Депозиты и финмонитор

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Депозити для фізичних та юридичних осіб, короткострокові банківські вклади, найвигідніші депозити в банках України.
  #123>
Повідомлення Додано: Чет 03 лис, 2011 22:18

Депозиты и финмонитор

Доброго времени суток.

Есть желание расположить депозит в укр банках.
но наслыхан о т.н финмониторинге, в который банк должен стучать на сумму от 80к грн.

так ли это при условии что деньги будут ложится налом на свой счет. т.е перевода с чужого не будет.

и еще вопрос. сообщают ли банки и при какой сумме в налоговую.
с деньгами все в порядке, но считаю лучше по реже светится в налоговой

спасибо за ответ
bigforum
 
 
Повідомлення Додано: Нед 06 лис, 2011 15:29

bigforum
http://zakon1.rada.gov.ua/cgi-bin/laws/ ... reg=249-15
Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму
Само плывёт в руки только то, что не тонет. :mrgreen:
octopus
Аватар користувача
 
Повідомлень: 3434
З нами з: 16.10.08
Подякував: 83 раз.
Подякували: 128 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Нед 06 лис, 2011 21:54

bigforum
Как человек, занимающийся финансовым мониторингом профессионально скажу, что вы со своим депозитом для финансового мониторинга малоинтересны. :D
KOLUVAN3000
 
Заблокований
Повідомлень: 185
З нами з: 05.02.09
Подякував: 2 раз.
Подякували: 13 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 08 лис, 2011 11:08

  KOLUVAN3000 написав:bigforum
Как человек, занимающийся финансовым мониторингом профессионально скажу, что вы со своим депозитом для финансового мониторинга малоинтересны. :D


А может прольете свет, депозиты от каких сумм финмониторингу интересны?:) И что это за новые опытувальныки нацбанка сейчас в банках заставляют заполнять? Спасибо.
AHTOXXXA
 
Повідомлень: 41
З нами з: 10.03.11
Подякував: 0 раз.
Подякували: 3 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 08 лис, 2011 23:12

AHTOXXXA С точки зрения обязательного финансового мониторинга никакие депозиты под него не попадают.
Опытувальныкы заполняются с целью идентификации клиента и оценки его финансового состояния. Т.е. если в опроснике вы укажите свой уровень доходов на уровне 1-2 тыс.грн., а принесёте депозит 500 кусков, то есть над чем задуматься. В этом случае вы можете попасть под процедуры внутреннего мониторинга (хотя не факт и многое зависит от работников фронт-офиса). В большинстве своём (за редким исключением) данные о депозитчиках никуда не передаются, а лежат мёртвым грузом в банке. :D
KOLUVAN3000
 
Заблокований
Повідомлень: 185
З нами з: 05.02.09
Подякував: 2 раз.
Подякували: 13 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Нед 19 лют, 2012 11:33

Re: Депозиты и финмонитор

  bigforum написав:но наслыхан о т.н финмониторинге, в который банк должен стучать на сумму от 80к грн

вообщето 150 тыс, 80 тыс по старому закону, вам правилно товарищ выше ссылку дал на ЗУ по финмониторингу

Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов'язковому
фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає обов'язковому фінансовому
моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона проводиться, дорівнює
чи перевищує 150 000 гривень (для суб'єктів господарювання, які
проводять азартні ігри, - 13 000 гривень) або дорівнює чи
перевищує суму в іноземній валюті, еквівалентній 150 000 гривень
(для суб'єктів господарювання, які проводять азартні ігри, -
13 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ грошових коштів на анонімний (номерний) рахунок за
кордон і надходження грошових коштів з анонімного (номерного)
рахунку з-за кордону, а також переказ коштів на рахунок, відкритий
у фінансовій установі в країні, що віднесена Кабінетом Міністрів
України до переліку офшорних зон;

2) купівля-продаж чеків, дорожніх чеків або інших подібних
платіжних засобів за готівку;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання
кредиту (позики), проведення інших фінансових операцій у разі,
якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції є
фізичною або юридичною особою, що має відповідну реєстрацію, місце
проживання чи місцезнаходження в країні (на території), що не
виконують чи неналежним чином виконують рекомендації міжнародних,
міжурядових організацій, що здійснюють діяльність у сфері боротьби
з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом,
або фінансуванням тероризму, або однією із сторін є особа, яка має
рахунок у банку, зареєстрованому у вищезазначеній країні
(території). Перелік таких країн (територій) визначається
відповідно до порядку ( 765-2010-п ), встановленого Кабінетом
Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових
організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації
(відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню
тероризму, і підлягає опублікуванню;

4) зарахування на рахунок коштів у готівковій формі з їх
подальшим переказом того самого або наступного операційного дня
іншій особі;

5) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або
фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка
юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої
не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування
коштів на поточний рахунок чи списання готівки з поточного рахунка
юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на
зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

6) переказ особою коштів за кордон за відсутності
зовнішньоекономічного договору (контракту);

7) обмін банкнот, особливо іноземної валюти, на банкноти
іншого номіналу;

8) проведення фінансових операцій з цінними паперами на
пред'явника, не депонованими в депозитарних установах;

9) проведення фінансових операцій з векселями з бланковим
індосаментом або індосаментом на пред'явника;

10) здійснення розрахунку за фінансовою операцією у
готівковій формі;

11) проведення фінансових операцій за правочинами, форма
розрахунків за якими не визначена;

12) одержання (сплата, переказ) страхового (перестрахового)
платежу (страхового внеску, страхової премії);

13) проведення страхової виплати або страхового
відшкодування;

14) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання
фішок, жетонів, внесення в інший спосіб плати за право участі в
азартній грі, виплата (передача) виграшу суб'єктом господарювання,
який проводить азартні ігри;

15) здійснення розрахунків за зовнішньоекономічним
контрактом, що не передбачає фактичного постачання на митну
територію України товарів, робіт і послуг;

16) надання кредитних коштів особі, яка є членом
небанківської кредитної установи, в один і той самий день декілька
разів, за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи
перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті.

