ФГВФО: злочини та порушення законодавства працівниками фонду
+Додати тему
Відповісти на тему
Перелік фінансових компаній, які були під підозрою в шахрайстві. Фінансові піраміди та лохотрони в Україні. Все, що пов'язано з фінансовими схемами, націленими на обман довірливих учасників.
НаблюдательФГВЛ написав:Схематичне зображення структури власності ПУБЛІЧНОГО АКЦІОНЕРНОГО ТОВАРИСТВА «МІЖНАРОДНИЙ ІНВЕСТИЦІЙНИЙ БАНК» Кононенко Ігор Віталійович Ворушиліна Катерина Костянтинівна Порошенко Петро Олексійович Порошенко Олексій Іванович Ворушилін Сергій Костянтинович
Бизнес-партнер президента Петра Порошенко, первый замглавы фракции БПП в парламенте Игорь Кононенко может быть причастен к манипуляции с заложенной недвижимостью, которая, вместо того, чтобы перейти в собственность банка, перешла во владения родственной фирмы.
Об этом идет речь в журналистском расследовании программы «Схемы», передает «Радио Свобода».
Несмотря на то, что выписки из реестра недвижимости и судебного реестра демонстрируют именно такой ход истории, сам Кононенко отвергает все обвинения и заявляет о своей непричастности к махинациям с залоговым имуществом.
В частности, речь идет о помещении по адресу ул. Усенко, 8 (Киев). В данный момент владельцем недвижимости является ООО «О Девелопмент Тим», которая занимается продажами автомобилей.
Основателем указанной фирмы является «Интрако Менеджмент Лимитед» — оффшорная компания с Британский Виргинских островов, отношение к которой имеет не только Кононенко, но и сам президент. Связь Порошенко, Кононенко и оффшорной группы была замечена журналистами после того, как документы, которые были в СБУ, обнародовали на прошлой неделе.
Глава государства не прокомментировал эти документы, а его бизнес-партнер заявил, что обнародование этих документов носит исключительно политический характер.
Так, по адресу Усенко, 8 зарегистрировано «Киевское автотранспортное предприятие-2240″, которое ранее называлось «Укпроминвест-транс» и принадлежало холдингу «Укрпроминвест» (владельцы — Порошенко и Кононенко, до 2011-го им руководил отец Игоря Кононенко – Виталий).
В указанный период предприятие взяло кредит на сумму 6 млн грн. в банке «Киевская Русь», однако задолженность не была погашена, а сам холдинг заявил о банкротстве. Позже появилась уже указанная «О Девелопмент Тим», которая заявила, что якобы ранее отсудила почти 23 тыс. кв. м. помещений у автотранспортного предприятия.
Поскольку банк «Киевская Русь» сейчас находится в состоянии ликвидации, то его нынешняя администрация не смогла прокомментировать сложившуюся ситуацию.
Юристы поясняют, что скорее всего «Киевское автотранспортное предприятие 2240″ передало имущество ООО «О Девелопмент том», чтобы не отдавать почти 23 тыс. кв.м. территории банка.
Стоит отметить, что договор передачи имущества был подписан уже через 10 дней после основного договора между родственными фирмами, который якобы не был выполнен.
«В результате мы имеем должника, не вернувшего деньги — который, скорее всего, в банкротстве. И имущество, которым обеспечен этот кредит, банк также не получил, потому что другое лицо, связанное с должником, забрала это имущество себе», — поясняет адвокат юридической фирмы «Боровик и партнеры» Богдан Боровик.
Из-за дефицита средств Фонд гарантирования вкладов физических лиц вынужден приостановить выплаты вкладчикам обанкротившегося «Дельта Банка». Об этом в интервью «Зеркалу недели» заявил директор-распорядитель ФГВФЛ Константин Ворушилин.
Глава фонда в частности отметил, что на данный момент из 16,4 млрд гривен фонд успел выплатить 8,4. Ранее планировалось, что не менее 3 млрд гривен будет выплачено в течение сентября, однако процесс может приостановиться, если ФГВФЛ не сможет вовремя получить на эти цели кредит.
Ранее Politeka писала, что фонд заявил о поступлении от неплатежеспособных банков 775 млн гривен. Кроме того, продажа неплатежеспособных банков ПАО «Астра Банк», ОАО «Укргазпромбанк» и ПАО «РВС» принесла 137, 2 млн гривен.
Также сообщалось, что ФГВФЛ продал за 32 млн гривен неплатежеспособный ПАО «Омега Банк». Ранее собственником банка являлся украинский бизнесмен Николай Лагун.
