Крупные депозиты и налоговая

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Депозити для фізичних та юридичних осіб, короткострокові банківські вклади, найвигідніші депозити в банках України.
  #<123456 ... 8>
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 08:56

emcee
Мы уже идем к Вам. По Вашему IP уже вычислен адрес, откуда вы отправляете сообщения.
Налоговой можете уже не бояться, мы будем раньше.
Только за паяльником, скотчем и большим целофановым пакетом в эпицентр заедем.

ЩЮТКА :D (но задуматься нужно...)
И ця ...йня зоветься демократієй!... (Л. Подерев'янський)
peppermail
Аватар користувача
 
Повідомлень: 1670
З нами з: 18.11.08
Подякував: 60 раз.
Подякували: 229 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 10:27

  peppermail написав:emcee
Мы уже идем к Вам. По Вашему IP уже вычислен адрес, откуда вы отправляете сообщения.
Налоговой можете уже не бояться, мы будем раньше.
Только за паяльником, скотчем и большим целофановым пакетом в эпицентр заедем.

ЩЮТКА :D (но задуматься нужно...)


То есть грубо говоря, Вы уверены, что все деньги лежат рядом с роутером, который имеет данный айпишник? ;)) А лучше примотаны к нему резинкой! )))
emcee
Аватар користувача
 
Повідомлень: 281
З нами з: 14.10.08
Подякував: 12 раз.
Подякували: 24 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 10:54

Re: Крупные депозиты и налоговая

Сначала вводят запрет на досрочное снятие депозита (не знаю рассматривают или уже ввели), далее запрещают принимать валютные депозиты (рассматривают уже), далее в принудительном порядке переводят на выдачу в гривне и запускают инфляцию. И будете Вы бегать вокруг банка без возможности снять свои деньг, но сможете лишь ощущать, как они обесцениваются. При таком раскладе, все будут забирать депозиты однозначно по окончанию срока и банк больше 2-3 месяцев не протянет, введут временную администрацию, что позволит вообще остановить выдачу депозитов. После 2-3 лет деньги вообще обесценятся и Вы сможете получить в фонде страхования свои 150 000 грн., что к тому времени будет составлять …… (если есть желание узнать сумму – вперед. Отпишитесь потом – всем будет интересно)
Richi
 
Повідомлень: 1262
З нами з: 25.09.08
Подякував: 493 раз.
Подякували: 426 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 13:15

  Richi написав:Сначала вводят запрет на досрочное снятие депозита (не знаю рассматривают или уже ввели), далее запрещают принимать валютные депозиты (рассматривают уже), далее в принудительном порядке переводят на выдачу в гривне и запускают инфляцию. И будете Вы бегать вокруг банка без возможности снять свои деньг, но сможете лишь ощущать, как они обесцениваются. При таком раскладе, все будут забирать депозиты однозначно по окончанию срока и банк больше 2-3 месяцев не протянет, введут временную администрацию, что позволит вообще остановить выдачу депозитов. После 2-3 лет деньги вообще обесценятся и Вы сможете получить в фонде страхования свои 150 000 грн., что к тому времени будет составлять …… (если есть желание узнать сумму – вперед. Отпишитесь потом – всем будет интересно)

Какая скудность и мелочность фантазии... Надо все глобальней рассматривать... :D
Науковці склали ТОП-10 сценаріїв знищення людства

Життя, що виникло на Землі приблизно 3,5 млрд років тому, дуже уразливе, і смерть - нормальна частина його історії...

http://www.newsru.ua/world/23nov2011/szenarii.html
Classif
 
 
Повідомлення Додано: Сер 23 лис, 2011 13:40

  rorandak написав:Я смотрю народ у нас шибко запуганный,
но мы же не европа и не америка
Я никогда не слышал, чтобы к ОБЫЧНОМУ ФИЗЛИЦУ обращались из органов по поводу депозита.
Если такой факт будет, то значит этот банк нарушил банковскую тайну, и когда станет известно, то из такого стукача народ быстро потянет все свои кровные.

Если у банков есть сомнения по поводу очень крупных вкладов, то для них же лучше выкладывать их клиентам сразу до размещения, и я думаю так и делается


У меня был такой случай. Банк не выдавал депозит. Потом была введена временная администрация. Руководителем Банка занялся ОБЭП. Начали вызывать потерпевших - вкладчиков. Так в ОБЭПе больше всего интересовались крупными вкладчиками, давали листок бумаги и вежливо просили написать ПРАВДУ и только ПРАВДУ откуда образовались такие суммы на депозите в банке. А про банк и банкира им было до одного места. Просидел в отделе часа три, а потом ещё несколько раз названивали, что бы я пришёл. Наверное хотели что бы я им оказал БЛАГОТВОРИТЕЛЬНОСТЬ на нужды отдела.

