Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17)

ІНОЗЕМНИЙ ФІНМОНІТОРИНГ
нова цікава захоплююча пригода для українців!

---
З наступного року наша податкова почне отримувати інформацію про закордонні фінансові операції українців та передавати аналогічні дані своїм закордонним колегам. Збір такої інформації вже розпочато, що викликало багато запитань у наших читачів, багато з яких перебувають за кордоном, а ще більше — хто має там родичів чи знайомих.

https://minfin.com.ua/ua/2023/09/19/112429686/

Закину ещё сюда.
Попалось в новостном телеграмканале.

"До нас звернулася підписниця, у якої sportbank заблокував 2600 грн. на рахунку. Начебто її кошти потрапили під фінансовий моніторинг та кошти заблоковані до закінчення перевірки.

Як сказали в банку, що регламента термінів перевірки немає, і кошти можуть бути заблоковані скільки завгодно, навіть роки. Людина - переселенець і пояснила, що це були гроші на їжу, останні гроші, але банк уже 8 днів навіть не розпочинав жодної перевірки.

Напевно 2600 грн банку потрібніше, ніж людині на хліб, тому робіть висновки

Спортбанк, вам не соромно?
"

2600 грн.!!! Похоже спорту лавры Пумба покоя не дают.Самое интересное что изменить анкету клиента у них невозможно никак.

Честно говоря такое сильно напрягает.Тебе деньги заблокировали и тупо жрать не за что купить.А они они неспеша посмотрят устроят ли их ваши объяснения и захотят ли они разблокировать или нет.Еще и ляпают что сроков нет.Хотя это не так.Если не устраивает обязаны разорвать отношения и вернуть деньги по требованию клиента.

Будьте внимательны в общем.

Закину ещё сюда.
Попалось в новостном телеграмканале.

"До нас звернулася підписниця, у якої sportbank заблокував 2600 грн. на рахунку. Начебто її кошти потрапили під фінансовий моніторинг та кошти заблоковані до закінчення перевірки.

Як сказали в банку, що регламента термінів перевірки немає, і кошти можуть бути заблоковані скільки завгодно, навіть роки. Людина - переселенець і пояснила, що це були гроші на їжу, останні гроші, але банк уже 8 днів навіть не розпочинав жодної перевірки.

Напевно 2600 грн банку потрібніше, ніж людині на хліб, тому робіть висновки

Спортбанк, вам не соромно?
"

2600 грн.!!! Похоже спорту лавры Пумба покоя не дают.Самое интересное что изменить анкету клиента у них невозможно никак.

Честно говоря такое сильно напрягает.Тебе деньги заблокировали и тупо жрать не за что купить.А они они неспеша посмотрят устроят ли их ваши объяснения и захотят ли они разблокировать или нет.Еще и ляпают что сроков нет.Хотя это не так.Если не устраивает обязаны разорвать отношения и вернуть деньги по требованию клиента.

Будьте внимательны в общем.

ще є ГІС , можете мати великі статки але по рішенню суду накладення арешту наприклад за штраф ПДР або ТЦК передав адмінку

Ну при штрафе есть хоть какое-то документальное подтверждение факта нарушения.А не вот это - вы подозрительны, мы вам ваши деньги не отдадим.

Хотя да, с ГИС тоже приколов валом.У меня полного тёзку постоянно по судам таскают банки разные.Так немного стрёмно периодически когда опендата бот присылает сообщения что мне назначен такой-то суд ) .В привате в моей анкете адрес был указан его.Узнал недавно когда после очередной бумаги НБУ по финмониторингу пошел анкетные данные уточнить.

Але ота правка у Анкеті -- це ви дуже доцільно зробили

а що хіба правки в анкеті не можуть бути як кейс в 100і параметрів фінмона?

а точнаа -- клієнт нервує!
Не підказуйте, у них і так вже дах поїхав

..як би у нас не почав дах їхати..з тими запитами )

Доброго дня! Маю питання по розблокуванню рахунка у банку. Ціль - закриття рахунку (не зміг надати необхідні документи при внутрішньому фінмону банку ще з початку 2022) та виводу коштів одним переказом на інший власний рахунок (умова банку). Проблема у тому, що сума рахунку більша за 400к. Цікавить у першу чергу які варіанти є кращі по банкам, з якими а) менше ризик повторного блокування рахунку вже іншого банка з необхідністю надати документи походження коштів, б) в разі блокування рахунку ширше варіанти по наданню документів, які можуть влаштувати банк. Як варіант думаю робити переказ чи на Кредобанк, чи на ОТП. Ще маю варіант Моно та приват. Чи можливо у когось за останній час чи раніше був експірієнс по вищевказаним банкам та переказам більш ніж 400к з власного на власний рахунок та при цьому не спрацьовував фінмон? Чи можливо клієнту попередньо повідомити банк про таку транзакцію (в цілях підняття лімітів чи типу того), щоб рахунок після цього не був блокованим? Є бажання поступово закривати рахунки та звичайно не підпадати у поле зору податкових інституцій.