Прибуток «Міжнародного інвестиційного банку» в січні-липні становив 12,4 млн грн.
Такі дані наводить Асоціація українських банків, – інформує «Фінбаланс».
Міжнародний інвестиційний банк (МІБ) у першому півріччі одержав прибуток 10,445 млн грн (у ІІ кварталі – 4,8 млн грн), тоді як за підсумками 2014 року він становив 15,7 млн грн.
Чистий процентний дохід фінустанови в січні-червні склав 75,5 млн грн, негативний результат від операцій з іноземною валютою – 12,5 млн грн, позитивний результат від переоцінки валюти – 16,7 млн грн. Відрахування до резерву під знецінення кредитів та кредитів в інших банках були на рівні 67,3 млн грн.
За підсумками 1-го півріччя у гривневому еквіваленті обсяг активів Міжнародного інвестиційного банку збільшився на 43,9% – до 4,63 млрд грн.
Таке зростання частково було зумовлено двома факторами:
- девальвацією гривні, що призвела до переоцінки (збільшення в гривневому вираженні) валютної складової активів, які на 1 січня складали 64% всіх активів МІБ;
– реальним зростанням обсягу – чисте зростання гривневих активів МІБ у січні-червні склало 22% (+253,7 млн грн), а валютних – 17,3% (+22,6 млн дол).
Збільшення активів МІБ відбулося, зокрема, за рахунок
– збільшення обсягу грошових коштів та їх еквівалентів на 666 млн грн, або на 59,7%;
– обсягу цінних паперів до погашення на 231,1 млн грн (в 3,5 разів);
– обсягу гривневих кредитів юрособам на 157,5 млн грн (+32,2%).
За 1-е півріччя обсяг валютних вкладів юросіб у МІБ збільшився на 20,7 млн дол, або на 30%, гривневих – на 441,7 млн грн, або на 81,1%. По фізосіб відповідні показники склали +1 млн дол, або +2% та -188 млн грн, або -48,5%.
Як відомо, одним з акціонерів «Міжнародного інвестиційного банку» є Президент України Петро Порошенко (сукупно контролює 60% акцій). Також до числа співвласників банку входив нинішній керівник Фонду гарантування вкладів Костянтин Ворушилін (нещодавно передав свій пакет акцій сину й дочці), перший заступник голови фракції «Блоку Петра Порошенка» Ігор Кононенко, перший заступник секретаря РНБО Олег Гладковський.
За підсумками І кварталу МІБ порушував норматив НБУ щодо достатності (адекватності) регулятивного капіталу (Н2): його значення було на рівні 9,07%, тоді як за вимогами Нацбанку має бути не менше 10%. Подібна ситуація – в більшості учасників банківського ринку, і тому НБУ прийняв постанову, в якій до 1 січня 2019 року зобов’язався не застосувати до банків санкції за це.
У квітні акціонери Міжнародного інвестиційного банку вирішили збільшити його статутний капітал на 14,9 млн грн за рахунок спрямування в нього частини прибутку за 2014 рік.
На кінець червня значення нормативу Н2 у МІБ було вже на рівні 10,43%.
Дельта-Банка Фонд гарантирования вкладов физических лиц отказал единственному потенциальному инвестору Дельта Банка. Об этом сообщил источник, знакомый с ситуацией в финучреждении.
Государственное ипотечное учреждение не сможет приобрести переходной банк, который мог быть создан на базе части активов Дельта Банка.
ФГВФЛ принял решение не оглашать ГИУ победителем конкурса еще 17 сентября, но об этом до сих пор не было объявлено.
Срок работы временной администрации в Дельта Банке истекает 2 октября. После этого должна начаться его ликвидация.
ГИУ не хотело брать на себя обязательства перед крупными вкладчиками, чьи депозиты превышают 200 тыс. грн. Госучреждение обратилось в Фонд с просьбой передать в переходной банк невыплаченные физлицам депозиты на сумму до 200 тыс. грн. (их сумма оценивается в 5 млрд грн.) и обеспеченные обязательства перед юрлицами на 16,565 млрд грн.
Кроме того, переходной банк планировал получить денежные средства в размере 748 млн грн., права требования по кредитным договорам граждан и предприятий на 18,473 млрд грн., ценные бумаги на 2,881 млрд грн., недвижимость на 2,03 млрд грн. и основные средства на 316 млн грн. После этого Дельта Банк с оставшимися обязательствами и активами хотели ликвидировать. Но этот сценарий не был поддержан ФГВФЛ.
