rouvimych
Чтобы все обошлось безболезненно, выберете банк который вам по душе (только не гонитесь за не реальными ставками)подойдите к начальнику отделения или отдела по работе с физ лицами и поставьте ему задачу, пусть он посоветует. что написать в анкете, чтобы вы не попали в обязательный мониторинг. Нормальный банк, который заинтерисован в клиенте всегда решит этот вопрос. Размещают же как то люди и миллионы долларов на депозиты и ничего, живут припеваючи и налоговая к ним не суется.
|
|
Додано: Нед 03 кві, 2011 00:27
То есть мониторинг все-таки есть? Сумма должна соответствовать задекларированной должности?
Додано: Нед 03 кві, 2011 00:36
rouvimych
Не совсем так. Мониторинг конечно есть, но при приеме депозита он сводится к тому, что банк должен убедиться в легальности размещаемых средств. Для этого клиент заполняет анкету, где в том числе заполняет информацию об источнике средств. Гипотетически может быть ситуация когда банк оформит депозит, а потом стуканет в фин мониторинг, но в жизни вам скорей всего просто откажут в приеме средств. Но вы не переживайте, у нас в стране легальных средств практически нет. а депозитный портфель населения растет на 5 - 10 млрд. грн. ежемесячно. Вам посоветуют что написать чтобы не было проблем.
Додано: Нед 03 кві, 2011 01:16
Мы теперь тут без Ларцева, как предприниматели без Александра Данилюка... Справка. Ларцев Владимир Сергеевич (ник на форуме-lartsev) Проработал в Фонде госимущества Украины десять с половиной лет. Первые четыре года был советником председателя Фонда Александра Бондаря, потом – начальником управления исполнения документов высших органов государственной власти, заместителем директора департамента, полгода исполнял обязанности директора департамента. После публикации в 2009г. статьи “Тайна богатства Леди Ю” Ларцев был фактически уволен с работы. После отстранения от должности обвинил вышестоящего начальника--и.о. председателя Фонда Дмитрий Парфененко в коррумпированности (Парфененко--"это цинично-прагматичный человек, который ради своей карьеры готов пойти на все"). Имеет левые (прокоммунистические) взгляды. Востаннє редагувалось Пересичный в Пон 04 кві, 2011 12:28, всього редагувалось 3 разів.
Додано: Нед 03 кві, 2011 02:47
Родовид месяц назад отказался бы принять стремный депо?
Додано: Нед 03 кві, 2011 07:53
rouvimych
все зависит от позиции руководства Банка\филиала. Если они заинтересованы в клиенте\депозитах вам помогут если нет, то соответственно нет. А насчет родовида думаю что всем там работающим уже давно пофиг размещаются там депозиты или нет. Если бы кто то принес им месяц назад новые деньги, то его нужно было бы не в мониторинг, а врачу показать.
Додано: Нед 03 кві, 2011 09:24
ukasa
Что касается меня лично, то после того, как вся эта санта барбара закончиться определюсь с надежным (на мой взгляд) Банком и положу на депозит. А варианты? Вы говорили, что работаете в банке. Почему не хотите положить деньги в свой банк? или он Родовод - 2 ? Тогда хоть намекните название банка, чтобы мы cлучайно не встряли в очередное де..мо.
Додано: Нед 03 кві, 2011 11:07
ukasa.