Інформація про фінансові операції подається відповідно до
пунктів 10, 11, 16 частини першої цієї статті Спеціально
уповноваженому органу всіма суб'єктами первинного фінансового
моніторингу, крім банків.
magnet
Аватар користувача
 
Повідомлень: 261
З нами з: 13.02.12
Подякував: 47 раз.
Подякували: 8 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Нед 19 лют, 2012 11:44

Re: Депозиты и финмонитор

  AHTOXXXA написав:И что это за новые опытувальныки нацбанка сейчас в банках заставляют заполнять?

по поводу опытувальников )) очень хорошо описано в этой статье www.prostobank.ua/depozity/stati/anketi ... _tonkostey

если кратко то анкеты банков согласно постановления №22 zakon2.rada.gov.ua/laws/show/z0463-11 , но они не согласно норм закона по финмониторингу

11. З метою ідентифікації резидентів суб'єкти первинного
фінансового моніторингу встановлюють:

1) для фізичної особи - прізвище, ім'я та по батькові, дату
народження, серію і номер паспорта (або іншого документа, що
посвідчує особу), дату видачі та орган, що його видав. Під час
ідентифікації з'ясовують місце проживання або місце перебування
фізичної особи, ідентифікаційний номер згідно з Державним реєстром
фізичних осіб

, то есть кроме данных своего паспорта и ИНН вы НЕ обязаны давать и банк не вправе требовать. Вот я кстати, открывал счет в ПУМБе, у них есть такая же анкетка, с графами для счетов открытых в других банках и т.п. информации, которую я не хотел бы давать банку - у меня не требовали.
magnet
Аватар користувача
 
Повідомлень: 261
З нами з: 13.02.12
Подякував: 47 раз.
Подякували: 8 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 21 лют, 2012 23:23

  magnet написав:
  AHTOXXXA написав:И что это за новые опытувальныки нацбанка сейчас в банках заставляют заполнять?

по поводу опытувальников )) очень хорошо описано в этой статье http://www.prostobank.ua/depozity/stati ... _tonkostey

кроме данных своего паспорта и ИНН вы НЕ обязаны давать и банк не вправе требовать. Вот я кстати, открывал счет в ПУМБе, у них есть такая же анкетка, с графами для счетов открытых в других банках и т.п. информации, которую я не хотел бы давать банку - у меня не требовали.

Плохой у них мониторинг и статью писал правокатор. Вот что говорит ст.64 Закона Про банки и банковскую деятельность:
Стаття 64. Обов'язок щодо ідентифікації клієнтів

Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу.{ Частина шоста статті 64 із змінами, внесеними згідно із Законом N 2258-VI ( 2258-17 ) від 18.05.2010 }
Для ідентифікації клієнта - фізичної особи та вжиття заходів, достатніх, на думку банку, для підтвердження його особи, банк має право витребувати інформацію, яка стосується ідентифікації цієї особи, у органів державної влади, банків, інших юридичних осіб, а також здійснювати заходи щодо збору такої інформації про цю особу, яка є необхідною для виконання правил внутрішнього фінансового моніторингу та програм його здійснення, у тому числі щодо виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу.....
Вот такие дела 8)
KOLUVAN3000
 
Заблокований
Повідомлень: 185
З нами з: 05.02.09
Подякував: 2 раз.
Подякували: 13 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 22 лют, 2012 20:11

Re: Депозиты и финмонитор

ну почему же, если даже зампредседателя правления НБУ И.Соркин говорит что "если клиент предоставил банку информацию по идентификации, определенную законом, и отказал банку в раскрытии другой информации, то в таких действиях нет каких-либо нарушений, и, более того, у банка нет оснований отказать такому клиенту в обслуживании" то наверное это что-то да значит

http://www.prostobank.ua/depozity/novos ... matsii_nbu

П.С. а по поводу плохого мониторинга, - вот например открыл карту в Альфе - так там вообще никаких анкет, ничего подобного у меня не спрашивали, даже не спросили место работы и работаю ли я вообще
magnet
Аватар користувача
 
Повідомлень: 261
З нами з: 13.02.12
Подякував: 47 раз.
Подякували: 8 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 22 лют, 2012 20:54

magnet

Карты открывают и без личного присутствия и без твоего имени на карте. А так же просто рассылают по почте в конвертах.


Тут речь идет не о карте на которую ты 3 рубля положил, а о депозитах свыше 150К
AHTOXXXA
 
Повідомлень: 41
З нами з: 10.03.11
Подякував: 0 раз.
Подякували: 3 раз.
 
Профіль
  #123>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 2 гостей
Модератори: Irina555, ТупУм, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
379 191939
Переглянути останнє повідомлення
Пон 23 жов, 2017 20:33
vigr1945
29 10958
Переглянути останнє повідомлення
Суб 21 січ, 2017 18:04
Mazaj
6 3206
Переглянути останнє повідомлення
Вів 27 вер, 2016 16:31
klokol
реклама
Топ
відповідей
Топ
користувачів