Оказывается ВКЛАДЧИКИ хотели заморозить ,свои средства на 3 года в условиях ГИПЕРИНФЛЯЦИИ, и создать ПЕРЕХОДНОЙ банк, чтобы кому то было легче украсть оставшиеся активы....
Гарантувати повернення депозитів, що зберігалися в ліквідованих банках, держава має не в розмірі 200 тис. гривень, а повному обсязі. Таку думку в ефірі радіостанції Голос Столиці висловив експерт Євген Невмержицький.
Громадяни виступили проти ліквідації «Дельта Банку». Відповідна електронна петиція до президента зібрала близько 27, 6 тис. підписів. Судячи з характеру петиції, її складали вкладники фінустанови. Автори розробили компромісну пропозицію щодо виходу з ситуації: йдеться про передачу вкладів в приймаючий або перехідний банк з їх заморожуванням на розумний термін. У петиції вказано, що пропозиція вкладників вже довгий час лежить під сукном в НБУ та в АП. Про ситуацію з ліквідацією «Дельта Банку» та про долю депозитів у фінустанові в ефірі радіостанції Голос Столиці розповів керуючий партнер консалтингової компанії «Фінансова студія» Євген Невмержицький. Що потрібно робити з «Дельта Банком»? — «Дельта Банк» — це була дуже потужна й успішна банківська структура, і десятки тисяч людей зберігали там зароблені гроші. І ці кошти держава зобов'язана захистити, тому що це інтереси не тільки тих громадян, які зараз пікетують і пишуть петиції, а інтереси всієї держави, інтереси клієнтів інших банків, які мали щастя не потрапити в таку історію. Існує дуже просте обгрунтування. У НБУ стверджують, що 98 мільярдів доларів знаходяться під подушками у громадян. Чому? Громадяни не довіряють банківській системі, оскільки бояться, що їх банк збанкрутує. Тому я підкреслюю, що потрібно захистити вкладників не тільки в розмірі 200 тис. гривень, як це робить держава з великими проблемами, а в розмірі всіх грошей, тому що це легальні кошти наших громадян і бізнесу. Механізмів для цього багато, вони досить відомі. Збитки банків: в умовах падіння економіки прибутків не буває — експерт Автори петиції пропонують перевесті їхні депозити в перехідний банк із заморожуванням коштів на певний термін. Це механізм захисту коштів? — Так, безумовно, це був би розумний механізм на сьогоднішній день. Грошей на сьогодні просто немає, вони або вкрадені, або втрачені. Але держава зобов'язана гроші захистити. Вони запропонували абсолютно чіткий і зрозумілий варіант. Це, по-перше, заспокоїть вкладників, які потрапили в біду, по-друге — підніме довіру до банківської системи. Питання треба вирішувати комплексно з державної точки зору, адже постраждали не тільки клієнти «Дельта Банку». Важливо і зберегти кредитні портфелі, і розробити нормальний механізм повернення грошей. Повинні бути зрозумілі і прозорі механізми отримання цих коштів, і цей приймаючий банк повинен цими питаннями займатися. Раніше аналітик банківського сектора ICU Михайло Демків висловив думку, що «чорна смуга» у банківській сфері триватиме до середини наступного року. «Я б чекав якогось плюса не раніше другої половини 2016 року. Тобто в окремі місяці ми побачимо плюс, але в довгостроковій перспективі, як сильний тренд, то це швидше друга половина 2016 року», — заявив експерт в ефірі радіостанції Голос Столиці. Незважаючи на зниження відтоку депозитів, розраховувати на відновлення системи кредитування без підтримки держави зараз не доводиться. Про це в ефірі радіостанції Голос Столиці заявив експерт Олексій Кущ. «У найближчий рік, без участі держави в частині компенсації відсоткової ставки, відновити систему кредитування буде неможливо. На жаль, участь держави поки ніяк не обговорюється ні на експертному рівні, ні на рівні ВР, ні на рівні уряду, хоча це є ключовою умовою для відновлення кредитування», — сказав Кущ. Банкіри, що вкрали гроші вкладників, не понесли покарання — експерт Читати повністю:
[quote="3178298:НаблюдательФГВЛ"]За підтримки керівних осіб Фонду у банках які ліквідуються відбувається порушення трудового законодавства України (навіть було узаконено "рабство" ) Уповноваженими особами Фонду.
