УкрСиббанк

БАНК ТОРМОЗ !!
Всякий раз, снимая $ с активного счёта, в отделении на тебя смотрят как на врага народа и просят объяснить причину снятия.
вот такой вот бред

Так финмониторинг в банках никто ж не отменял, особенно... при сумме больше 80 тыс. грн.

В правоохранительные органы поступают 20 % от всех сообщений субъектов первичного финмониторинга

Госфинмониторинг сообщает, что за этот год в его базу данных поступило 635,6 тыс. сообщений от субъектов первичного финансового мониторинга по операциям, подлежащим такому мониторингу.

Комитет подчеркивает, что обрабатывает каждое сообщение с целью выявления связанных с отмыванием преступных доходов или финансированием терроризма. Субъекты первичного финмониторинга уведомляются о результатах рассмотрения своих сообщений. По результатам работы текущего года подготовлено и направлено в правоохранительные органы 815 обобщенных и дополнительных материалов, сформированных на основе сообщений о сомнительных операциях. Каждое четвертое уведомление стало основой для таких материалов. Наибольшее внимание Госфинмониторинг уделяет непродуктивному выведению средств за границу и "конвертационным центрам".

Финансовый мониторинг осуществляется в основном банками, а также иными финансовыми учреждениями (страховыми компаниями, товарными и фондовыми биржами, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, платежными организациями, клиринговыми учреждениями, институтами совместного инвестирования, ломбардами, юрлицами, проводящими лотереи, и другими субъектами). Законом Украины "О предупреждении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем" определен круг операций, подлежащих обязательному (ст. 11 Закона) и внутреннему (ст. 12 Закона) мониторингу. Обязательный проводится по перечисленным законом финоперациям, сумма которых превышает 80 тыс. гривен или сумму в иностранной валюте, равняющуюся в гривнах тем же 80 тысячам. В основном это операции по перечислению, зачету, списанию денежных средств. Внутреннему мониторингу подлежат операции, имеющие запутанный или необычный характер, не имеющие очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, противоречащие деятельности юрлица. Однако следует учесть, что мониторинг возможен в любых случаях подозрения на отмывание доходов (средств) согласно ч. 3 ст. 12 Закона.
http://news.ligazakon.ua/news/2009/10/15/17697.htm

Так что банк все-го лишь выполняет требование закона...

А что - нельзя прямо указать "для валютных спекуляций"? И честно, и глупых вопросов возникать не будет...
Это я к тому. что 10к доллара - это уже БОЛЬШЕ критичной суммы, и финмон уже возбуждается...

Я ответил, что переложу в другом банке, так как ставка не устраивает. Больше ничего не спрашивали.

разве Вы не поняли,что клиент имел ввиду долг более 40тыс долл? 40тыс+3%=41200+%%
Чем вас смущает увеличение при этом долга на 2000?

И вообще, не согласна с вашим постом. Поиск обоюдных компромиссов - всегда и везде улучшал ситуацию. Везде надо индивидуально подходить, ведь клиенты действительно разные.Игра не бывает в одни ворота. Иначе это не честная игра.

ПС. Кредитов не имею.

Да нет, не 40 тыс, а просто 40 баксов. Читайте внимательно - "оставался долг 40+$ денег небыло, даже этих 40$"
Сомневаюсь, что человек имел ввиду "даже этих жалких $40 000 не было"

sxanep
да ну...40$ у любого соседа/родственника/друга можно переодолжить для закрытия кредита за машину....тем более за 2-ю......шутите?

БАНК ТОРМОЗ !!
Всякий раз, снимая $ с активного счёта, в отделении на тебя смотрят как на врага народа и просят объяснить причину снятия.
вот такой вот бред

Так финмониторинг в банках никто ж не отменял, особенно... при сумме больше 80 тыс. грн.

Недавно сняла по-более...никто допросов с пристрастием не устраивал...
Мило попрощались, пожелав друг другу удачи со взаимной надеждой на будущую встречу
Хотя в устной форме сама дала понять, что просто ставочкой не совсем довольна.

БАНК ТОРМОЗ !!

Всякий раз, снимая $ с активного счёта, в отделении на тебя смотрят как на врага народа и просят объяснить причину снятия. Вчера, например., такой диалог:
- Зачем вам такая большая сумма? от нас требуют объяснения.
- Для личного пользования
- А именно?
- Ну, на отдых, например
- Такая большая сумма??
- да, напишите на отдых, или придумайте сами, что вам удобно
- А если проверка? Если вам позвонят проверить?
- Вы чего белены объелись? Кто мне прозвонит?
- Проверка из нашего банка.
- Так я их пошлю подальше.
- Чего вы смеётесь? Это не смешно.

вот такой вот бред

А вообще, веселуха посмеялась от души
надо было им сказать "на закупку валенок и апельсин - готовлюсь к выборам":)))))))
ПС, по-моему работники переусердствовали.))

БАНК ТОРМОЗ !!

Всякий раз, снимая $ с активного счёта, в отделении на тебя смотрят как на врага народа и просят объяснить причину снятия. .....

вот такой вот бред

На днях закончились 45дней с момента подачи заявления о закрытии карточного счета (закрыл через несколько дней после открытия, когда перекидывая с АДтекущего на АДкарточный и, спросив лично у менеджера не снимет ли банк % за перевод моих же средств внутри банка с одного счета на другой, на следующий день на карточке вместо 20к увидел 19,8к грн -оказалось такой тариф банка). Так вот сегодня пришел получить остаток на счету + %, набежавшие за часть месяца до закрытия счета....И что Вы думаете...Сказали, замечательно, что вы пришли. Пишите заявление (уже произвольной формы) на имя начальника отделения, о том, что уже прошло 45 дней с момента написания предыдущего заявления о закрытии карточного счета и вы просите получить остаток на катрочном счете. ..А в прошлом заявлении я что на работу устраивался или жениться собирался на начальнике отделения, что ли И приходите .. ...через три дня (во вторник!!)... Во б***, банк! Кто-нибудь с таким сталкивался... А через три дня скажут, пиши объяснение зачем тебе нужны эти денежные средства и принеси справку, что они тебе очень необходимы..?! Ну не маразм ли...?!
P.S. Харьков, отделение в центре, пер.Армянский.

БАНК ТОРМОЗ !!
Всякий раз, снимая $ с активного счёта, в отделении на тебя смотрят как на врага народа и просят объяснить причину снятия.
вот такой вот бред

Так финмониторинг в банках никто ж не отменял, особенно... при сумме больше 80 тыс. грн.

...

Так что банк все-го лишь выполняет требование закона...

Ну да, я забирал 10к зелёных - но это же МОИ деньги, которые я когда-то сам же и положил на этот счёт. Может, достаточно было фи-мониторинга положенной первоначально суммы?

Я же не снимал больше, чем ложил?

sxanep
да ну...40$ у любого соседа/родственника/друга можно переодолжить для закрытия кредита за машину....тем более за 2-ю......шутите?

Да это не закрытие кредита $40, это задолженность по текущим платежам у него такая была.