Народний рейтинг українських банків, страхових компаній і компаній з управління активами і рівень обслуговування в них. Архіви народних рейтингів на Finance.UA.
Shustoff написав:Ходил сегодня в банк по-поводу "писем счастья" в интернет-банкинге. Счёт у меня открыт после 1.07, но в упор не помню, чтобы заполнял какие-то анкеты и опросники. Так вот, сказали, что меня это не касается и отправили домой. Все последующие подобные сообщения сказали игнорировать. Ничего, кроме депозита "Универсальный" у меня там нет, даже карточек. Деньги налом заносил. По происхождению средств: только от 200К гривен в сутки. За меньшее вопросов нет. Хз на каких основаниях у людей требовали что-то там при меньших цифрах. Вот такие дела. По-ходу это больше формальность и отписки.
При открытии (и сопровождении действующего) карточного счета есть техническая возможность распечатать опросник из программы и дать клиенту на подпись уже заполненным. Но раз у Вас "там нет даже карточек", то 99%, что все же его заполняли от руки.
По поводу документов, подтверждающих финансовое состояние клиента/происхождение средств: для действующих клиентов их предоставление не является строго обязательным одновременно с опросником. Можно это сделать позже, то есть никогда. Настоятельно потребовать эти документы банк может в случаях, когда на счет будут заходить крупные суммы, особенно наличными и особенно если нерегулярно. 100% потребуют документ по конкретной операции до ее проведения в случае внесения в один опер. день 150 000+ грн либо снятия 200 000+
Для новых клиентов (кроме зарплатников и пенсионеров) предоставление документов, подтверждающих финансовое состояние клиента/происхождение средств, является обязательным сразу, при первичной идентификации.
i_ivanov_80 написав:По поводу документов, подтверждающих финансовое состояние клиента/происхождение средств: для действующих клиентов их предоставление не является строго обязательным одновременно с опросником. Можно это сделать позже, то есть никогда. Настоятельно потребовать эти документы банк может в случаях, когда на счет будут заходить крупные суммы, особенно наличными и особенно если нерегулярно. 100% потребуют документ по конкретной операции до ее проведения в случае внесения в один опер. день 150 000+ грн либо снятия 200 000+
Добрий день. Підкажіть - у дружини картка в Авалі (не кредитна) відкрита до 2017 року. Інколи кидаю у місяць може по 100 долларів в місяць зі Скрілл (у долларах, автоматом зараховуються у гривні), інколи з Вебмані (гривню). Будуть якісь питання щодо походження коштів? І як правильно себе повести? Якось раптово це Дякую.
Sirchyk написав:clientage Дуже дякую. Ну в них і тарифи на платину. В декілька разів дорожче ніж у ПУМБ, а в ОТП можна за місячний платіж 2 роки користуватися.
Тарифы ж условно-бесплатные, т.е. если вы, например, в Прем 3.0 тратите на оплату товаров 15К/мес, то Платина со всем свом гамузом (до 5 карт в т.ч. Приорити Пасс, годовая турстрах) нашару выходит Кстати, в ОТП для ВИП-пакета Премиальный(с ревардсом) тоже при тратах в магазинах 15К/мес бесплатное обслуживание Платиновой Виза Тикетс У ПУМБы ж тоже условно-бесплатная абонка Вообщем нуна научится играть по их правилам себе на пользу