По последним данным Ворушилин решил резко увеличить активы обанкротившихся банков за счет того что успешно "берется" в судах с работниками ликвидируемых банков, которые оспаривают незаконные увольнения. Для устранения убытков которые приносят бывшие уборщицы, многодетные и одинокие матери, инвалиды и чернобыльцы и другие наименее социально защищенные работники которые работали в ликвидируемых банках. Брошены все силы Юридического департамента Фонда Гарантирования, которые в поте лица защищают МЕСЯЦАМИ в судах всех инстанций, незаконные действия временных администраторов и ликвидаторов которые массово увольняли людей. Даже планируется расширение штата юристов для того что бы отсудить 2000 грн. которые причитаются для выплаты незаконно уволеного тех. работника.
НБУ решил не относить госорганы к числу связанных с банками лиц 25 сентября 2015, 12:43 Share Tweet Мне нравится Share
Национальный банк исключил органы государственной власти и находящиеся в госсобственности субъекты экономики из числа возможных связанных с банками лиц
Национальный банк исключил органы государственной власти и находящиеся в госсобственности субъекты экономики из числа возможных связанных с банками лиц.
Об этом говорится в постановлении НБУ №629 от 24 сентября.
Данным постановлением вносятся изменения в Положение об определении связанных с банком лиц.
"Не считаются связанными с банком лицами органы государственной власти, субъекты, относящиеся к государственной собственности Украины", — отмечается в документе.
Согласно постановлению, юридическое или физическое лицо является связанным с банком с момента возникновения оснований для этого в соответствии со статьей 52 закона "О банках и банковской деятельности".
При этом НБУ принимает решение о признании юридического или физического лица связанным с банком каждый раз, когда выявляет основания для этого.
НБУ также имеет право требовать от банков предоставления информации и копий документов, необходимых для принятия решений об отнесении тех или иных лиц к категории связанных с банком.
Постановление №629 вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.
А если пожизненно за "Финансовые махинации" ввести так зашкаливать будет
УКРАЇНІ ПОТРІБНА КОМПЛЕКСНА ДОВГОСТРОКОВА СТРАТЕГІЯ ПІДВИЩЕННЯ РІВНЯ ФІНАНСОВОЇ ГРАМОТНОСТІ – ОЛЕНЧИК
Заступник директора-розпорядника Фонду гарантування вкладів фізичних осіб Андрій Оленчик переконаний, що Україні потрібна комплексна довгострокова стратегія підвищення рівня фінансової грамотності. «У нас має з’явитись комплексна довгострокова стратегія підвищення рівня фінансової грамотності. Це глобальна проблема. Від цього також залежатиме на скільки буде високий рівень довіреності до банківської системи і до держави в цілому», - сказав А.Оленчик під час круглого столу на якому були презентовані результати опитування з метою оцінки рівня знань українських споживачів щодо системи гарантування вкладів фізичних осіб. Захід був проведений 24 вересня Фондом гарантування вкладів фізичних осіб, за підтримки Програми розвитку фінансового сектору (USAD/FINREP-II). У ньому взяли участь представники USAID, банкіри, науковці та експерти. Згідно з опитуванням, про Фонд гарантування вкладів фізичних осіб обізнані 49% цільової аудиторії. Серед власників депозитів рівень обізнаності складає 68%, поточних та карткових рахунків – 43%. 40% респондентів знають, що гарантована сума відшкодування вкладникам комерційних банків становить 200 тис. грн. Під час загальнонаціонального репрезентативного опитування «Фінансова грамотність та обізнаність в Україні» 2010 року гарантовану суму правильно назвали лише 7% опитаних. Водночас результати тестування на обізнаність щодо системи гарантування вкладів показали, що рівень обізнаності є поверхневим, оскільки лише 19% опитаних змогли правильно відповісти на 10 із 17 запитань тесту. Третина користувачів банківських послуг оцінюють свою поінформованість щодо системи гарантування вкладів як достатню, однак у більшості випадків хотіли б дізнатися про неї більше. Найчастіше цільова аудиторія дослідження схильна звертатися за інформацією щодо гарантування вкладів до банку, у якому відкрито рахунок (46%), на «гарячу лінію» та сайт ФГВФО (36% та 35% відповідно). «Здійснення заходів щодо інформування громадськості про функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб та підвищення рівня фінансової грамотності населення – законодавчо закріплені функції Фонду і ми завжди приділяли велику увагу просвітницькій діяльності. Проведене за підтримки Програми розвитку фінансового сектору (USAID/FINREP-II) дослідження допомагає удосконалити інформаційну діяльність Фонду і максимально адаптувати її до потреб споживачів фінансових послуг», - резюмував А.Оленчик.
НаблюдательФГВЛ написав:Схематичне зображення структури власності
