невелика? "шоб я так жил"
Дюрі-бачі написав:
Хоча в моніторингу явно зміни: Моно мене ніколи не питав про гроші. А тут вчергове з Китаю зайшла невелика сума (8k $) - і одразу дзвінок "Що за гроші? Надішліть договір в чат...". До цього, протягом трьох років, до 6 таких переказів запитань не виникало, а тут на 7 раз тригернулись. Хоча поки просто телефонують, нічого не заблокували, на відміну від...
було надано вичерпну інформацію, рішення за клієнтом .
поясню, є банк в якому комісія 30% проте фінмон не робить проблеми,і є банк райф у якого немає 30% проте є проблеми . Такий баланс .
Аккорд,Південний,Глобус. Обирайте[/quote]
sens написав:Аккорд,Південний,Глобус. Обирайте
Аккорд,Південний,Глобус. Обирайте
Ну може й Приват. з 26.02.2024 Игорь Алексеевич писав про Райф, потім підключився Дюрі-бачі з питаннями. Я пишу свою ситуацію про Райф. Приват не вважаю кращим.
О, як все це знайомо. Я вже писав про це, місяць спілкувався, виконував всі забаганки, але коли затребували довідку з Міноборони, якої немає в жодному нормативному акті, плюнув та закрив рахунки, тільки через скаргу на мінфіні повернули кошти. Пишу їм номер постанови за яким надходять кошти, даю виписки, довідки, прошу написати офіційну відмову від продовження обслуговування та вказати причину, а у відповідь пані Козленко І. пише, що ви не надали всі документи. і так по колу. Бережіть нерви, обходьте стороною цей банк, якщо хочете мати доступ до своїх коштів. Заради плюсика від НБУ за фінмоніторинг, вони блокують всіх не розбираючись. Хоча питання в інших банках вирішується телефонним дзвінком та поясненням клієнта. Якщо вже пояснення не підходять, тоді треба нести папірці.
за последние полгода вопросы с какой единоразовой суммы возникали?
Комісія за перерахування коштів із рахунку ФОП на Картку для виплат - 0,5% від суми, max 50 грн
Комісія за перерахування коштів з рахунку ФОП на Картку для виплат для ІТ-компаній (від 50 підприємців) - Не тарифікується
amatorodessa написав:А что, в Приват банке, если попадаешь под финмонитор и банк отказал в обслуживанию , то банк конфискует 30%? Это во всех банках так ?Игорь Алексеевич написав:Я про фин писал ранее. Сейчас не то что 400тыс и 100тыс и даже 50тыс может фин заглючить, если в анкете указали 20тыс. Ещё несколько мес. назад можно было каруселить через тот же Аваль или Пумб. Закинули через их тумбу монеты и распихали по др. банкам. Сейчас будет - стоп контроль не только от Аваля или ПУМБа, но и от др. Сотрудники в отделениях не знают требований от НБУ, у них задача заманить клиента. Все письма счастья от НБУ приходят в кабинет банка, где работает фин, а это уже др. отдел. Вот фин и проверяет сейчас жёстко все анкеты и приходы и расходы клиентов. И если есть частые приходы и расходы по счёту то программа автоматом срабатывает по красному и фин моментом всё глючит.
А далее ход конём - банк спецом будет всё тормозить, сколько бы вы ему не давали доков, т.к. у клиента два пути. Первый уходить и терять 30% или второй - оставаться и бодаться с банком прибл. 3 мес. Банку выгоден и тот и др. вариант, т.к. он зарабатывает по любому, а клиент в ступоре, т.к. жаль потерять 30% и бодаться три мес. не хочет.
Переказ з рахунку ФОП на карту для виплат приват банку комісія 50 грн. Чи є шлях робити це безкоштовно ?moveton написав:
Открою секрет: хоть немного финансово грамотный айтишник, который систематически получает ЗП выплатой на валютный счёт Привата, знает, как переводить со счёта ФЛП на КДВ физика гривну бесплатно, а не отдавать Привату 0.5% за перевод на КДВ с Универсальной. Но это его дело. В целом предоставить договор он по-любому был обязан. Думаю, что проблем не составит. Вот отдельные инвойсы и почему "наличка для бизнеса", когда он обналичивал, как физик - это странно.
