УкрСибБанк BNP Paribas Group (2010 - 2021)

Все правильно вы сделали. Девочек-прозванивалок просто утром на планерках натягивают мол "пащиму еще не все анкеты заполнены", вот они и усердствуют. Я всегда отвечал "будет минутка - заскочу", мне правда не угрожали, ибо на угрозы у меня реакция довольно агрессивная - могу и в отделение прийти и обьяснений потребовать на каком основании некая пипетка по телефону мне угрожает закрытием счетов. Ну и плюс - ответственности за ложную информацию в анкете не предусмотрено - я например в одном из банков указал что у меня нет ничего и я бомж, но при этом с зп более 50к в месяц. всеравно это брехня, раз уж был в отделении 5 минут не пожалел.

когда только поднялась эта волна, я приводил - есть ответственность за несообщение о своем статусе спд.

когда только поднялась эта волна, я приводил - есть ответственность за несообщение о своем статусе спд.

Какая? где написано? Я обычно говорю - вам надо - вы и выясняйте. В законе "про банки и банковскую деятельность" не сказано что я должен сообщать.

есть ответственность за несообщение о своем статусе спд.

А если сообщил, а мне менеджер начинает рассказывать про какие-то сложности и предлагает записать безработным (был случай в СбРо) при открытии счета. И чем это грозит?

DOKK - Если совсем-совсем не хотите рассказывать банку чем болела ваша троюродная прабабушка по линии свата, то http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/v1346500-11 (или если не работает ссылка, то погуглите сами: письмо НБУ № 48-104/2256-13461 от 11/11/11). Распечатывайте и в банк.
Явиться для идентификации (причём делать это раз в год, по внутр. положению банка) вы как клиент обязаны, действительно могут приостановить/прекратить обслуживание, но вся идентификация заключается в перексеривании в 20-й раз паспорта и кода и переподписании анкеты.

А если сообщил, а мне менеджер начинает рассказывать про какие-то сложности и предлагает записать безработным (был случай в СбРо) при открытии счета. И чем это грозит?

- а если вы физлицо - СПД, то вы вроде как обязаны знать как минимум о наличии ст. 69, а в частности п. 69.7. Налогового кодекса и Инструкции НБУ № 492 от 12/11/03 со всеми изменениями (посмотрите к примеру пункты 1.13., 2.3., 3.4.).
Вообще-то режим функционирования счетов физлиц и физлиц-предпринимателей совсем разный, например:счета предпринимателей берутся на учёт в ГНИ, по счетам просто физлиц нельзя проводить операции, связанные с предпринмательской деятельностью и т.п.
А вот ответственность за несообщение банку - на лице, которое открывает счёт, вплоть до уголовной, если это повлекло за собой тяжкие последствия (ну от налогов там наотмывались досхочу).

А если сообщил, а мне менеджер начинает рассказывать про какие-то сложности и предлагает записать безработным (был случай в СбРо) при открытии счета. И чем это грозит?

- а если вы физлицо - СПД, то вы вроде как обязаны знать как минимум о наличии ст. 69, а в частности п. 69.7. Налогового кодекса и Инструкции НБУ № 492 от 12/11/03 со всеми изменениями (посмотрите к примеру пункты 1.13., 2.3., 3.4.).
Вообще-то режим функционирования счетов физлиц и физлиц-предпринимателей совсем разный, например:счета предпринимателей берутся на учёт в ГНИ, по счетам просто физлиц нельзя проводить операции, связанные с предпринмательской деятельностью и т.п.
А вот ответственность за несообщение банку - на лице, которое открывает счёт, вплоть до уголовной, если это повлекло за собой тяжкие последствия (ну от налогов там наотмывались досхочу).

Как мне пояснили на горячей линии ДПСУ, регистрировать в обязательном порядке надо только 2600\2605.
2620 и 2625 регистрируются только если они используются для ведения предпринимательской деятельности, что запрешено договорами между банком и клиентом.

спасибо за беспокойство ))

когда только поднялась эта волна...

я на ней активно прокатился. так что ликбез мне не нужен. бзв, посмотрите, кому адресованы разъяснения по вашей ссылке )

если не выпал из струи событий, на сегодня ответственность, как и была, только за несообщение о статусе спд. на все остальное можно рассказывать сказки.
см тут _http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/2755-17/page12
тут, конечно, "при открытии счета", но и "за каждое несообщение". а закон о противодейсвии отмыванию еще и "повторную идентификацию" предлагает.

А если сообщил, а мне менеджер начинает рассказывать про какие-то сложности и предлагает записать безработным (при открытии счета. И чем это грозит?

-
вот и searcher нужно определиться для ЧЕГО ИМЕННО он открывает счёт.
1. Если на него (счёт) вам родственники будут деньги подбрасывать, или социалка какая-то заходить, или может вам именно с т/с коммуналку платить удобно, тогда нет вопросов.
2. А вот если где-то в назначении входящего платежа будет мелькать "...за товар/работу/услугу" или "...согласно счёта" и пр., тогда открывать счёт только с обязательным уведомлением банка о том, что вы СПД.

З.Ы. оффтоп конечно, но всё-же: если у вас этот статус "фізична особа-підприємець" тупо висит и вы им не пользуетесь, закройте по-возможности и не мучайтесь, если грамотно всё сделаете, то пройдёте через "мовчазну згоду".

2620 и 2625 регистрируются только если они используются для ведения предпринимательской деятельности

- да не вопрос, я почти согласен, только по п. 69.7. ст. 69 НК - фізичні особи-підприємці ... зобов=язані повідомляти про свій статус банки ... в яких такі особи відкривають рахунки.
ГНИ любит очень ...ну... прямо читать такие пункты, особенно когда речь о штрафных санкциях идёт.
А "горячая линия" - да, её ответ будет железным аргументом в админсуде в споре об отмене налогового уведомления-решения