Дельта Банк - БАНКРОТ

Фонд гарантирования через суд вернул залоги по кредитам "Дельта Банка" на 450 миллионов
Апелляционный суд Львовской области отменил решение Железнодорожного районного суда Львова, из-за которого из АО "Дельта Банк" могли вывести активы в на сумму около 450 млн грн.

Об этом сообщает пресс-служба Фонда гарантирования вкладов физических лиц, передает БизнесЦензор.

Речь идет о решении суда первой инстанции от 21 июня, которым были признаны прекращенными обязательства группы заемщиков (собственников сети магазинов одежды, обуви и аксессуаров премиум категории) перед "Дельта Банком", а также был прекращен залог и ипотека, которые обеспечивали выполнение обязательств по кредитным договорам.

С целью защиты своих прав, банк подал апелляционную жалобу на решение Железнодорожного районного суда Львова.

"Вчера, 7 ноября 2016 года, с участием представителей АО "Дельта Банк" и в присутствии инициативной группы вкладчиков, спор был рассмотрен в апелляционной инстанции. Незаконное решение Железнодорожного районного суда Львова было отменено, а группе заемщиков в их требованиях о прекращении кредитных обязательств и договоров залога и ипотеки – отказано полностью", – сказано в сообщении.

В очередной раз хочу обратиться к вкладчикам Дельта Банка и напомнить

1. в Дельта Банке на данный момент некоторые крупные кредиторы пытаются вывести из ликвидационной массы активы на миллиарды гривен;
2. вывод происходит на основании спорных договоров, заключенных в сговоре этих кредиторов с топ менеджерами банка в последние 2 месяца до ввода ВА (согласно отчету ликвидатора таких договоров заключено на 22,5 (!) млрд. грн.);
3. схема вывода активов реализуется через суды;
4. кредиторы не стесняются «мазать» прогнившую коррумпированную судебную систему, чтобы на основании судебных решений вытащить сейчас миллиарды из ликвид. массы банка;
5. вопрос возврата денег вкладчикам 200+ напрямую зависит от исхода этих судебных процессов. Если эти кредиторы протянут в судах нужные им решения, ликвид. массы на 4ую очередь (вкладчики 200+) не хватит;
6. остановить коррупционных судей и хитросделанных кредиторов могут только вкладчики. Мы, юристы Спилки вкладчиков Дельта Банка и штатные юристы Дельта Банка, уверяем Вас, что без гражданского контроля со стороны общественности (вкладчиков) остановить договорняки одними юридическими аргументами в суде практически невозможно.

Один из свежих примеров, как юристы банка и вкладчики смогли остановить в суде вывод активов из банка на почти 0,5 млрд. грн. Спасибо нашим львовским вкладчикам и нашему киевскому десанту на отличную работу по этому делу во Львове. Подобными примерами мы хотим в очередной раз донести Вам наше убеждение, что никто кроме нас самих не решит нашу проблему. На протяжении последнего года гражданским контролем в судах занимаются одни и те же вкладчики-члени ГО "Спілка вкладників АТ "Дельта Банк". Без вашего активного участия вакханалию в судах не остановить и денег не вернуть. Ваше активное участие нужно не нам, а, прежде всего, вам. Чтоб вернуть свои деньги.

Знаю, что многие вкладчики сейчас кинулись в новый политический сезон, в которой некоторые видят какую-то для себя перспективу. Кто следит за моей общественной деятельностью в последние 2 года, тот видит, что я на протяжении всего этого времени последовательно и аргументировано выступаю за привлечение чиновников НБУ во главе с Гонтаревой к ответственности за все аферы с деньгами вкладчиками в банковской сфере. Но я также отдаю себе отчет, что отставка Гонтаревой и смена фамилии на Институтской для вкладчиков 200+ кроме морального удовлетворения ничего не даст – это не решит проблему ликвид.массы Дельта Банка, денег туда не прибавит и договорняки в судах не остановит.

Решать каждому вкладчику. Диван точно денег не вернет. Мое дело – высказать свое мнение.

