Добрый день, последняя информация касательно данной темы есть за 2012 год и думаю уже не очень актуальна .
Есть допустим 150 тыс уе, хотим положить на депозит : 50 тыс уе в
приватбанк на одну фамилию, 50 тыс е на вторую, и 50 тыс уе в ощадбанк на первую
фамилию.
Дробить по 149 тыс грн (7 тыс уе) - делать 22 вклада чтоб не попасть под фин мониторинг - долго и не хочется. Вычитал , под фин мониторинг попадают не все суммы что 150+ тыс грн , а только те которые еще и соответствуют условиям : с переводом на этот или след день другому лицу , и т.д
Вопрос :
1. Попадают ли БОЛЬШИЕ именно депозитные вклады под финмониторинг ?
2. Налоги с депозитов платятся на автомате банком, у налоговой не будет к этому вопросов , может ли налоговая просто прийти и спросить - откуда изначально деньги ? Можно сказать накопили за всю жизнь....людям по 55+ лет, каково дальнейшее развитие ситуации тогда ? В худшем случае конфискуют весь вклад или только 15% или сколько то там ?
На деньги нет планов, не хочется чтоб они годами лежали и просто обесценивались . В недвижку вкладывать не хочется
Помогите пожалуйста ответами на вопросы, спасибо большое