Колись через онлайн версію Приват 24 для бізнесу завантажив в банк онлайн договір та інвойси до нього. Але через деякий час вони зникли із Приват 24 для бізнесу. Знову завантажив - вони через час знову зникли .Дюрі-бачі написав:
По моніторингу колеги: він нагенерував кілька десятків інвойсів + надав договори. Телефонували, з банку, обіцяли розблокувати рахунки наступного тижня. Також казали "ФОП і бізнесу в жодному разі не можна знімати багато готівки, це критерій ризику", також казали, що не рекомендують "міняти шаблони поведінки"
А что, в Приват банке, если попадаешь под финмонитор и банк отказал в обслуживанию , то банк конфискует 30%? Это во всех банках так ?Игорь Алексеевич написав:
Я про фин писал ранее. Сейчас не то что 400тыс и 100тыс и даже 50тыс может фин заглючить, если в анкете указали 20тыс. Ещё несколько мес. назад можно было каруселить через тот же Аваль или Пумб. Закинули через их тумбу монеты и распихали по др. банкам. Сейчас будет - стоп контроль не только от Аваля или ПУМБа, но и от др. Сотрудники в отделениях не знают требований от НБУ, у них задача заманить клиента. Все письма счастья от НБУ приходят в кабинет банка, где работает фин, а это уже др. отдел. Вот фин и проверяет сейчас жёстко все анкеты и приходы и расходы клиентов. И если есть частые приходы и расходы по счёту то программа автоматом срабатывает по красному и фин моментом всё глючит.
А далее ход конём - банк спецом будет всё тормозить, сколько бы вы ему не давали доков, т.к. у клиента два пути. Первый уходить и терять 30% или второй - оставаться и бодаться с банком прибл. 3 мес. Банку выгоден и тот и др. вариант, т.к. он зарабатывает по любому, а клиент в ступоре, т.к. жаль потерять 30% и бодаться три мес. не хочет.
Не рубите палец у нас есть монеты, но только 96г. в пятнах и с грибком - возьмёте?
Игорь Алексеевич написав:
Никто не забирает деньги клиентов, но и не отдаёт.
Клиенты начнут рубить себе пальцы прямо в кассе, что бы отдали деньги. Палец отрубленный в окошко - вот вам справка.))
Сказали за 2 дня пройдут эти поправки. Поэтому примут быстро.
4000+ поправок к тексту Першого читання
не "для чего"- а "до появления вопросов" .
а если вообще никто ничего не выкручивает, но 27-летние банковские карьеристы считают "лучше перебдеть, чем недобдеть" ?
M-Audio написав:
Між іншим, це для нас якась дичина, а у "взірці свободи, демократії та прав людини" є дивна процедура - Civil Forfeiture, причому займаються таким не банки, а поліція та федеральні силові установи (їх там є окрім ЦРУ та ФБР). Суть полягає в тому, що відповідна посадова особа, виявивши у громадянина якісь кошти або цінні активи, може "висловити підозру", що ці кошти якимось чином причетні до незаконної діяльності, після чого законно ці кошти конфіскувати. Якщо ви думаєте, що після цього поліція/орган повинен відкрити якусь справу і доводити незаконну діяльність, то ні, нічого вони доводити не повинні. А от "клієнт", якщо хоче отримати свої гроші назад, може подати до суду, в якому довести, що ні до якої незаконної діяльності конфісковані кошти не причетні. Презумпція невинуватості в даному випадку не працює, адже громадянина ніхто ні в чому не звинувачує, суб'єктом підозри є суто гроші/активи, а надати докази на підтверждення своєї позиції має саме позивач.
Игорь Алексеевич написав:
Я про фин писал ранее. Сейчас не то что 400тыс и 100тыс и даже 50тыс может фин заглючить, если в анкете указали 20тыс. Ещё несколько мес. назад можно было каруселить через тот же Аваль или Пумб. Закинули через их тумбу монеты и распихали по др. банкам. Сейчас будет - стоп контроль не только от Аваля или ПУМБа, но и от др. Сотрудники в отделениях не знают требований от НБУ, у них задача заманить клиента. Все письма счастья от НБУ приходят в кабинет банка, где работает фин, а это уже др. отдел. Вот фин и проверяет сейчас жёстко все анкеты и приходы и расходы клиентов. И если есть частые приходы и расходы по счёту то программа автоматом срабатывает по красному и фин моментом всё глючит.
