Байки про банки і не тільки....2008-2017

а я жду Легбанк ...непонятно когда и что

За даними НБУ, за підсумками трьох кварталів серед 88 банків, які працювали на ринку станом на 01.10.2017, збитки зафіксували 17 фінустанов. Банки з іноземним капіталом задекларували збиток 26,1 млн грн. Найбільші збитки – в Промінвестбанку (-4,92 млрд грн), Приватбанку (-1,6 млрд грн), Укрсоцбанку (-1,56 млрд грн), ВТБ Банку (-1,45 млрд грн), «Кредит Дніпро» (-489,1 млн грн). Процентні витрати перевищили процентні доходи лише в двох банків – БМ Банку (на 21,1 млн грн) і ВТБ Банку (на 1,54 млн грн), які входять в групу ВТБ. Найбільші відрахування до резервів були в Приватбанку (-8 млрд грн), Промінвестбанку (-5,14 млрд грн), Сбербанку (-1,8 млрд грн), Альфа-Банку (-1,6 млрд грн), ВТБ Банку (-1,5 млрд грн). Натомість Райффайзен Банк Аваль задекларував 1,22 млрд грн доходу від розформування резервів Найбільші витрати на рекламу та маркетинг були в Альфа-Банку (-58,5 млн грн), Ощадбанку (-26,6 млн грн), Приватбанку (-25,1 млн грн), ПУМБ (-2,5 млн грн), ОТП Банку (-21,9 млн грн).

НБУ: прибутки були в 71 банку. Держбанки задекларували прибуток 555,6 млн грн; банки з українським приватним капіталом – прибуток 875,4 млн грн. Найбільші прибутки – в Райффайзен Банку Аваль (4 млрд грн), Укрексімбанку (1,47 млрд грн), Укрсиббанку (856,3 млн грн), Креді Агріколь Банку (852,8 млн грн), ПУМБ (764,2 млн грн).

28.11.2017
Семінар з обміну досвідом «Кращі практики фінансового моніторингу» (Форум провідних міжнародних фінустанов (FLIFI) спільно з НБУ).
...звичайні клієнти не повинні відчувати дискомфорту під час здійснення фінансових операцій. Для цього банкам потрібно запровадити ризик-орієнтований підхід...
...зусилля банків мають бути направлені саме на боротьбу з операціями по відмиванню коштів, а до клієнтів з низьким рівнем ризику у банку не може бути жодних запитань... https://bank.gov.ua/control/uk/publish/ ... t_id=55838
Роз’яснення та презентації з питань фінмоніторингу https://bank.gov.ua/control/uk/publish/ ... t_id=39949

[4]

...зусилля банків мають бути направлені саме на боротьбу з операціями по відмиванню коштів, а до клієнтів з низьким рівнем ризику у банку не може бути жодних запитань...

Передо мной в Авале сегодня какой-то чухонец с золотым зубом и в спортивных штанах заплатил на счет какой-то фирмы 149 000 гривен без единого вопроса откуда деньги, кому деньги, кассир слово не сказала. Если бы у меня вместо глаза был финмониторинг, я бы сразу сказал, что мутная операция. Но в Райффайзене вопросов не было. Причем чухонец имел наглость сказать кассиру - Мне тут в разных местах пачки накидали, пересчитайте повнимательней, я не все пересчитал )))

Куди підуть гроші?
Але навіть якщо клієнти можуть документально підтвердити походження своїх статків, деяким банкам замало й цього. Вони вимагають від своїх клієнтів пояснення, як саме будуть використані гроші, які ті хочуть зняти зі свого рахунку. "У підприємств та фізичних осіб-підприємців банк вимагає пояснення щодо використання коштів, які знімаються готівкою. Використання готівки має відповідати суті та змісту діяльності такого клієнта", - розповідає DW член правління, фінансово-операційний директор "Ідея Банку" Олег Луценко.

Вариант «На падших женщин, казино и наркотики» их устроит?

С ОВГЗ кто то игрался уже, насколько интересная и главное надежная тема - какие гарантии сохранения средств? Какие есть + и - ?

Surfer
Много накладных расходов. Комиссия брокеру (торговцу ЦБ), депозитарному учреждению за хранение. Смысл есть, когда сумма пару млн. грн.
При необходимости сможете продать, вопрос в цене. На рынке не так уж и много игроков (гос.банки, ICU), вот какие они котировки выставят, по таким и сможете продать.

Surfer
Много накладных расходов. Комиссия брокеру (торговцу ЦБ), депозитарному учреждению за хранение. Смысл есть, когда сумма пару млн. грн.
При необходимости сможете продать, вопрос в цене. На рынке не так уж и много игроков (гос.банки, ICU), вот какие они котировки выставят, по таким и сможете продать.

Зато можно существенно сэкономить на ПДФО и военном сборе. Нужно считать