laa1999 написав:stm Есть статья мошенничество. Уже обсуждали десять раз...
Не смешите меня. Заволодіння чужим майном або придбання права на майно шляхом обману чи зловживання довірою (шахрайство). Кого обманул вкладчик и каким образом? Он давал Фонду какие то неправдивые сведения? Да он вообще с фондом не вступал в контакт. Или может Фонд ему что-то доверил, а вкладчик злоупотребил этим доверием? Опишите в чем по вашему суть мошенничества, а?
Не надо тупить. Каждый из тех 472 якобы "вкладчиков", на которых пара других вкладчиков в один день "раздробили" 89 млн. грн. - участник организованной преступной группы (ОПГ) мошенников. Имеющих целью получить ВМЕСТЕ указанную сумму, имеющую изначальное происхождение с банковского счета предприятия. Интересно, что неколько из 472-х даже представили суду договоры, по которым они обязывались вернуть поступившие на их счета средства обратно "дробителям" после получения компенсации от Фонда гарантирования. Следствие продолжается...
Не надо хамить и подсовывать не релевантные примеры. Речь шла об обычных случаях дробления между физлицами - родственниками например. Вот к ним статья о мошенничестве даже за уши не притягивается.
В случае с 89 млн я еще допускаю что имеет место какое-то преступление, тем более если доказана "мнимость" сделок по предоставлению фин-помощи.
Tarantino написав:Речь шла об обычных случаях дробления между физлицами - родственниками например. Вот к ним статья о мошенничестве даже за уши не притягивается.
Проблема ВКЛАДЧИКА в том, что первичному финмониторингу НЕ ВИДНО произведено перечисление (или взнос) отцу, племяннику или "7-й воде на киселе". Оно же наш "разумный вкладчик" не блюдет инструкцию, и, торопясь клацать по пупкам, не пишет, в графе "Назначение платежа" например, "Пополнение текущего счета матери за счет собственных средств" или "Любимому сыну для оплаты свадьбы и подарков невесте". Мониторятся же только переводы КРУПНЫХ сумм со счетов, на которых существенно больще 200 т. грн. (или в экв. в инвалюте) или аналогичные кассовые операции. Перечисления/получения 2-5-10 т.грн. Фонд не интересуют.
"3. Перевірка проводиться за всіма банківськими рахунками, на яких обліковуються залишки грошових коштів вкладників. Перевірка проводиться, зокрема, щодо фактів: - безготівкового перерахування грошових коштів з банківських рахунків юридичних та фізичних осіб на банківські рахунки фізичних осіб в тому самому банку; - безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних осіб на рахунки фізичних осіб, відкриті в одному банку, з призначенням платежу відмінним від платежу, пов'язаним із трудовими відносинами фізичної особи з такою юридичною особою; - безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків фізичних осіб на рахунки інших фізичних осіб, відкриті в одному банку, призначення платежу яких свідчать про нетиповий характер операції, в тому числі надання та повернення фінансової допомоги (позики), залучення коштів на вклад іншої фізичної особи, перерахування коштів без зазначення підстав перерахування тощо, якщо це призвело до збільшення розміру гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами; - безготівкового перерахування грошових коштів з поточних рахунків юридичних та фізичних осіб на рахунки фізичних осіб із неналежним призначенням платежу; - проведення банківських операцій, в позаопераційний час банку; - проведення банківських операцій, в період застосування обмежень щодо певних категорій операцій відповідно до постанови Правління Національного банку України про віднесення банку до категорії проблемних; - проведення банком касових операцій без фактичного внесення/отримання фізичними особами готівкових грошових коштів."
Delta official написав:HiPath, ответ, предоставленный Delta official 17.06.2015 года, корректный. Напомним, что речь шла о предоставлении очередных выписок по текущим (2620) и карточным (2625) счетам. Такие выписки были выданы Вам и Вашей супруге бесплатно. В приведенном же Вами официальном ответе речь идет о предоставлении выписки по депозитному счету (2635). Просим Вас воздержаться от некорректных замечаний в сторону официального представителя.
Опять не совравши жить нельзя. Еще раз повторяю, НИКАКИЕ ВЫПИСКИ НЕ БЫЛИ ВЫДАНЫ. Насчет, депозитные или текущие (карточные) счета, в тарифах на РКО не существует такого разделения. Специально для этого потребовал данные тарифы в отделение.
Квесторе_поверніться написав:Так щорічна виписка по рахунку 2635 також безкоштовна.