А далее ход конём - банк спецом будет всё тормозить, сколько бы вы ему не давали доков, т.к. у клиента два пути. Первый уходить и терять 30% или второй - оставаться и бодаться с банком прибл. 3 мес. Банку выгоден и тот и др. вариант, т.к. он зарабатывает по любому, а клиент в ступоре, т.к. жаль потерять 30% и бодаться три мес. не хочет.
Я не могу точно дословно написать их содержание, но кратко, особое внимание уделить операциям, где постоянно на счету приход и расход сумм выше чем указан был в анкетах или справках с ДИЯ. И то что типа 400 тыс в мес. уже не катируется. Эти 400 тыс в голове у мен. отделения, а у фина др. схема. Клиент указал в анкете, что з.плата 20 тыс, а уже третий мес. подряд пополняет счёт на 50тыс и моментом их снимает. 20тыс минус коммуналка и питание он указал в анкете. Значит прибл. доход получается 5-7 тыс грн. А он пополняет постоянно счёт на 50 тыс?. Откуда монеты? несите доки.
flysoulfly написав:йеаааапосетитель написав:flysoulfly написав:ну как шутка... Было у меня такое, когда в аппке нажал "отменить пролонгацию" депозита - через несколько минут звонок из их службы контроля за руками клиентов - и громким голосом с раздраженной интонацией почти дословно : "почему отменили пролонгацию? хотите забирать ?? зачем??? в каком смысле "хочу забрать свои деньги???? " , для чего?????
Шо за банк?не а-банк?
edgar_po написав:Так, банки на це й розраховують. Тому відповіді, що ви не пройшли фінмоніторинг ви не отримаєте ніколи, максимум - "ви не надали повного пакету документів". Тобто не банки доказують, що ці кошти незаконні, а тебе вже назначили винним, заблокували рахунки та вимагають завелику кількість документи (іноді які законодавством непередбачені, або не мають відношення до банківської діяльності) для підтвердження твоїх коштів.
йеаааапосетитель написав:flysoulfly написав:ну как шутка... Было у меня такое, когда в аппке нажал "отменить пролонгацию" депозита - через несколько минут звонок из их службы контроля за руками клиентов - и громким голосом с раздраженной интонацией почти дословно : "почему отменили пролонгацию? хотите забирать ?? зачем??? в каком смысле "хочу забрать свои деньги???? " , для чего?????
Шо за банк?не а-банк?
Теперь пришло время выводить постепенно. Если депозит на 200 тыс, то выводим 100 тыс, а 100 тыс продлеваем. Тогда прокатит, а иначе могут включить - стоп кран.посетитель написав:flysoulfly написав:ну как шутка... Было у меня такое, когда в аппке нажал "отменить пролонгацию" депозита - через несколько минут звонок из их службы контроля за руками клиентов - и громким голосом с раздраженной интонацией почти дословно : "почему отменили пролонгацию? хотите забирать ?? зачем??? в каком смысле "хочу забрать свои деньги???? " , для чего?????
Шо за банк?не а-банк?
flysoulfly написав:ну как шутка... Было у меня такое, когда в аппке нажал "отменить пролонгацию" депозита - через несколько минут звонок из их службы контроля за руками клиентов - и громким голосом с раздраженной интонацией почти дословно : "почему отменили пролонгацию? хотите забирать ?? зачем??? в каком смысле "хочу забрать свои деньги???? " , для чего?????
ну как шутка... Было у меня такое, когда в аппке нажал "отменить пролонгацию" депозита - через несколько минут звонок из их службы контроля за руками клиентов - и громким голосом с раздраженной интонацией почти дословно : "почему отменили пролонгацию? хотите забирать ?? зачем??? в каком смысле "хочу забрать свои деньги???? " , для чего?????
Я трохи в вересні-жовтні ще покаруселив, востаннє на "чорну пятницю" в Сенсі...
да, это пздц совсем.
Дюрі-бачі написав:
Напевно в призначенні платежів були інвойси вказані. Мені так і приходять платежі з призначенням "payment according to invoice 123", хоча, звісно, ніяких інвойсів не існує.
Ну еквівалент 200к забирав неодноразово, поки працювала карусель і жодних питань на виході не було, на відміну від входу. Схоже таки потрібно орієнтуватись на 400 для фін моніторингу.
ліміт в 50 грн. комісії за перевод, тому на крупних сумах % маленький.