Общегосударственная база данных вкладов физлиц во всех банках содержит отсортированные по ИНН данные об остатках вкладов и начисленных процентных доходах на всех счетах физлиц во всех банках страны. К этой базе имеют доступ, в частности, фискальная служба, Фонд гарантирования вкладов физлиц и некоторые другие госструктуры.
"2.1. Звіт складається у грошовій одиниці України (у копійках).
2.2. До звіту включається інформація за всіма вкладами фізичних осіб в національній, іноземній валюті, окремо в рядку 7 - вклади в банківських металах та в рядку 8 - кошти фізичних осіб - підприємців. Кошти в іноземній валюті та банківських металах перераховуються в національну валюту України за офіційним курсом Національного банку України на звітну дату.
2.4. Звіт подається до Фонду електронною поштою Національного банку України з використанням засобів захисту Національного банку України у строк до 15 числа після звітного періоду до 16-ї години."
Таких баз несколько. В частности:
"1. База даних складається з інформації про вкладників, яка введена до цієї бази відповідно до укладених з банком договорів банківського вкладу та банківського рахунку. Інформація, що міститься у базі даних, є конфіденційною і розголошенню не підлягає, крім випадків, передбачених законом.
2. Дані про вкладника мають бути введені до бази даних в день укладення з вкладником договору та відкриття відповідного рахунку, крім суми нарахованих відсотків.
Сума нарахованих відсотків, належних до виплати вкладнику (не сплачених), включається до бази даних відразу після їх нарахування та зменшення на суму податку. При цьому відображення в базі даних залишків сум нарахованих відсотків ведеться в розрізі окремих договорів кожного вкладника.
Розмір процентної ставки включається до бази даних таким чином: встановлюється відповідно до умов договору у день відкриття рахунку та змінюється у відповідні дати згідно з умовами договору.
Якщо нарахування відсотків відбувається з використанням диференційованої процентної ставки, зазначається розмір процентної ставки, за якою відбулось останнє нарахування.
Якщо на рахунку вкладника, у тому числі картковому, відкритому відповідно до укладеного договору банківського рахунку, залишок коштів дорівнює нулю, зазначається розмір процентної ставки, встановлений відповідно до умов договору.
2. У базі даних зазначаються такі дані про вкладника:
1) прізвище, ім’я та по батькові (за наявності);
2) реєстраційний номер облікової картки платника податків.
3) серія і номер паспорта (або іншого документа, що посвідчує особу), дата видачі та орган, що його видав;
4) місце проживання або місцеперебування фізичної особи, що враховує:
назву області;
назву району;
назву населеного пункту;
назву вулиці, номери будинку і квартири;
5) дату укладення договору;
6) дату закінчення строку дії договору;
7) номер договору з вкладником;
номери аналітичних рахунків, на яких обліковуються вклад або нараховані витрати за вкладом;
9) суму залишку на рахунку;
10) процентну ставку;
11) код валюти вкладу;
12) ознаку вкладу, що використовується вкладником як засіб забезпечення виконання іншого зобов'язання перед банком."