А про банковскую тайну - это только в Швейцарии. У нас в Украине, спасая свою попу банкир выложит на стол все документы, тем службам которые делают запрос. А потом думайте сами, кто слил всю информацию про Вас. Там сделают так, будто Вас сдал дядя ВАСЯ, но не Банк ("ведь там действует Закон про банковскую тайну")
Каждый год нам твердят одно и тоже. Ждите завтрешнего дня. А когда реально мы будем жить а не существовать. Это для всех экспертов большой знак?.
Игорь Алексеевич
 
Повідомлень: 4354
З нами з: 13.09.09
Подякував: 2 раз.
Подякували: 411 раз.
 
Профіль
1
Повідомлення Додано: Вів 29 лис, 2011 01:10

Re: Крупные депозиты и налоговая

Говорил со знакомой, она сказала, что при совершении операции с суммой свыше 80 тыс грн, тебя попросят объяснить происхождение денег. Это всё называется финмониторинг, и направлено на борьбу с финансированием терроризма и отмыванием денег.
Мне вот интересно, а что, всех покупателей иномарок заставляют объяснять происхождение денег? Там все цены от 200 000 грн.
emcee
Аватар користувача
 
Повідомлень: 281
З нами з: 14.10.08
Подякував: 12 раз.
Подякували: 24 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Вів 29 лис, 2011 09:35

  emcee написав:Говорил со знакомой, она сказала, что при совершении операции с суммой свыше 80 тыс грн, тебя попросят объяснить происхождение денег. Это всё называется финмониторинг, и направлено на борьбу с финансированием терроризма и отмыванием денег.
Мне вот интересно, а что, всех покупателей иномарок заставляют объяснять происхождение денег? Там все цены от 200 000 грн.

Если наркодиллер потратить свои 200 000 на автомобиль - это пол беды для государства, а может даже и польза для его экономики, "повышение внутреннего спроса" и т.д.
А вот если тот же наркодиллер потратит всего 80 000, но на финасирование терроризма, т.е путем махинаций со всякими банковскими операциями переведет их на счет террористов - это уже настоящая беда для государства... :D

Правда ПОТЕНЦИАЛЬНО возможна также и покупка автомобиля для нужд террористов, они иногда пичкают их взрывчаткой и взрывают в нужное время в нужном месте... Но для этого им также экономически выгоднее купить какие-нибудь Жигули за 80 000, а не иномарки за 200 000... Не так жалко... Соответственно и фокус на 80 000 а не 200 000... :D
Classif
 
 
Повідомлення Додано: Вів 13 гру, 2011 19:31

Re: Крупные депозиты и налоговая

Вот, что пишут по поводу отслеживания левых доходов.

Власть шпионит за нами

Правительство разворачивает слежку за украинцами, чтобы залатать дыры в госбюджете

Государство начинает контролировать не только доходы, но и расходы украинцев. Так, с недавних пор налоговая систематически отслеживает, какие дорогостоящие покупки делают украинцы, чтобы вычислить их левые доходы. К благосостоянию граждан начинают присматриваться и социальные службы. Тех, кто живет на широкую ногу, хотят уже совсем скоро лишать государственных льгот
ФОТО: PHL

Письмо несчастья

В июле жительнице Симферополя Ирине (фамилию называть не пожелала) пришло письмо из налоговой. В нем инспекторы напомнили женщине о необходимости предоставить декларацию о доходах за 2010 год. Свою настойчивость они объяснили тем, что крымчанка купила себе мазду стоимостью около 200 тыс. грн., тогда как ее официальные заработки за последние три года были меньше стоимости иномарки.

Ирина, наверное, выбросила бы такое послание в мусорное ведро, но ее насторожила следующая фраза: «В случае непредоставления декларации налоговая инспекция самостоятельно определит сумму денежного обязательства. При этом к плательщику налога применяется штраф в размере 25% суммы начисленного налогового обязательства». Тут же — куча ссылок на разные статьи нового Налогового кодекса.

— Действительно, сейчас я не работаю, левых заработков практически не было. И декларировать мне особо нечего. Чтобы купить машину, пришлось долго собирать, кое-чем помогли родители, — оправдывается Ирина. — Придя в налоговую, я рассказала все как есть. Женщина-инспектор попросила изложить мои аргументы в письменном виде и сказала, что будут дальше разбираться. Жду, чем закончится дело...
Глава Госналогслужбы Александр Клименко подчеркивает:
отслеживая дорогостоящие покупки, его ведомство понимает, на чьи доходы нужно обратить особое внимание
ФОТО: УНИАН

Что может выдать

Вот так фискальные органы начинают использовать новые методы борьбы с теневыми заработками украинцев. Основной инструмент в этой работе — базы данных, которые стекаются в налоговую из самых разных ведомств. Они позволяют сравнивать, сколько официально зарабатывает тот или иной гражданин и что может позволить себе на самом деле.

Помимо базы ГАИ о регистрации транспортных средств в поле зрения налоговиков находится информация об операциях с недвижимостью и землей. «Мы также сделали анализ данных о регистрации предприятий на физических лиц. Как оказалось, некоторые люди в Украине вносят в уставные фонды десятки миллионов гривен, но при этом показывают официальный доход в 10 тыс. грн.», — рассказал Weekly.ua глава Государственной налоговой службы Александр Клименко.

Налоговики утверждают, что данные об операциях по обмену валют, которые с недавнего времени осуществляются только по документам, налоговая в своей работе использовать не может — банковская тайна не позволяет. То же самое касается, например, депозитов.

Настойчивая налоговая

Если при проверке имеющейся информации у налогового инспектора закрадывается подозрение, что гражданин живет не по карману, начинается переписка, как в случае с обладательницей мазды Ириной. Сначала ревизор может просто пригласить подозреваемого в гости для добровольного заполнения декларации. Если тот не отреагирует — получит второе письмо, уже с упоминанием о штрафе.

«Чтобы вы понимали, мы не пишем кому попало. Как правило, уклонение от уплаты налогов видно невооруженным глазом, — пояснил в беседе с Weekly.ua один из высокопоставленных руководителей фискального ведомства. — Поэтому в процессе диалога с нашими инспекторами около 90% людей понимают, что легче заплатить положенные сборы, нежели пытаться опровергнуть очевидное».

Одним из таких адресантов стал некий гражданин А. из Краматорска, чью историю привела в качестве примера налоговая. Узнав, что этот человек купил автомобиль, не имея больших заработков, ревизоры начали «применять меры». В конце концов, мужчина признался, что работал на строительстве и получил... 18 тыс. грн. Из этой суммы 15% (2,7 тыс. грн.) ему пришлось отдать в качестве налогов.

Под прицелом ревизоров

Что же будет, если, допустим, кто-то не поддастся на ультиматум налоговиков? Действительно ли фискалы имеют право самостоятельно начислить налоговые обязательства лишь на основании дорогостоящей покупки? Замглавы налогового комитета Верховной Рады Сергей Терехин категоричен: «Наше законодательство не предусматривает такой возможности. Судя по всему, людей просто берут на испуг».

Косвенно его слова подтвердила пресс-служба Государственной налоговой службы. На официальный запрос Weekly.ua о законности таких требований уплаты налогов она дала ответ: «Соответствующая работа (по отслеживанию материального состояния людей. — Ред.) направлена на привлечение граждан к налогообложению, в частности, на условиях добровольной уплаты такими лицами причитающихся сумм налогов в бюджет».

Александр Клименко добавил: его ведомство может начислять налоги лишь при наличии доказательств, что человек имел незадекларированные доходы. Факт дорогостоящей покупки — не доказательство этого, он лишь помогает определить, на кого стоит обратить особое внимание. Потом уже налоговая либо пытается просто убедить, либо особо тщательно присматривается к источникам доходов этих украинцев.

Без суда и следствия

Впрочем, власть не намерена останавливаться на этом. Так, на прошлой неделе президент Академии финансового управления при Министерстве финансов Татьяна Ефименко предложила ввести так называемые косвенные методы определения налоговых обязательств — они позволят налоговикам начислять налоги лишь на основании расходов украинцев, не доказывая факта получения левых доходов.

Народный депутат Ксения Ляпина говорит, что подобная практика имеет место в нескольких странах Европы. «И в Украине об этом говорят уже давно. В цивилизованной стране использовать косвенные методы, может, и было бы правильно. Но есть все основания подозревать, что у нас это будет применено, мягко говоря, наихудшим образом», — отметила она.

Как предполагает Анна Яренко, юрист юркомпании Astapov Lawyers, «от установления норм, регулирующих порядок применения косвенных методов, могут пострадать в первую очередь чиновники, доход которых не соразмерен с их расходами». Поэтому, по ее мнению, в ближайшее время ожидать принятия таких норм не стоит.

Соседи могут сдать

Следом за налоговиками следить за благосостоянием украинцев принялись социальные службы. С 1 декабря они начали оценивать благосостояние украинцев, претендующих на получение различных льгот (пособий по уходу за ребенком, скидок на услуги ЖКХ и т.д.). Пока это эксперимент, но если он завершится удачно, то совсем скоро на основании расчетов соцслужб наших людей будут лишать государственной помощи.

Как рассказали Weekly.ua в Минсоцполитики, оценка будет проводиться следующим образом. При подаче заявления на получение льгот гражданин должен будет подробно описать: где работают члены семьи и сколько зарабатывают, в каких условиях живут и какими дорогостоящими вещами владеют (автомобилем, бытовой и компьютерной техникой, драгоценностями и т.д.).

