Тайное останется тайным

Пропонуємо до обговорення:

Клиентам разрешили не отчитываться перед банками …

Дивися повний текст Тайное останется тайным.

[16]

Из письма регулятора N48-104/2256-13461 следует, что в обязательном порядке клиенты должны раскрывать банкам только информацию, установленную законом (паспорт и код)

.
Вообще-то кроме закона есть и подзаконные акты, которые требуют раскрывать всю информацию - в часности, Постанова НБУ №22, где прописан полный перечень собираемой информации. И если НБУ своим письмом фактически отменяет собственную Постанову, это что-то значит.
Мне кажется, что НБУ принял Постанову №22 исключительно чтобы успокоить ФАТФ. Теперь, когда Украину исключили из списков ФАТФ, нужно задуматься о ее последствиях. А последствия такие, что многие клиенты испугаются КГБистских вопросов анкет и решат не связываться с банками. (причем испугаются, прежде всего, простые люди; те, у кого действительно "левые" деньги знают, как их правильно показать). В результате - отток вкладов, что смерти подобно в нынешнее непростое время. Ведь средние остатки на корсчетах банков равны 10-12 ярдов, плюс 2-3 ярда в кассах; депозиты же населения - 300 ярдов. Это значит, что отток всего 2-3% вкладов сделает банки технически неплатежеспособными (что выглядит достаточно смешно, если бы не было грустно). Вот и вынужден НБУ срочно спасать банковскую систему...

изначально НБУ требовал в обязательном порядке заполнять данные о клиенте, а теперь оказывается, что не все было так запущено...
Интересно, после чего НБУ решил отказаться от своих слов?

А проблема таких анкет была в том, что информацию (как потом выяснялось) сливали... приходили дяди и просили заплатить налоги. (в лучшем случае)