Вы здесь пишите про мониторинг, как обычный служащий - операционист банка. То, что делает руководство банка и его хоз-ва известно только определённому кругу лиц. Крупные депозитные деньги заходят в банк не методом откладывания определённой суммы из заработной платы, а методом проведённой успешной ком.операции предпринимателя. При этом в налоговую предприниматель показывает "0" прибыли, а через банк отмываются средства. Идёт определённая схема вывода безн. в нал. В этой схеме участвует расч.,текущий счёт предпринимателя и открытый депозитный счёт, как физ лицо.(если сумма выше хотя бы 150,000грн.) Снять всю сумму в кассе с расч. счёта невозможно, имеется определённая дневная сумма к выдаче нал., что бы не шло по красному.(можно потратить до 5 дней). А через выдачу депозита ограничений нет.(делается внутренняя операция банка с потерей минимального % с суммы - до 2 дней). Это один самый примитивный пример. А ещё вывод средств за границу и т.д.. Банкир сидит на двух гор.стульях. Он видит, что идёт отмыв средств и обязан сообщить в определённые органы. Вот здесь-то и зависит всё от Вашего статуса и Вашего взаимоотношения с Банком. И если вдруг Ваша операция или средства зашедшие на депозит попали под прицел в силовые структуры, то Банк не будет ссылаться на ком.тайну вкладов, требовать решения суда и т.д.(хотя он мог это сделать). Банкир не будит ссориться с силовыми структурами, если Вы конечно не Ренат или Юра.... Вы спросите у предпринимателей, как многие попадали в плохую ситуацию при обналичивание денег в кассе. Только начиналась проводиться операция, а за спиной уже стоит налоговая милиция и просит проехать в управление для дачи показаний о возникновении данной суммы на счёте. О данной операции в определённый день и время знали только два чел. - предприниматель и нач. отделения. А вы про ком. тайну в Банке???? Может она и существует в Швейцарии, но не в Украине!!! Прошу прощения, что не по теме Родовид, но сегодня воскр. и ждать новой информации не стоит, пусть сегодня люди пишут, что думают. Из каждого сообщения, может кто-то для себя найдёт нужную информацию. Я не давно заходил, на др. ветку др. Банка, так там чел. спрашивал у участников форума о платежеспособности Банка и размещения в нём на депозит 200,000грн. Умные люди подсказали ему, что Банк хороший, но в надёжности сбережений никто гарантий не даст. Лучше разместить данную сумму по частям в разных банках. Он очень был рад данной информации. Многие продадут кв., машину и бегут в один банк положить всю сумму на депозит, т.к. ему(ей) посоветовала "Галька" или "Васька", при этом не зная о дальнейших последствиях с их сбережениями. И сколько ещё в стране таких людей....??? Но, ладно всем удачных сообщений из Родовид-Ощад. в понедельник.
Додано: Нед 03 кві, 2011 11:41
Чи підлягає фінансова операція обов’язковому (внутрішньому) фінансовому моніторингу, якщо юридична або фізична особа вносить на свій рахунок протягом одного робочого дня кошти на загальну суму, що дорівнює або перевищує 150 000 грн., частинами, кожна з яких є меншою 150 000 грн., з подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі коштів в сумі, що дорівнює або перевищує 150 000 грн.?
У випадку, коли юридична або фізична особа вносить на свій рахунок протягом одного робочого дня кошти на загальну суму, що дорівнює або перевищує 150 000 грн. в національній валюті або еквівалент в іноземній валюті - частинами, кожна з яких є меншою 150 000 грн., з подальшим переказом того самого або наступного операційного дня іншій особі коштів в сумі, що дорівнює або перевищує 150 000 грн. - такі операції не є об’єктом обов’язкового фінансового моніторингу за ознакою, передбаченою пунктом 4 статті 15 Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму» (далі -Закон). Разом з цим, вказані операції можуть бути об’єктом обов’язкового фінансового моніторингу, якщо є інші ознаки, передбачені статтею 15 Закону, або внутрішнього фінансового моніторингу, якщо вони відповідають хоча б одній з ознак внутрішнього фінансового моніторингу, визначених у статті 16 Закону, зокрема виявлення неодноразового здійснення фінансових операцій, характер яких дає підстави банку вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов’язкового фінансового моніторингу (зокрема дві чи більше фінансові операції, що проводяться клієнтом протягом одного робочого дня з однією особою та можуть бути пов’язані між собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 Закону).
|
|
||||||||||||||||||||||||||||||||||
