Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
degan российское законодательство предусматривало отправку денежных средств без открытия счета в сумме не более 5 тыс. у.е. (см. следующее сообщение) Из РФ рекомендую отправлять деньги через СБРФ и счет в Украине также в СБ
Открытие счета стоит в пределах 20 у.е.
Гражданину РФ необходимо открыть текущий счет в банке и он может распоряжаться ими по своему усмотрению. Поэтому со стороны РФ никаких проблем. (если в РФ нет налога от продажи недвижимости, этого я не знаю)
В случае, если у гражданина РФ вид на жительство в Украине, ему нужно открыть текущий счет в банке (украинском) и он может отправить всю сумму со своего счета в РФ на свой счет в Украине без ограничений.
Налогообложение в Украине, если это частный перевод, не предусмотрено. Чтобы избежать фин мониторинга, можно первый перевод сделать в сумме не более 80 тыс. грн, а вторым в полном объеме.
Затраты на перевод могут оплачиваться как отправителем, так и получателем. Возможно также разделить затраты 50/50.
Счета должны быть открыты в одной валюте (доллар-доллар), чтобы не было конвертации, так как это еще 1%.
Разрешены следующие виды переводов физических лиц - резидентов в иностранной валюте в пользу резидентов: - переводы из Российской Федерации в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета, открытые в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в суммах, не превышающих в течение одного операционного дня через один уполномоченный банк суммы, равной в эквиваленте 5000 долл. США по официальному курсу, установленному Банком России на дату списания денежных средств со счета физического лица - резидента; - переводы физического лица - резидента в Российскую Федерацию со счетов, открытых в банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации, в пользу иных физических лиц - резидентов на их счета в уполномоченных банках; - переводы физических лиц - резидентов со своих счетов, открытых в уполномоченных банках, в пользу иных физических лиц - резидентов, являющихся их супругами или близкими родственниками (родственниками по прямой восходящей и нисходящей линии: родителями и детьми, дедушками, бабушками и внуками, полнородными и неполнородными (имеющими общих отца и мать) братьями и сестрами, (усыновителями и усыновленными), на счета указанных лиц, открытые в уполномоченных банках либо банках, расположенных за пределами территории Российской Федерации. В последнем случае, где положения Закона не содержат никаких ограничений по сумме, в соответствии с Указанием Банка России от 20.07.2007 N 1868-У "О представлении физическими лицами - резидентами уполномоченным банкам документов, связанных с проведением отдельных валютных операций" физическим лицам - резидентам необходимо представлять уполномоченным банкам документы (копии документов), подтверждающие, что физические лица являются супругами или близкими родственниками (помимо паспорта или удостоверения личности прилагаемый к данному Указанию перечень содержит различного рода свидетельства).
Т.е. необходимо подтверждение родственных связей, тогда можно перечислять всю сумму сразу.
ТупУм тобто: необходимо подтверждение родственных связей, тогда можно перечислять всю сумму сразу? вона мені бабуся що мені предоставити мій укр.паспорт, свідоцтво про народження де вказані батьки, і свідоцтв.про народження матері де вказані її батьки (хоча її вже нема з нами) + у бабулі прізвище інше
degan требования и перечень документов для перевода необходимо уточнять непосредственно в банке, законодательства отличаются, к сожалению деталей российского не знаю.
Знаючи, що ця тема буде цікава кожному, і переглядати цей топік будуть ще і ще хочу опублікувати деякі нюанси та відповіді на це запитання, які можуть стати у пригоді:
У русских 50 т в год ограничение на инвестиции в заграницу, до 10 тыс. долларов на человека - налом.
+ налоговая -----перевод денег на картсчет или текущий счет в украинском банке. Это будет стоить также в пределах 3% суммы перевода. При переводе денег на счет можно привлечь внимание российских органов по борьбе с отмыванием денег, только если пересылаемая сумма будет свыше 600 тыс. рублей (эквивалент $23,5 тыс.) или если банк сочтет эту операцию уж слишком подозрительной.
Налоговый экстрим
Зарубежный перевод (независимо от способа — через международные системы денежных переводов либо посредством текущих счетов) ГНСУ рассматривает как доход, с которого следует уплатить налог (15—17% от суммы). О поступлениях из-за рубежа получатель должен проинформировать налоговые органы, путем внесения соответствующих сумм в декларацию о доходах. Уклоняющимся, по ст. 212 УК Украины, грозит штраф от 17 тыс. гривен до 34 тыс. гривен. И если сие произойдет, то пенять на банк бесполезно — финучреждение не является налоговым агентом, хотя мониторинг, в соответствии с требованиями FATF, производит. «Банк не контролирует основания получения средств клиентом, кроме случаев, когда у банка возникают подозрения, что платеж связан с ведением бизнеса», — признает Алексей Затолюк, ведущий эксперт отдела карточного бизнеса ОТП Банка.
Избежать уплаты налога можно при условии, если отправитель и получатель средств — совпадают. К примеру, человек работает за рубежом и пересылает деньги с целью пополнения своего счета на родине. Ключевой момент — полная легализация в стране занятости. «Украина подписала Конвенцию об избежании двойного налогообложения с более чем 60 странами, где работают мигранты. Получив доход в стране пребывания, мигранты там же и платят налоги, и получатели переводов из этих стран не должны еще раз платить налог», — поясняет Андрей Гайдуцкий, замначальника управления организации и сопровождения розничного бизнеса Укрэксимбанка. «Избежать уплаты налога можно, пересылая средства на свой счет в Украине и оформив третьему лицу, например родственнику, доверенность на пользование средствами на счету», — советует Екатерина Гутгарц, партнер юркомпании «АБГ». Если деньги приходят на счета родственников, налог придется платить — ведь официально работая в другой стране, отправитель является нерезидентом Украины, и деньги, присланные от нерезидента, являются доходом. В 2012 году контроль фискалов за зарубежными поступлениями ужесточится, правда, это может коснуться крупных сумм (от 2 тыс. долларов).
