованості за кредитами в
інших банках
обороти, які плануються по рахунку,
відкритому в нашому банку:
інше _____________________

- рахунки, що відкриті в інших банках (назва банку, МФО, номер рахунку)
- характеристика джерел надходження коштів та інших цінностей на Ваш рахунок.
- *ідентифікаційні дані фізичної особи (фізичних осіб), яка має вирішальний вплив на Ваші фінансові операції

"ХОРОШИЕ ВОПРОСЫ"((((((((( А потом, как в рекламе - Теперь мы идём к ВАМ. А прийти могут ВСЕ - Мурчащие, Сверчащие и т.д.

Так в анкете можно написать что "не помню есть ли счета и не помню есть ли имущество" , получится и анкета заполнена и данные не дал

ЗЫ: Арбуз хочет знать о вкладчиках всё, а сам даже идентификационный код не получил

vimex
Не надо мне рассказывать про эти системы безопасности, так как мой род занятий с этим связан, и поверьте, на каждый замок есть минимум несколько отмычек. То, что вы, как сотрудник банка, хотите рассказать нам все прелести идентифицирования, никак не отменяет того факта, что эти данные могут (и скорее всего будут) использованы против лиц, их заполняющих. При этом за их же собственные деньги (депозиты).

+100, тут уже приводили в пример Белорусию, там тоже вначале собирали инфу, а потом "теперь мы идём к вам"

Lucke
У них бывают часто такие тормоЗа... У самого не раз было, пополняю валютную карту часто, чтобы гривню дернуть в банкомате. Бывают приколы, что в истории пополнение есть, а денег там нету

ЗЫ: Арбуз хочет знать о вкладчиках всё, а сам даже идентификационный код не получил

Вы его рожу видели? Ему религия запрещает иметь идентификационный код!
Он старовер!

Jorj а моя вера мне не позволяет заполнять анкеты

вчера пополнил через "дельтовский" банкомат их КК (не №1), деньги вроде на счет попали, но самой операции пополнения в "истории операций" нет.
прошли практически сутки!

Не знаю, как с КК, а с ЧГ пополнения отображаются в истории операций с задержкой до 3-х дней. При этом остаток по карте (в том же ИБ) показывается верно в тот же день.
Исторически так сложилось

кц прав, именного ЧГ как продукта в банке нет (надеюсь пока), а у сотрудников отделения такая каша в голове, шо они на белое могут с лёгкостью сказать чёрное и ещё и вас в этом будут убеждать (иногда успешно )

Они не просто убедили, а оформили заявку на оформление именной карточки. Сказали что стоит рискнуть (видать сами не уверены что получиться оформить) )))) Но оформляется именная карточка как дополнительная.

о как интересно!
отпишитесь о результатах!

Отписуюсь: именную карту оформила, только она выпускается в качестве дополнительной)))

ЗЫ: Арбуз хочет знать о вкладчиках всё, а сам даже идентификационный код не получил

Так поэтому-то народ и возмущает эта политика "двойных стандартов". Пусть эти "паразитирующие вирусы" сначала задекларируют и отчитаются о своих "доходах" и имуществе, что б народ видел сколько у кого награбленного, а потом уже просят отчитаться работяг о своих сбережениях... А там поглядим, насколько будет справедливым им "народный вердикт"..

Так никто и не отрицает, что банки должны подчиняться НБУ.
Вопрос в другом: покажите мне закон или другой законодательный акт, в котором физлицо при проведении финансовых операций через банк, обязано приводить те данные, которые просят заполнить в анкете.
Кстати прошу обратить внимание на слово "просят", ибо требование этих данных незаконно и я не обязан их предоставлять банку. А потому заполнять анкету или нет - это уже мое право и никакой ответственности за непредоставление этих данных (особые случаи вызывающие подозрение в финансовых оперциях сейчас не рассматриваем) я не несу. Максимум что может сделать в этом случае банк - отказать мне в обслуживании, но тогда пусть постарается законодательно объяснить на основании чего он это делает.

- Анкета -дополнение №4 к 189-й
"1. Суб'єкт первинного фінансового моніторингу відповідно до законодавства зобов'язаний на підставі поданих офіційних документів або засвідчених в установленому порядку їх копій здійснювати ідентифікацію клієнтів, які проводять фінансові операції. Додаткові дані для вивчення клієнта також можуть бути одержані від клієнта, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою). "
- Отказ:
"9. У разі ненадання клієнтом, з яким встановлені ділові відносини, необхідної інформації для ідентифікації та вивчення фінансової діяльності суб'єкт первинного фінансового моніторингу має право відмовити йому в проведенні подальших фінансових операцій.
"

Совершенно верно, "відповідно до законодавства"

"11. З метою ідентифікації резидентів суб'єкти первинного
фінансового моніторингу встановлюють:

1) для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові, дату
народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що
посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав. Під час
ідентифікації з'ясовують місце проживання або місце перебування
фізичної особи, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром
фізичних осіб - платників податків та інших обов'язкових платежів
або серію та номер паспорта, в якому проставлено відмітку органів
державної податкової служби про відмову від одержання
ідентифікаційного номера."

Соответственно, "смело" указываем в банковских аткетах "відповідно до законодавства" свои паспортные данные и налоговые коды. А в пунктах, которые НЕ "відповідно до законодавства" (банковские счета в других банках, имущество и тд.) на свое усмотрение:
1. Все указываем или
2. Ставим прочерки или
3. Пишем "ні" или
4. Посылаем банки подальше, оставляя им возможность самим решать вопросы "проведення подальших фінансових операцій" на их собственный страх и риск... или самим искать "Додаткові дані для вивчення клієнта" которые "можуть бути одержані від клієнта, а також з інших джерел, якщо така інформація є публічною (відкритою)".
Я думаю, что информация про мои счета и имущество не является "публичною", т.к. не держслужбовець, не политик, не кандидат в депутати и пр.

Спасибо за короткое и ясное разъяснение

Некоторые ссылки на статьи законов про "анкетирование" есть и в статье на сайте prostobankir.com.ua/individualnyy_biznes/stati/identifikatsiya_ot_nbu_starshiy_brat_sledit_za_toboy
Prostobankir