[34]

вывод происходит на основании спорных договоров, заключенных в сговоре этих кредиторов с топ менеджерами банка в последние 2 месяца до ввода ВА (согласно отчету ликвидатора таких договоров заключено на 22,5 (!) млрд. грн.);

остановить коррупционных судей и хитросделанных кредиторов могут только вкладчики. Мы, юристы Спилки вкладчиков Дельта Банка и штатные юристы Дельта Банка, уверяем Вас, что без гражданского контроля со стороны общественности (вкладчиков) остановить договорняки одними юридическими аргументами в суде практически невозможно.

Один из свежих примеров, как юристы банка и вкладчики смогли остановить в суде вывод активов из банка на почти 0,5 млрд. грн. Спасибо нашим львовским вкладчикам и нашему киевскому десанту на отличную работу по этому делу во Львове. Подобными примерами мы хотим в очередной раз донести Вам наше убеждение, что никто кроме нас самих не решит нашу проблему. Но я также отдаю себе отчет, что отставка Гонтаревой и смена фамилии на Институтской для вкладчиков 200+ кроме морального удовлетворения ничего не даст – это не решит проблему ликвид.массы Дельта Банка, денег туда не прибавит и договорняки в судах не остановит.

А сколько всего уже удалось вкладчикам отбить в судах из заявленной суммы 22,5 млрд. грн. ?

Люди, о каких банках вчера Рабинович на митинге гутарил, кому удалось понять? Он говорил, что по трем банкам удалось получить решение о выплатах обманутым вкладчикам, так,что за банки, может уже мешок готовить надо в Дельту?

Так мешки готовы вроде:- счета в банках, на которые, в случае начала выплат 4 очереди, будут капать какие-то капельки по ходу реализации майна, возврата кредитов, с3,14зженых денех...

Люди, о каких банках вчера Рабинович на митинге гутарил, кому удалось понять? Он говорил, что по трем банкам удалось получить решение о выплатах обманутым вкладчикам, так,что за банки, может уже мешок готовить надо в Дельту?

И вы ему верите?

Люди, о каких банках вчера Рабинович на митинге гутарил, кому удалось понять? Он говорил, что по трем банкам удалось получить решение о выплатах обманутым вкладчикам, так,что за банки, может уже мешок готовить надо в Дельту?

И вы ему верите?

Та никому не верю из бывших рыгалов и опоблока, просто очень хотся денежки свои получить.

[34]

Люди, о каких банках вчера Рабинович на митинге гутарил, кому удалось понять?

Это чтобы перехватить инициативу, аля Жириновский. ))

[34]

Объем сомнительных операций в ликвидированном Дельта Банке Фонд гарантирования вкладов физических лиц (ФГВФЛ) оценивает в 20 млрд гривен. Половина из них связаны с выводом рефинансирования Национального банка Украины, выданного после 2014 года.

Сейчас Дельта Банк принимает участие в 199 судебных спорах, связанных с возвращением незаконно выведенных активов. В том числе 56 исков на общую сумму 6,676 млрд грн подано самим банком. Всего в период работы временной администрации ФГВФЛ признал ничтожными 175 договоров на сумму 22,3 млрд гривен.





Рефинанс НБУ

Самое громкое дело — вывод 4 млрд грн рефинансирования, предоставленного Нацбанком в 2014 году. Следствие установило, что Дельта Банк перечислил деньги со счетов 12 связанных между собой украинских компаний, отдельные должностные лица которых одновременно были сотрудниками финучреждения Николая Лагуна, за границу, якобы во исполнение ранее заключенных договоров. Договоры оказались фиктивными. Операции проводились через латвийское банковское учреждение Baltic International Bank. Печерский райсуд наложил арест на счета указанных предприятий-нерезидентов. А Генпрокуратура готовит запрос в Латвийскую Республику о международной правовой помощи, в рамках которого требуется также получение информации о движении средств на указанных счетах, то есть информации, составляющей банковскую тайну. Одно из последних решений Печерского суда по делу — разрешение следователям получить доступ к счетам латвийского Baltic International Bank. Но как это сделать, там не уточнили.


