Крупные депозиты и налоговая

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Депозити для фізичних та юридичних осіб, короткострокові банківські вклади, найвигідніші депозити в банках України.
  #<12345 ... 8>
Повідомлення Додано: Чет 17 лис, 2011 23:57

  Classif написав:emceeЕсли наследство легально оформлено (с уплатой возможных налогов), и если надо сохранить с наименьшм риском (а не приумножить с разумным риском), я бы половину положил в Ощад (несмотря на всю его "колхозность"), который может умереть только вместе с государством Украина (другие банки могут и раньше), и 100% вкладов в котором гарантируется государством независимо от суммы (в других банках гарантируется ФГВ в пределах 150 тыс грн)... Или в Укрэксимбанк, менее колхозный гос, но без 100% гарантии государством...
Вторую бы половину положил в Форум или Райфайзен, потому что это немцы ("чистые" или австрийские), а они, как правило, законопослушные, порядочные, экономически развитые, блюдущие свою репутацию и т.д. и т.п...


Наследство не оформлено вообще. Оно просто передано в руки - считайте, с неба упало.
emcee
Аватар користувача
 
Повідомлень: 281
З нами з: 14.10.08
Подякував: 12 раз.
Подякували: 24 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: П'ят 18 лис, 2011 09:16

emcee
Тогда все «КАК ПОВЕЗЕТ»: может никто никогда ничего и не спросит, а может кто-то из банка «заложит» по линии финмониторинга, налоговой или бандюков… Чем больше сумма – тем больше вероятность последнего…
В том, что наследство просто передано в руки – никакого криминала нет, но у многих «контролеров» могут возникнуть вопросы: откуда, как и почему… и может придется доказывать, что «ты не верблюд», идиотов у нас хватает…
Обычно всякие «контроли» в зависимости от ситуации по законодательству начинаются с сумм 80 или 150 тыс грн… Если уложиться в эти пределы распихав по разным банкам – вероятность лишних и ненужных вопросов будет минимальная…
Если надо распихать по значительному числу разных банков – для их выбора можно руководствоваться рейтингом надежности по Квестору, он достаточно объективен. Толька я бы не стал связываться с российскими банками (ВТБ, ПИБ, Сбер), т.к. они часто не «клиентоориентированные», и к тому же достаточно велики политические риски… Т.е. часто их поведение зависит не от экономической целесообразности, а от желаний Кремля, которые часто изменчивы в зависимости от политической ситуации на Украине…

ЗБЕРІГАЛЬНІ БАНКИ

1) Сбєрбанк Росії
2) ВТБ (+БМ)
3) ПІБ
4) Укрексім
5) Ощадбанк
6) Ерсте
7) СЕБ
8 ) Профін
9) Аваль
10) Укрсиб
11) Укрсоц (+Унікредит)
12) Банк Кіпру
13) Астра
14) Свед
15) Форум
16) Правекс
17) Креді Агріколь
18) ОТП
19) Кредит Європа


ПРИМНОЖУВАЛЬНІ БАНКИ

20) Альфа
21) Приват (+Акцент)
22) ПУМб (+Донгор+Ренесанс)
23) Платинум
24) Кредо
25) Піреус
26) Марфін
27) Універсал
28) Прокредит
29) Петрокомерц
30) Кредит-Дніпро
31) Індустріал
32) Юнекс
33) Бізнес Стандарт
34) УББ
35) Мегабанк
36) Брокбізнесбанк
37) Дельта
38) Південний
39) Кредитпром
40) Плюс банк
Classif
 
 
Повідомлення Додано: Нед 20 лис, 2011 22:15

Re: Крупные депозиты и налоговая

Сам являюсь безработным (студент последнего курса).
Денежные средства - с депозита на имя родителей. Сумма до 150 грн в дол США.
Какова вероятность возникновения вопросов со стороны соответствующих органов? На каждую копейку есть документы, но опять же не на мое имя, но возможность подобного общения не очень радует.
EasyPay - EasyTroubles
EasyPay саппорт: Мы создаем проблемы клиентам и не решаем их.
nik20100
 
Повідомлень: 1024
З нами з: 05.03.11
Подякував: 33 раз.
Подякували: 52 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Пон 21 лис, 2011 12:29

Я смотрю народ у нас шибко запуганный,
но мы же не европа и не америка
Я никогда не слышал, чтобы к ОБЫЧНОМУ ФИЗЛИЦУ обращались из органов по поводу депозита.
Если такой факт будет, то значит этот банк нарушил банковскую тайну, и когда станет известно, то из такого стукача народ быстро потянет все свои кровные.

Если у банков есть сомнения по поводу очень крупных вкладов, то для них же лучше выкладывать их клиентам сразу до размещения, и я думаю так и делается
rorandak
Аватар користувача
 
Повідомлень: 371
З нами з: 13.07.09
Подякував: 66 раз.
Подякували: 48 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Пон 21 лис, 2011 13:50

  rorandak написав:Я смотрю народ у нас шибко запуганный,
но мы же не европа и не америка
Я никогда не слышал, чтобы к ОБЫЧНОМУ ФИЗЛИЦУ обращались из органов по поводу депозита.Если такой факт будет, то значит этот банк нарушил банковскую тайну, и когда станет известно, то из такого стукача народ быстро потянет все свои кровные.

