Клуб 200к - валютные депозиты за гривну

Загальновідомо що обов'язковий фінмон має нижню планку 400к в місяць.

А НБУ не в курсе. Он почему-то думает, что на одну операцию. Причём операцию внесения наличных.

А ПУМБ вообще считает по др.
Перекинул на карту 100тыс. Перевёл их на свободный, значит уже 200тыс. Снял со свободного на карту, уже 300тыс. Вот уже и грубо 400тыс, неси справки.. Немного поиграть со свободного на свою карту ПУМБа и встряли под фин.
Можно доказать и в НБУ написать, но время деньги...

Летом ФОПам прикрывают, могут и карусели закрыть

Що саме прикривають?
Я щось пропустив?

податок 2% взад на 5%

Народ , подскажите как не попасть под фин мон, т.к. кроме документов о продаже квартиры жены в 2022году нет
Хочу растыкать по банкам лямчик и если все ок, то через 3 месяца опять
Заранее всем спасибо

достатньо в 10 банків на себе по 100К,
або на себе і дружину 5 банків

Да ФОПАм уже по барабану, что 2%, что 5%. Прибыли всё равно нет - все опять перешли на карты физиков работать и в онлайн.

Пришёл как то в банк с дол. и там было 20 баксов. Новенькие последнего года выпуска. Смотрит в свою лупу и говорит - там есть пятнышко, не берём. Вы выдите - говорю не вижу. Но мы не берем такие... В обменнике аж жашуршали

Є опис від НБУ які купюри не є платоспроможності. Саме він вказує дії касиру. Треба вимагати порівняння з цим списком

НБУ з приходом Лєри 200 баксів надав банкам право самим встановлювати критерії банкнот іноземної валюти які вони приймають до каси. Той факт що банкнота справжня ще не є доказом що банк її прийме. Справжня банкнота може мати різні ознаки зношеності у т.ч. такі згідно якими вони можуть лише прийматись до обміну. Колись ці ознаки регулювались НБУ і банки були зобов'язані їх дотримуватись. Наразі це парафія банків а вони доходять до маразму - наприкінці минулого року здавав євро в один з банків - все двадцятками - забрав один з конвертів - відбраковують кілька двадцяток - питаю вони не справжні? Відповідь справжні. Питаю вони хіба підпадають під критерії неплатіжних, зношених чи значно зношених. Так вони зношені. Питаю за яким критерієм? Це внутрішній документ банку я не можу вам його дати . Ці самі банкноти у той же день здав в обміні на 5 коп. дешевше.
Наразі в бсу на жаль існує повний бардак щодо критеріїв приймання банками банкнот іноземної валюти, причому регулятор, який по ідеї мав би цей бардак упорядочити, від проблеми самоусунувся

Народ , подскажите как не попасть под фин мон, т.к. кроме документов о продаже квартиры жены в 2022году нет
Хочу растыкать по банкам лямчик и если все ок, то через 3 месяца опять
Заранее всем спасибо

достатньо в 10 банків на себе по 100К,
або на себе і дружину 5 банків

Так вроде нет общей базы. У каждого банка свой финомен и они следят за монетами только внутри своего. Или по другому сейчас??

Загальновідомо що обов'язковий фінмон має нижню планку 400к в місяць.

А НБУ не в курсе. Он почему-то думает, что на одну операцию. Причём операцию внесения наличных.

Ви плутаєте божий дар за яєчнею. Я писав про обов'язковий фінмон - ви про приймання готівки у воєнний час - це принципово різні речі і дроблення - один з прийомів обходу обов'язкового фінмону якраз дуже гарно відоме працівникам фінмону

Приём налички - это частный случай применения закона о мониторинге. Но ОК. Так где же написано, что обязательный - это 400к в месяц? Вот налоговая тоже недавно напоминала, что: "фінансові операції є пороговими, якщо сума, на яку здійснюється кожна із них, дорівнює чи перевищує 400 тис. грн". Всё верно: провёл 400к двумя операциями - уже мониторить нечего. Про это работники мониторинга таки должны знать. Или, что мониторить нужно суммарно за месяц - это настолько общеизвестно, что и в законах писать излишне?

Банк выдаст замороженные фин моном деньги, если я не предоставлю источник их происхождения?
Что будет в итоге?

moveton мені не охота зараз шукати в нормативці - але можу сказати напевне що у той час коли я працював у банку були достатньо чіткі критерії обов'язкового фінмону. І одна операція на 400к (ну на той час то ще було 150к) це було лише одним з критеріїв. Я не випадково написав у своєму попередньому повідомленні про дроблення. Якщо ви не зрозуміли для чого я його згадав - то не моя проблема. Сподіваюсь наразі здогадаєтесь. Ну а як ні - не велика біда - в принципі банки й так роблять все щоб клієнти знали якомога менше про критерії фінмону, то не буду їм заважати
P.S. І ще згадав - Закон це звичайно чудово але у НБУ теж завжди були права та обов'язки в регулюванні питань фінмону - і його постановами теж дещо врегульовано

Летом ФОПам прикрывают, могут и карусели закрыть

Що саме прикривають?
Я щось пропустив?

податок 2% взад на 5%

там шире - анонсирована налоговая рехформа

будет круче чем у русских - всего 10% податку

но - порежут все ухиляння, само собой фопов прикроют вряд ли, но начнуть еб*ать по тем 2м колоскам - ознакам из 5