Встречные иски

Когда проблемность банка стала очевидной, он заключил с рядом вкладчиков договоры обеспечения исполнения обязательств перед ними. Согласно условиям, в залог вкладчикам передавались ипотека, ценные бумаги, имущественные права на кредитный портфель банка. Одним из таких вкладчиков стала группа компаний "Фокстрот", с которой Дельта Банк теперь судится за 2,7 млрд гривен.

Вот лишь один эпизод: в конце 2014 в обеспечение средств на счету банк переуступил права требования по кредитам на 138,6 млн грн "Фокстрот-Экоммерс", а та — фирме "Арсенал-Финанс". И теперь последняя судится с Дельта Банком, требуя признать за ним право требования средств у должников банка. Во встречных исках банк требует аннулирования договоров переуступки. В своих исковых заявлениях банк называет "Арсенал-Финанс" не иначе как поверенным компании "САВ-Дистрибьюшн" — ключевой бизнес-единицы группы "Фосктрот". Кроме того, в конце февраля банк просил суд запретить своим оппонентам, пока идет разбирательство, взыскивать с должников деньги. Суд отказал. Так что у "Арсенал-Финанс" или "САВ-Дистрибьюшн" теоретически есть на это право.


Мегастройка

В мае-июне 2013 под Одессой объявили о грандиозном проекте строительства морского терминала, который будет реализовывать ООО "Ильичевский зерновой порт". Реальный инвестор не был известен, но компания пообещала построить новый терминал и даже получила под это кредит в Дельта Банке на 1,2 млрд грн.

Операция оказалась аферой. В Национальной полиции заявили, что бенефициаром этих компаний был экс-первый заместитель совета директоров Дельта Банка Виталий Масюра, который, таким образом, вывел деньги из финучреждения. 23 января 2016 года в рамках данного дела следователь Печерского управления ГУ Национальной полиции направил Масюре сообщение о подозрении. Но вручить его лично не смог, поскольку Масюра подался в бега. По данным следствия, 22 января он покинул Украину и находится сейчас в Лондоне. Все, что пока удалось в рамках этого дела — арестовать имущество компаний-заемщиков и личное имущество Масюры и членов его семьи, включая 15 автомобилей, среди которых — Bentley Continental, AUDI R8, BMW 730, 4 Land Rover и 3 Mercedes.


Метаморфоза

В свое время Дельта Банк инвестировал 1 млрд грн в проекты группы компаний T.B. Fruit ("Яблуневий дар") Тараса Барщовского — третьего в Европе производителя концентрированного сока из Львовской области. Залогами по кредитам стали активы T.B. Fruit и торговая марка Galicia. Однако за несколько недель до введения временной администрации в Дельта Банке с этим и другими кредитами на почти 4 млрд грн (в их числе и упомянутый выше "Ильичевский зерновой порт") случилась метаморфоза.

По данным Генпрокуратуры, банк, его заемщики и американская корпорация Cargil, которой принадлежали 30% банка, провели зачет однородных встречных требований. Cargill погасил кредиты украинских компаний за счет аккредитивов Дельта Банка. 5 февраля 2015 года в Киеве были подписаны девять договоров уступки прав требования, которые формально происходили без участия Дельта Банка. Одной стороной выступала американская Cargill Financial Services Intl (CFSI), другой - четыре украинские компании, в числе которых оказался и "Яблуневий дар".

17 февраля 2016 года Киевский апелляционный хозсуд отказал Государственному ипотечному учреждению и Дельта Банку в отмене решения суда первой инстанции, который вывел "Яблуневий дар" из-под залога банка. Это дело вряд ли сможет выиграть украинское государство. Ведь его прямой оппонент — американская Cargill, оборот которой в 2015 году (свыше $120 млрд) превысил объем всего ВВП Украины.