Если у банков есть сомнения по поводу очень крупных вкладов, то для них же лучше выкладывать их клиентам сразу до размещения, и я думаю так и делается

А я НИКОГДА (до НЫНЕШНЕГО года) не слышал, чтобы, например, ЛИДЕРЫ оппозиции получали реальные срока за "дела давно минувших дней" или месяцами сидели в СИЗО... Был правда Колесников и Ко после Оранжевой революции, но это были не лидеры партий, и сидели они гораздо меньше...
И никогда не слышал, чтобы ОБЫЧНЫЕ ФИЗЛИЦА ранее покупали 5 баксов только по ксерокопии паспорта или продавали даже 1 цент банку (например, при выдачи им мелких % по валютному депо)только с занесением соответствуюшей информации в базы данных и справки об обмене...
Или чтобы от ОБЫЧНОГО ДЕПОЗИТНОГО ФИЗЛИЦА требовали подписывать анкеты с информацией о счетах в других банках, его имуществе и т.д....
Все течет, все изменяется... "никогда не говори никогда"... :D
Classif
 
 
Повідомлення Додано: Пон 21 лис, 2011 17:02

Вообще тем подобного рода на файненсе валом было, и конкретных фактов в них ноль, так что все они и выеденного яйца не стоят.
Одно гадание на кофейной гуще.
rorandak
Аватар користувача
 
Повідомлень: 371
З нами з: 13.07.09
Подякував: 66 раз.
Подякували: 48 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Пон 21 лис, 2011 18:05

  rorandak написав:Я смотрю народ у нас шибко запуганный,
но мы же не европа и не америка
Я никогда не слышал, чтобы к ОБЫЧНОМУ ФИЗЛИЦУ обращались из органов по поводу депозита.
Если такой факт будет, то значит этот банк нарушил банковскую тайну, и когда станет известно, то из такого стукача народ быстро потянет все свои кровные.

Если у банков есть сомнения по поводу очень крупных вкладов, то для них же лучше выкладывать их клиентам сразу до размещения, и я думаю так и делается


Ладно б работал не парился, но откуда у студента такие деньги, очень интересно.
Как писали в других темах, банк лучше потеряет часть дохода, чем будет иметь дело с прикрытием нелегального бизнеса
EasyPay - EasyTroubles
EasyPay саппорт: Мы создаем проблемы клиентам и не решаем их.
nik20100
 
Повідомлень: 1024
З нами з: 05.03.11
Подякував: 33 раз.
Подякували: 52 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 00:06

  rorandak написав:Я смотрю народ у нас шибко запуганный,
но мы же не европа и не америка
Я никогда не слышал, чтобы к ОБЫЧНОМУ ФИЗЛИЦУ обращались из органов по поводу депозита.
Если такой факт будет, то значит этот банк нарушил банковскую тайну, и когда станет известно, то из такого стукача народ быстро потянет все свои кровные.

Если у банков есть сомнения по поводу очень крупных вкладов, то для них же лучше выкладывать их клиентам сразу до размещения, и я думаю так и делается


Да не запуганный. Просто интересно, кто сталкивался с таким. Кстати, я знаю случаи, когда налоговая придалбывалась к физлицу даже не за депозит, а за конвертацию 5000 долларов.
emcee
Аватар користувача
 
Повідомлень: 281
З нами з: 14.10.08
Подякував: 12 раз.
Подякували: 24 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 00:18

  Larka написав:Советовать банк для депо - неблагодарное дело. Каждый рискует в меру своих аппетитов и способностей анализировать ситуацию. Я бы рискнула сегодня с Таврикой...
8)
а шо делать?
чик
Аватар користувача
1

 
Повідомлень: 5944
З нами з: 03.01.09
Подякував: 4073 раз.
Подякували: 633 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 07:58

Re: Крупные депозиты и налоговая

А на кой все сейчас ложить все на депо? Я бы вообще так не делал... к весне настанет полный писец, у кого есть кэш сможет за не дорого купить тот же не жилой фонд и потом сдавать в оренду или тупо перепродать через год, как делали в 2008. На носу системный кризис с ликвидностью у всех и вся... включая Эвропу.
Я бы положил 50к , если сильно руки чешутся, знакомого пока никто не трогал. Долл точно не обесценится за полгода год, а там все устаканится уже можно будет какие-то прогнозы делать. Остальное по разным ячейкам распихал + счет до востребования в приличном банке с каким никаким %.

По поводу Привата никто ему не даст умереть и если депо заморозят , то это будет п...ц всей банковской системе Хохландна со всеми вытекающими, его будут вытягивать все. Так что особо не обращайте на то что тут пишут.

Мое мнения кеш лучше придержать и когда начнется кризис скупить ликвидную недвижимость и т.д.
MachuPikchu
 
 
  #<12345 ... 8>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 1 гість
Модератори: ТупУм, Ірина_, ShtormK, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
612 276061
Переглянути останнє повідомлення
Пон 07 жов, 2019 14:14
Ірина_
5 1467
Переглянути останнє повідомлення
Сер 10 лип, 2019 13:01
Вкладчик1234
29 15467
Переглянути останнє повідомлення
Суб 21 січ, 2017 18:04
Mazaj
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама