Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
  #<1 ... 6970717273 ... 78>
Повідомлення Додано: Чет 28 тра, 2020 10:20

  Patrick написав:
снятие наличных средств в значительных размерах с текущего счета, по которым в течение длительного времени (не меньше полгода) не осуществлялось любых операций клиентом, или со счета, на который недавно был зачислен перевод из-за границы на большую сумму;
:? Тоже интересно, что за большая сумма.. Получаешь свифт, приходишь в банк, а там - у нас финмониторинг :) , счас мы подумаем большая у вас сумма или нет.. Шучу

В более наглядном виде статья:
https://biz.ligazakon.net/news/195544_p ... ovat-schet


Або попадали на «мертвий» поточний рахунок депозити, прийшов зняти, і хоба - підозріло
Scholar
Аватар користувача
 
Повідомлень: 1336
З нами з: 25.03.14
Подякував: 148 раз.
Подякували: 117 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Чет 28 тра, 2020 13:50

  flyman написав:
  komp написав:
  proftpd66 написав:Охря написал про фин шмон: :lol:

https://www.facebook.com/AlexandrOkhrim ... 7481957830

Шедевральный пункт:
70. Операции с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами:
1) покупка или продажа ценных бумаг при отсутствии очевидной экономической выгоды;
11) существенное увеличение портфеля ценных бумаг клиента в течение короткого срока (например, 50% в течение трех месяцев);

та любого тепер можна блокувати та шманати за "підозрілу банківську операцію"

Раньше это было так же просто
Stringer
 
Повідомлень: 11371
З нами з: 23.01.13
Подякував: 325 раз.
Подякували: 1592 раз.
 
Профіль
1
Повідомлення Додано: Чет 28 тра, 2020 22:32

  greenozon написав:Фінмон інсайд від самого Гороховського (монобанк)

https://t.me/OGoMono/499

Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.
M-Audio
 
Повідомлень: 1780
З нами з: 23.03.11
Подякував: 306 раз.
Подякували: 283 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: П'ят 29 тра, 2020 09:54

  M-Audio написав:
  greenozon написав:Фінмон інсайд від самого Гороховського (монобанк)

https://t.me/OGoMono/499

Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.


В такой ситуации вполне логично все банковские функции передать прямо в налоговую и счета ходить открывать в районных инспекциях, банки не нужны
Scholar
Аватар користувача
 
Повідомлень: 1336
З нами з: 25.03.14
Подякував: 148 раз.
Подякували: 117 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: П'ят 29 тра, 2020 10:07

  M-Audio написав:
  greenozon написав:Фінмон інсайд від самого Гороховського (монобанк)

https://t.me/OGoMono/499

Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.

Кратко, четко, понятно :!: Спасибо
Donelektro
 
Повідомлень: 110
З нами з: 06.02.12
Подякував: 99 раз.
Подякували: 11 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: П'ят 29 тра, 2020 10:35

  Donelektro написав:
  M-Audio написав:
  greenozon написав:Фінмон інсайд від самого Гороховського (монобанк)

https://t.me/OGoMono/499

Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.

Кратко, четко, понятно :!: Спасибо

Нее, так а чо клиенту делать то в таких условиях?
Послать банки в сад?
Или може заполнить анкету ФАТСа, приписав себе 10 яхт, квартир, дач, пару лярдов на депо? Глядишь до реальной налоговой декларашки и не дойдет :)
... делайте хоть что-нибудь!
clientage
Аватар користувача
1

Фінансовий гуру Finance.ua
 
Повідомлень: 31867
З нами з: 08.12.07
Подякував: 2533 раз.
Подякували: 3716 раз.
 
Профіль
2
Повідомлення Додано: П'ят 29 тра, 2020 11:11

clientage

Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.
Ratatui
Аватар користувача
 
Повідомлень: 6932
З нами з: 30.11.12
Подякував: 109 раз.
Подякували: 669 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: П'ят 29 тра, 2020 14:18

  Ratatui написав:clientage

Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.

Левова частка має бути в банках.
Тоді не потрібно буде заповнювати нульову декларацію. :wink:
http://lx4.me/c/M1NMYoaB 200 грн за КОКОКРЕДИТ карту (жовту) і 50 за КОКОДебіт (чорну) від Фарса
Промокод від Мінфіна і кума RAL65H6 Капне 50 грн куму і Вам Іти сюди https://minfin.com.ua/deposits/bonus/ КУМ дякували хто скористався його промо і хто скористається.
Квесторе_поверніться
 
Повідомлень: 34020
З нами з: 22.11.13
Подякував: 2 раз.
Подякували: 1700 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Суб 30 тра, 2020 12:02

а к сумме,которая уже лежит в банке,вопросов не может быть?

  Квесторе_поверніться написав:
  Ratatui написав:clientage

Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.

Левова частка має бути в банках.
Тоді не потрібно буде заповнювати нульову декларацію. :wink:


То есть, по вашему мнению, к суммам, которые уже лежат в банках вопросов не будет?
А если так, тогда банк "должен" мониторить "поступление-расход" и на основе этого "прирост-убыток", возникший после 28.04.20?

Хотя из текста постановления вытекает, если я правильно понял конечно, что "независимая" группа сотрудников финмона конкретного банка в любое время "по своему усмотрению" может спросить любого гражданина: "а собственно откуда деньги?" И сделать "оргвыводы", заблокировав деньги на счёте, так сказать реализация "презумпции виновности".
Donelektro
 
Повідомлень: 110
З нами з: 06.02.12
Подякував: 99 раз.
Подякували: 11 раз.
 
Профіль
Повідомлення Додано: Суб 30 тра, 2020 15:42

  Квесторе_поверніться написав:
  Ratatui написав:clientage

Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.

Левова частка має бути в банках.
Тоді не потрібно буде заповнювати нульову декларацію. :wink:


Звідки такий висновок?
Scholar
Аватар користувача
 
Повідомлень: 1336
З нами з: 25.03.14
Подякував: 148 раз.
Подякували: 117 раз.
 
Профіль
  #<1 ... 6970717273 ... 78>
Форум:
+ Додати
    тему
Відповісти
на тему
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 2 гостей
Модератори: Faceless, ТупУм, Ірина_, Модератор

Схожі теми

Теми
Відповіді Перегляди Останнє
33 41975
Переглянути останнє повідомлення
Вів 10 гру, 2019 00:07
Жора1
0 3103
Переглянути останнє повідомлення
Сер 09 гру, 2015 13:33
ТупУм
0 6097
Переглянути останнє повідомлення
П'ят 02 січ, 2015 13:46
maksjustmaks
Топ
відповідей
Топ
користувачів
Реклама