Ничтожные договоры


В феврале 2015 года Дельта Банк передал в залог Авант-Банку имущественные права по кредитным договорам на сумму 455 млн гривен. В ФГВФЛ считают эти договоры ничтожными. С началом банкротства и ликвидации Дельта Банк пытался отсудить свои права на кредитные договоры, но проиграл разбирательства в хозсуде. Нельзя исключать того, что все дело в именах покровителей Авант-Банка, которыми считаются экс-генпрокурор Виталий Ярема и заместитель парламентского комитета по вопросам бюджета Алексей Савченко.
Сейчас Дельта Банк и Авант-Банк все еще спорят в судах о том, кто же имеет право требовать долги с заемщиков. Среди них, к слову, — государственный "Завод 410 гражданской авиации", "Гайсинский консервный завод", хлебный холдинг "Урожай" и другие. Впрочем, с учетом того, что в конце января 2016 года Авант-Банк был признан неплатежеспособным и в него, также как и в Дельта Банк, ввели временную администрацию, этот спор вскоре потеряет смысл. Ведь право требования почти полумиллиарда гривен кредиторки так или иначе останется за государством.


VIP-клиенты

Наиболее циничная афера — помощь банка в выводе денег VIP-клиентами в то время, когда сделать это законным способом уже было нельзя (в банке была введена временная администрация).

Всего задолженность перед вкладчиками физлицами, чьи депозиты составляли 200 тысяч грн и более (их не выплачивают из Фонда гарантирования) составляет 8,7 млрд гривен. Из них, как минимум, 300 млн были успешно "вынуты" по одной схеме.

Например, государственная "Укргазвидобування" имела долги по кредитам перед "Дельта банком" на 150 млн гривен. Они были оплачены средствами менее десяти вкладчиков банка, которые "поручились" за кредиты госкомпании. В частности, среди таких VIP-клиентов — сын экс-министра юстиции Максим Лавринович, который поручился за выплату долга " Укргазвидобування " перед Дельта Банком на сумму 79 млн грн, или Ирина Заярнюк, экс-замглавы Дельта Банка, "доставшая" таким образом почти потерянные 7 млн грн и т.д. То есть они обязались, в случае, если " Укргазвидобування " не погасит кредит, заплатить за госкомпанию, а уже потом взимать средства с нее. Таким образом, VIP-клиенты смогли обойти "правило 200 тыс гривен". 1 марта 2016 года спор ФГВФЛ с физлицами-поручителями принял к рассмотрению Высший хозсуд. Нижестоящие инстанции принимали решение не в пользу Фонда.

Такую же операцию Дельта Банк провернул с кредитом государственного "Укрспирта" на 90 млн грн. Только в роли физиков-поручителей оказались родственники Лагуна. 2 февраля 2015 года — то есть за считанные дни до введения временной администрации — между банком и КУА "Скай кэпитал менеджмент" был заключен договор об уступке права требования, который в последствии перешел к ООО "Юридическая консалтинговая группа". За это право КУА "Скай кэпитал менеджмент" даже заплатила Дельта Банку 58 млн гривен. Но эти деньги и так лежали на счету самого банка, в котором, напомним, была введена временная администрация. Таким образом, фирме не пришлось ждать возможности забрать их в ходе долгой и, вероятно, многолетней процедуры банкротства, а заполучить в обмен на депозит право требования долга у "Укрспирта".

Указанные фирмы оказались близки к Антонине Лагун — сестре Николая Лагуна. Суд по этому делу Дельта Банк с треском проиграл и сейчас фирмы спокойно занимаются тем, что выбивают из "Укрспирта" деньги. Так, 19 февраля Хозсуд Киева принял к рассмотрению иск в взыскания 10 млн гривен только просроченных процентов.

Вот такие вот пироги.....

Люди, о каких банках вчера Рабинович на митинге гутарил, кому удалось понять?

Это чтобы перехватить инициативу, аля Жириновский. ))

Этот балабол походу с шоколадом согласовал свои действия. чтобы настоящий митинг развалить.