Квесторе_поверніться, дійсно, щорічна виписка за вкладним (депозитним) рахунком не тарифікується. При цьому звертаємо Вашу увагу, що в такій виписці вказується період з першого робочого дня попереднього року (або з дня оформлення депозитного вкладу, якщо він був відкритий після 1 січня 2014 року) по останній робочий день попереднього року (тобто по 31 грудня 2014 року).
Квесторе_поверніться написав:Так щорічна виписка по рахунку 2635 також безкоштовна.
Квесторе_поверніться, дійсно, щорічна виписка за вкладним (депозитним) рахунком не тарифікується. При цьому звертаємо Вашу увагу, що в такій виписці вказується період з першого робочого дня попереднього року (або з дня оформлення депозитного вкладу, якщо він був відкритий після 1 січня 2014 року) по останній робочий день попереднього року (тобто по 31 грудня 2014 року).
Ну и. Депозит был открыт в прошлом году. Где выписка за прошлый год, с учетом предоставленного официального ответа, что это платная услуга? Опять враньё.
Сашун написав:Мониторятся же только переводы КРУПНЫХ сумм со счетов, на которых существенно больще 200 т. грн. (или в экв. в инвалюте) или аналогичные кассовые операции. Перечисления/получения 2-5-10 т.грн. Фонд не интересуют.
Я понимаю что люди дробили, родственники и неродственники. У большинства кто дробил - суммы были крупные. Мой вопрос был в чем мошенничество?
Если человек решил - раз уж я все равно могу потерять эти деньги - так пусть они достанутся жене, сестре, сыну, тёще. А то что там могло не быть назначения платежа - это не признак мошенничества, и то что в кассе происходил взаимозачет - тоже.
Вообще перечень, на который вы ссылаетесь - это из инструкции фонда, которую он придумал. Законодательной основы под нее нет.
HiPath, очередные бесплатные (согласно пунктам 6.1. и 6.2. Тарифов: ) выписки по Вашим текущим (2620) и карточным (2625) счетам и по счетам Вашей супруги были направлены в ответ на Ваши заявления на Ваш почтовый адрес. Если Вы их не получили, достаточно обратиться в любое отделение Дельта Банка - Вам бесплатно распечатают копии данных выписок и заверят их подписью и печатью уполномоченного сотрудника отделения. Если Вы желаете получить внеочередную выписку по депозитному счету (2635), стоимость каждой такой выписки согласно пункту 6.3. Тарифов составит 30 грн. Бесплатно по депозитному счету (2635) есть возможность получить исключительно ежегодную выписку (согласно пункту 6.5. Тарифов). В такой выписке будет указан период с момента оформления Договора банковского вклада по 31.12.2014 года. В случае, если Вы уже посещали отделение Банка и Вам отказались распечатать и заверить ответы на Ваши заявления, просим уточнить адрес отделения.
Delta official написав:HiPath, очередные бесплатные (согласно пунктам 6.1. и 6.2. Тарифов: ) выписки по Вашим текущим (2620) и карточным (2625) счетам и по счетам Вашей супруги были направлены в ответ на Ваши заявления на Ваш почтовый адрес. Если Вы их не получили, достаточно обратиться в любое отделение Дельта Банка - Вам бесплатно распечатают копии данных выписок и заверят их подписью и печатью уполномоченного сотрудника отделения. Если Вы желаете получить внеочередную выписку по депозитному счету (2635), стоимость каждой такой выписки согласно пункту 6.3. Тарифов составит 30 грн. Бесплатно по депозитному счету (2635) есть возможность получить исключительно ежегодную выписку (согласно пункту 6.5. Тарифов). В такой выписке будет указан период с момента оформления Договора банковского вклада по 31.12.2014 года. В случае, если Вы уже посещали отделение Банка и Вам отказались распечатать и заверить ответы на Ваши заявления, просим уточнить адрес отделения.
Хватит врать. 1. Если выполнено моё заявление, то как минимум сообщается об этом по телефону и приглашается на получения выписок. 2. Выписки являются конфиденциальной информацией, и я не давал разрешение высылать данную информацию открытой почтой. 3. Насчет выписок по депосчетам, в заявление написано о заказе очередных выписок. Так что и о каком внеочередной речи и не было.
HiPath написав:Ну и. Депозит был открыт в прошлом году. Где выписка за прошлый год, с учетом предоставленного официального ответа, что это платная услуга? Опять враньё.
Как уже сообщалось, бесплатно есть возможность получить выписку за период с момента оформления вклада по 31.12.2014 года. В Вашем заявлении была изложена просьба предоставить бесплатную выписку по счетам 2635 за май 2015 года.
Сашун написав:
