Форвард Банк Forward Bank (2009 - 2021)

Доброго времени, Уважаемые!
Кто объяснит глубокий смысл бумажной копии договора?

ну,я не сильно в теме ,но некоторым параноикам типа меня кажется что "если что" то имея договор фонд не пошлет....
а не имея договора, а имея просто какой то там "документ" типо квитанции
фонд м жет сказать- давай до свиданья ....
я в этих делах не спец ...так что.... разъясните

[2]

В предпоследнем пункте опросника БРСа (когда открываешь депозит) есть пункт о том, что (примерный текст) "клиент соглашается на сбор информации о джерелах надходження коштив клиента, банком".
До этого, всегда ставил галочку напротив "нет", проблем не было. Поставил сегодня-начальница войдос подняла. Мол, если ставите "нет", тогда я должна сделать вам запрос, а вы мне должны сообщить об источниках вашего дохода.
Она права? Или это просто очередная некомпетентность в отделении? Кто шарит в этом, подскажите.

С октября 2011 года украинские банки, ссылаясь на выполнение закона Украины «О банках и банковской деятельности», начали проводить повторную идентификацию клиентов. В частности, физическим и юридическим лицам предлагается заполнить анкету, указав кроме идентификационных данных сведения об источниках и среднемесячном уровне дохода, движимом и недвижимом имуществе, наличии депозитов, кредитов и текущих счетов в других финучреждениях.

"Банк зобов'язаний ідентифікувати відповідно до законодавства України клієнтів, що відкривають рахунки в банку.... Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості,необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні".

Дело в том,что единого алгоритма идентификации нет...поэтому банки перестраховуются и проявляют творчество... Требование регулятора...Ничего страшного...просто можно в источниках происхождения средств написать..."Сбережения"....

Про банки і банківську діяльність
Верховна Рада України; Закон від 07.12.2000 № 2121-III
Глава 11 ЗАПОБІГАННЯ ТА ПРОТИДІЯ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ (ВІДМИВАННЮ) ДОХОДІВ, ОДЕРЖАНИХ ЗЛОЧИННИМ ШЛЯХОМ
http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/page4

А возможно ли не прерывая депозитный договор переоформить получение процентов и вклада по окончанию срока с текущего (ощадного) счета на карточный?

Якщо цей договір заключений у відділенні, то це робиться щляхом особистого звернення і оформлення додаткового договору до існуючого.

Для онлайн-депозита такая же процедура. Проверено неоднократно, правда, в другую сторону - с карточного на Ощадный. Думаю, это не принципиально.

просто можно в источниках происхождения средств написать..."Сбережения"....

Про банки і банківську діяльність
Верховна Рада України; Закон від 07.12.2000 № 2121-III
Глава 11 ЗАПОБІГАННЯ ТА ПРОТИДІЯ ЛЕГАЛІЗАЦІЇ (ВІДМИВАННЮ) ДОХОДІВ, ОДЕРЖАНИХ ЗЛОЧИННИМ ШЛЯХОМ
http://zakon4.rada.gov.ua/laws/show/2121-14/page4

А тогда спросят не злочинним ли шляхом получены эти самые сбережения. Вот!!!

[2]

А тогда спросят не злочинним ли шляхом получены эти самые сбережения. Вот!!!

Скажите:"Честное благородное слово...Все нажито непосильным трудом... Иначе докажите мне обратное"...

Козак-характерник спасибо за ответ. Да, я знаю про финмон. Но думал, что можно где-то и нет сказать Размечтался

[2]

Козак-характерник спасибо за ответ. Да, я знаю про финмон. Но думал, что можно где-то и нет сказать Размечтался

Можно и "нет" сказать....но и банк тогда может "нет" ответить... А вообще процедура идентификации должна быть унифицирована...четко определена. А так размытые формулировки...поэтому и разночтения могут быть...Законодателей нужно ставить в известную позу....

[2 1]

сегодня девочка в отделении меня уверяла, что со Сберсчета в ИБ вообще нельзя осуществить платеж ... только с БвК ... пришлось ей объяснять, что в ИБ Русского стандарто на самом деле не все так плохо как она думает )))

сегодня девочка в отделении меня уверяла, что со Сберсчета в ИБ вообще нельзя осуществить платеж ... только с БвК ... пришлось ей объяснять, что в ИБ Русского стандарто на самом деле не все так плохо как она думает )))

.. вот так..общими усилиями , смотришь и подтянем персонал в отделениях до нужных стандартов

сегодня девочка в отделении меня уверяла, что со Сберсчета в ИБ вообще нельзя осуществить платеж ... только с БвК ... пришлось ей объяснять, что в ИБ Русского стандарто на самом деле не все так плохо как она думает )))

Это они так план по открытию карт БВК выполняют ...