Городской коммерческий банк CityCommerce БАНКРОТ

ПРАВЛІННЯ НАЦІОНАЛЬНОГО БАНКУ УКРАЇНИ
ПОСТАНОВА 12.11.2003 № 492
Про затвердження Інструкції про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах

6. Порядок відкриття поточних рахунків фізичним особам для власних потреб

{Назва глави 6 із змінами, внесеними згідно з Постановою Національного банку № 212 від 06.06.2013}

6.1. Якщо фізична особа не має в цьому банку рахунків, то відкриття поточного рахунку здійснюється в такому порядку:

фізична особа пред'являє уповноваженому працівнику банку паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Фізичні особи-резиденти додатково мають пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує їх реєстрацію в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;

фізична особа, яка займається підприємницькою діяльністю, зобов'язана також подати до банку копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, що містить відомості про фізичну особу, яка займається підприємницькою діяльністю;

{Пункт 6.1 глави 6 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 212 від 06.06.2013}

фізична особа, яка займається незалежною професійною діяльністю, зобов'язана також подати до банку копію документа, що підтверджує взяття на облік такої особи відповідним органом державної податкової служби;

{Пункт 6.1 глави 6 доповнено новим абзацом згідно з Постановою Національного банку № 212 від 06.06.2013}

уповноважений працівник банку ідентифікує фізичну особу, яка відкриває рахунок, та підтверджує здійснення ідентифікації копіюванням вищезазначених документів у порядку, установленому главою 2 цієї Інструкції;

фізична особа заповнює заяву про відкриття поточного рахунку (додаток 5) та картку із зразками підписів (додаток 4). Зразки підписів засвідчуються підписом уповноваженого працівника банку;

між фізичною особою і банком укладається договір банківського рахунку.

10. Порядок відкриття вкладних (депозитних) рахунків фізичним особам і використання коштів за цими рахунками

10.1. Якщо фізична особа не має рахунків у цьому банку, то відкриття вкладного (депозитного) рахунку здійснюється в такому порядку:

фізична особа має пред'явити паспорт або інший документ, що посвідчує особу. Фізична особа-резидент додатково має пред'явити документ, виданий органом державної податкової служби, що засвідчує реєстрацію фізичної особи-резидента в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків;

фізична особа, яка займається підприємницькою діяльністю, зобов'язана також подати до банку копію виписки з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб - підприємців, що містить відомості про фізичну особу, яка займається підприємницькою діяльністю;

{Пункт 10.1 глави 10 доповнено новим абзацом третім згідно з Постановою Національного банку № 212 від 06.06.2013}

фізична особа, яка займається незалежною професійною діяльністю, зобов'язана також подати до банку копію документа, що підтверджує взяття на облік такої особи відповідним органом державної податкової служби;

{Пункт 10.1 глави 10 доповнено новим абзацом четвертим згідно з Постановою Національного банку № 212 від 06.06.2013}

уповноважений працівник банку ідентифікує фізичну особу, яка відкриває рахунок, і підтверджує здійснення ідентифікації копіюванням вищезазначених документів у порядку, установленому главою 2 цієї Інструкції;

між банком і фізичною особою укладається в письмовій формі договір банківського вкладу;

фізична особа вносить або перераховує з іншого власного рахунку кошти на вкладний (депозитний) рахунок;

на підтвердження укладення договору банківського вкладу і внесення грошових коштів на вкладний (депозитний) рахунок банк видає фізичній особі ощадну книжку або інший документ, що її замінює і який видається згідно з внутрішніми положеннями банку.

[5]

БанкоМАТ и?

БанкоМАТ А давайте для начала перестанем капсом истерить.

У Вас прямо какая-то капсофобия!
Вы, наверное, всего большого боитесь?
Объясните мне, пожалуйста, связь между капсом и истерикой (я еë в упор не вижу и уже неоднократно объяснял, что мне так ПРОСТО УДОБНО: не надо играться с Shift'ом).
Кроме Вас, кстати, никто не видит в этом никакой истерики.
Ещë раз хочу призвать уважаемых участников форума обсуждать общую проблему и пути еë решения, а не цепляться ко всяким совершенно незначительным мелочам, таким, как, например, размер букв.
Спасибо за понимание

[5]

БанкоМАТ А давайте для начала перестанем капсом истерить.

У Вас прямо какая-то капсофобия!
Вы, наверное, всего большого боитесь?
Объясните мне, пожалуйста, связь между капсом и истерикой (я еë в упор не вижу и уже неоднократно объяснял, что мне так ПРОСТО УДОБНО: не надо играться с Shift'ом).
Кроме Вас, кстати, никто не видит в этом никакой истерики.
Ещë раз хочу призвать уважаемых участников форума обсуждать общую проблему и пути еë решения, а не цепляться ко всяким совершенно незначительным мелочам, таким, как, например, размер букв.
Спасибо за понимание

Поясняю. В интернете капс приравнен к крику. То есть не к крику, а даже к КРИКУ. Понимаете?

И да, я боюсь всего большого. Пожалуйста, не пишите капсом, а то я забиваюсь от этого под диван и оттуда испуганно зыркаю.

Что же касается пути решения, то он хорошо известен: судебный иск в порядке гражданского судопроизводства. Никто за вас ваши частные права не защитит. Jura scripta vigilantibus sunt.

Jura scripta vigilantibus sunt.

Законы написаны для бодрствующих.

[5]

Jura scripta vigilantibus sunt.

Законы написаны для бодрствующих.

Вот именно. Причём для бодрствующих в суде, а не только на форуме.

Думаю, ждут результатов выборов.

В одной статье по Демарку написано:

Ситуация такая, что кто раньше на банк в суд подаст, тому раньше деньги и вернут. Наша помощь заключается в подаче иска, посещение судебных заседаний, работа с исполнительной службой и получение конечного решения суда, которое обязывает банк вернуть вкладчику его деньги. Гарантия того, что суд обяжет банк выплатить средства почти 100%. В крайнем случае, мы можем подать апелляцию. У вас в данной ситуации есть все основания для обращения в суд и взыскания с банка денег в принудительном порядке. За то, что мы будем работать с вашими документами, писать заявление, ходить на судебные заседания и т.д. - мы берем 1 000 гривен. Работу мы начинаем с момента оплаты нашей услуги. Сотрудничаем на договорных условиях" - объяснил Александр.

На вопрос был "Были ли уже успешные дела и выплатили ли кому-нибудь из клиентов юридической компании деньги?" Александр ответил утвердительно. Однако на счет денег он, вместо слова "Выплатили", означающее законченное действие, произнес слово "Выплачивают", которое означает процесс. То есть, полной суммы депозита по решению суда еще никому не вернули.

По словам Александра, при наличии решения суда, банк будет обязан выплатить сумму депозита в принудительном порядке, иначе на сумму долга будет насчитываться пеня и дополнительные проценты, что невыгодно финансовому учреждению.

Не совсем ясно только одно: если у банка нет денег и ликвидного имущества, то как он собирается возвращать долги? Естественно, банк "Демарк" сотрудничает с фондом гарантирования вкладов, который обязан вернуть вкладчикам их деньги, но, в таком случае, зачем тогда суд и услуги юристов? Если по договору деньги и так обязаны вернуть.
На этот вопрос Александр ответил следующим образом: "Через фонд гарантирования вкладов деньги выплачиваются по частям, пропорционально, по мере реализации имущества банка. То есть свой вклад вы можете получить только через два года, и не факт, что в полном объеме. А если будет решение суда, то банк выплатит сумму депозита гораздо быстрее".

По словам юристов, сейчас в банке действует система 15% откатов, согласно которой забрать вне очереди свой депозит можно за 15% от суммы вклада. Эту услугу предлагают сотрудники банка, как мы поняли, более серьезным вкладчикам.

Однако все же хочется сделать акцент на том, что оказание юридических услуг компанией и решение суда в пользу вкладчика вовсе не гарантирует того, что ему вернут депозит по первому требованию. Следует понимать, что обязательства юридической компании перед ее клиентом перестанут действовать сразу же после получения решения суда. В дальнейшем, даже если банк будет игнорировать и не выполнять это решение, юридическая компания не несет перед своим клиентом никаких обязательств, поскольку свою работу она сделала.

Думаю, так везде.

так что пока не привезут АКМы

Простите. А что это АКМ?