«Каждая из таких характеристик имеет свой вес и обычно хорошо освещает уровень благосостояния домохозяйства. Каждому показателю присваивается коэффициент, который трансформирует его в определенную долю оцениваемого дохода. Вычисленные таким образом доли суммируются, а полученная сумма и есть оцененный доход заявителя», — пояснили в ведомстве.

Конечно, заявитель может приуменьшить свой достаток, чтобы получить льготы. На этот случай инспекторам разрешили проверять достоверность поданной информации. Для этого, как и налоговики, они могут обращаться к официальным базам данных, выясняя, какое имущество было куплено за последнее время. Инспекторы также могут просто-напросто нагрянуть в гости или же расспросить о вашей жизни соседей.

Субсидии не положены

В том что далеко не все претенденты на льготы и субсидии от государства их заслуживают, в Минсоцполитики уже убедились. До того как начать оценивать благосостояние граждан по всей Украине, социальные службы обкатали новую систему в некоторых районах Волынской, Кировоградской и Черниговской областей.

«Граждане неполностью декларируют свои доходы в 85 случаях из ста», — рассказал Weekly.ua директор департамента государственной социальной помощи Минсоцполитики Виталий Мущинин.

Пока никого из тех, кто слукавил о своем благосостоянии, социальной помощи лишать не будут. Но ситуация изменится, как только правительство примет проект специального постановления, которое пылится в кабинетах на Грушевского. Согласно ему внедрение методов непрямой оценки доходов граждан в полном объеме предусматривается с 1 апреля 2012 года.

Главное, как считать

Разворачивая слежку за достатком украинцев, налоговые и социальные органы, прежде всего, работают на единую цель — устранить дыры в государственном бюджете. Однако уже сегодня, пока процесс пребывает на начальной стадии, есть много вопросов относительно эффективности подобной работы, как и справедливости ее применения по отношению к отдельным категориям населения.

Скажем, кто сомневается, что инспектор не закроет глаза на несметные богатства, если его отблагодарить за это? Тем более если у подозреваемого есть связи в верхах. Поэтому проверки налоговых и социальных органов рискуют обрушиться не на действительно состоятельных людей, а на тех, кто просто не может официально устроиться на работу или получает черную зарплату.

Да и начинать, наверное, стоило бы не с простых граждан, а с чиновников. «Вот непонятно, почему налоговики не спрашивают, откуда такие дорогие часы у членов правительства?», — говорит первый замглавы налогового комитета Верховной Рады Сергей Терехин. Или, например, почему бы налоговикам не посетить Межигорье...
http://weekly.ua/pulse/theme/2011/12/09/111642.html
emcee
Аватар користувача
 
Повідомлень: 281
З нами з: 14.10.08
Подякував: 12 раз.
Подякували: 24 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Суб 17 гру, 2011 19:43

emcee
не выгодно банкам сливать своих клиентов в налоговую ибо разбегутся (я о физлицах депозитчиках) И пострадает при этом именно банк, клиент всегда сможет притащить долговую расписку, а вот с банка клиенты будут разбегаться
да и финмониторинг мониторит движения средств, какая легализация может быть в депозите?
Пока еще ни где не читал, чтобы наши банки сливали своих клиентов физлиц в налоговую по своей воле и банки сами в этом заинтересованы, к тому же нбу постоянно требует от банков раскрывать топ 10-15-20 вкладчиков, на что банки придумывают всяческие ухищрения. Здесь банк сам заинтересован, чтобы информация никуда не уходила. не думаю что в ближайшие несколько лет будут существенные ужесточения в этом плане ибо нбу решил выманивать валюту.физлиц по-хорошему, всякими облигациями и золотой гривней, а банки на стороне клиента, ибо их интересы совпадают с интересами депозитчиков
stormex
 
 
Повідомлення Додано: П'ят 13 січ, 2012 02:57

Re: Крупные депозиты и налоговая

Сливать клиентов банкам невыгодно. Но "слить" Вас кому угодно может любой сотрудник. Вывод: светить много денег в одном банке опасно.
emcee
Аватар користувача
 
Повідомлень: 281
З нами з: 14.10.08
Подякував: 12 раз.
Подякували: 24 раз.
 
Профіль
  #<123456 ... 8>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 0 гостей
Модератори: ТупУм, Ірина_, ShtormK, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
612 276204
Переглянути останнє повідомлення
Пон 07 жов, 2019 14:14
Ірина_
5 1480
Переглянути останнє повідомлення
Сер 10 лип, 2019 13:01
Вкладчик1234
29 15474
Переглянути останнє повідомлення
Суб 21 січ, 2017 18:04
Mazaj
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама