ФінТех, Міжнародні платіжні системи, Пластикові картки Visa, MasterCard, American Express, обмін та переказ грошей, еквайрінг та прийом платежів. Електронні грошові системи PayPal, WebMoney, Яндекс-Деньги, РБК-money питання придбання тощо.
ТупУм написав::shock: что значит переводы с карты на карту запрещены? Это где такое написано?
Карточка это пластик, который привязан к счету и не более того. Переводы осуществляются со счета на счет.
Человек же спросил про карточки именно. Если Вы, скажем, держатель карточки Виза Укрэксимбанка, а Ваш друг в США - держит карточку Виза Ситибанка, то осуществить перевод будет невозможно. Это запрещено НБУ, а платежные системы по требованию местных законодательных органов блокируют те типы операций, которые необходимы. Ну а перевод именно со счета на счет, если и разрешен, будет тарифицироваться совсем по другим тарифам и влетит в копеечку.
Нужно знать назначение платежа, связан с предпринимательской деятельностью или не связан. Переводы от юр. лица нерезидента физ. лицу на Украине возможны, напр. когда это оплата труда.
Сумма также важна, напр. переводы физ. лицу свыше 150 тыс. грн. должны обмениваться на гривну
В завистимости от этих параметров будет строиться дальнейшие расходы на перевод.
Лучше обратиться конкретно в банки за консультацией по их комиссиям и требуемых доков, например, я бы начал с кипрских - Марфин или Банк Кипра.
Eviya написав:Alexander_K почему махинация, просто человек хочет здесь купить пару квартир и все. а если рассмотреть вариант, что этот человек приедет сюда и откроет здесь валютный счет и со своего счета там перебросит сюда деньги.
не проблема, может или выдать вам доверенность на открытие инвестиционного счета, все равно при заходе и покупке прийдется обменять на гривны, спрашивайте конкретно в банках о процедуре
Jack Levine не проблема, может или выдать вам доверенность на открытие инвестиционного счета, все равно при заходе и покупке прийдется обменять на гривны, спрашивайте конкретно в банках о процедуре В банке сами толком ответить ничего не могут )))
Eviya от точных параметров запроса зависит точный ответ.
Напр, если покупатель покупает для себя (некоммерческой деятельности), почему не хочет напрямую оплатить с австралийского банка продавцу квартиры, ососбенно, если это юр. лицо первичка?
1.2. До переказів фізичних осіб за поточними валютними неторговельними операціями належать такі: ж) на оплату продукції, робіт, послуг, прав інтелектуальної власності, що набуваються в нерезидентів за кордоном для власного споживання; http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0074-08
Из практики могу сказать следующее. Юр. Лица могут перечислять физикам деньги. Причем не только за оплату труда. Этому посвящена, по- моему, значительная часть инструкции # 492 НБУ. Учитывая последние изменения я бы не стал перечислять в месяц эквивалент или больше 150000 грн. Все остальное можно сделать практически с нулевыми потерями ( меньше чем 0,3% от суммы).
Делаете wire transfer с текущего счета вашего/вашей конторы на текущий счет физлица здесь; по последнему в украинском банке надо будет узнать реквизиты -- SWIFT codes их и их долларового банка-корреспондента, и номера счетов: вашего получателя в банке, и его украинского банка у банка-корреспондента. Цена каждого перевода ~40$ независимо от суммы перевода (со стороны вашего австралийского банка). 100000$ за раз таки лучше не слать. Раскидайте на переводы <150000 гривен каждый, можете по разным украинским банкам. Они только дерут около 1% за обналичивание поступивших безналом денег. Поспрашивайте по банкам, дабы оптимизировать потери
Yelik Непонятно на каком основании вам будет платить австралийское юр. лицо? Являетесь ли Вы налоговым резидентом Австралии? По-правилам, налоги с доходов нужно платить в той стране, где ты налоговый резидент (обычно определяется проживанием больше 180 дней в году). Если Вы с этого дохода налоги там заплатите, то скорее всего здесь потребуют подтверждение этого.
По поводу назначения платежа, ограничений, документов попробуйте пообщаться со специалистами валютного контроля какого-нибудь адекватного банка. Попробуйте Платинум, Пиреус. Валютный контроль в банках обычно работает в рабочее время в будние дни.
У меня существует похожая проблема: я гражданин Украины и владею счетом за границей. Средства с этого счета необходимо перевести в Украину с минимальными потерями и в связи с сегоднешними реалиями, вне поля зрения налоговой. В Украине есть счет, но транзакция между одноименными счетами в Украине и за границей вызовет нежелательный интерес налоговой, т.к разрешения на владения счетом за рубежом я не получал.
В общем суть вопроса такова: как перевести крупную сумму (более 150.000грн) из Европейского банка в Украину при этом не вызывая внимание органов и минимальных финансовых потерях.