LookingForTomorrow
есть вариант: попытаться переслать на какой-то банк-доходягу, например, Мотор банк (но это не точно). Какое-то (вот только какое??) время подождать и получить свое беленькое-пребеленькое с ФГВФО

Еще на ветке про ОВДП нужно поспрашивать - там у людей такие суммы обычное дело.

Доброго дня! Маю питання по розблокуванню рахунка у банку. Ціль - закриття рахунку (не зміг надати необхідні документи при внутрішньому фінмону банку ще з початку 2022) та виводу коштів одним переказом на інший власний рахунок (умова банку). Проблема у тому, що сума рахунку більша за 400к. Цікавить у першу чергу які варіанти є кращі по банкам, з якими а) менше ризик повторного блокування рахунку вже іншого банка з необхідністю надати документи походження коштів, б) в разі блокування рахунку ширше варіанти по наданню документів, які можуть влаштувати банк. Як варіант думаю робити переказ чи на Кредобанк, чи на ОТП. Ще маю варіант Моно та приват. Чи можливо у когось за останній час чи раніше був експірієнс по вищевказаним банкам та переказам більш ніж 400к з власного на власний рахунок та при цьому не спрацьовував фінмон? Чи можливо клієнту попередньо повідомити банк про таку транзакцію (в цілях підняття лімітів чи типу того), щоб рахунок після цього не був блокованим? Є бажання поступово закривати рахунки та звичайно не підпадати у поле зору податкових інституцій.

Двоходівка з Авангард

Доброго дня! Маю питання по розблокуванню рахунка у банку. Ціль - закриття рахунку (не зміг надати необхідні документи при внутрішньому фінмону банку ще з початку 2022) та виводу коштів одним переказом на інший власний рахунок (умова банку). Проблема у тому, що сума рахунку більша за 400к. Цікавить у першу чергу які варіанти є кращі по банкам, з якими а) менше ризик повторного блокування рахунку вже іншого банка з необхідністю надати документи походження коштів, б) в разі блокування рахунку ширше варіанти по наданню документів, які можуть влаштувати банк. Як варіант думаю робити переказ чи на Кредобанк, чи на ОТП. Ще маю варіант Моно та приват. Чи можливо у когось за останній час чи раніше був експірієнс по вищевказаним банкам та переказам більш ніж 400к з власного на власний рахунок та при цьому не спрацьовував фінмон? Чи можливо клієнту попередньо повідомити банк про таку транзакцію (в цілях підняття лімітів чи типу того), щоб рахунок після цього не був блокованим? Є бажання поступово закривати рахунки та звичайно не підпадати у поле зору податкових інституцій.

Заблоковані з початку 2022? Ох нічого собі.Що за банк?

Я б приймав на моно.Вони ж СЕПом слати будуть.А потім тим же СЕПом розкидував би на свої рахунки в інших банках.Але то таке, чисто теорія.

Доброго дня! Маю питання по розблокуванню рахунка у банку. Ціль - закриття рахунку (не зміг надати необхідні документи при внутрішньому фінмону банку ще з початку 2022) та виводу коштів одним переказом на інший власний рахунок (умова банку). Проблема у тому, що сума рахунку більша за 400к. Цікавить у першу чергу які варіанти є кращі по банкам, з якими а) менше ризик повторного блокування рахунку вже іншого банка з необхідністю надати документи походження коштів, б) в разі блокування рахунку ширше варіанти по наданню документів, які можуть влаштувати банк. Як варіант думаю робити переказ чи на Кредобанк, чи на ОТП. Ще маю варіант Моно та приват. Чи можливо у когось за останній час чи раніше був експірієнс по вищевказаним банкам та переказам більш ніж 400к з власного на власний рахунок та при цьому не спрацьовував фінмон? Чи можливо клієнту попередньо повідомити банк про таку транзакцію (в цілях підняття лімітів чи типу того), щоб рахунок після цього не був блокованим? Є бажання поступово закривати рахунки та звичайно не підпадати у поле зору податкових інституцій.

Заблоковані з початку 2022? Ох нічого собі.Що за банк?

Я б приймав на моно.Вони ж СЕПом слати будуть.А потім тим же СЕПом розкидував би на свої рахунки в інших банках.Але то таке, чисто теорія.

Поки не розібрався успішно у цій історії не хотів би казати, що саме за банк) Але так пробігся по гілці і багато його згадували по темі. Причина такого дуже довгого процесу підходу до розблоку з витяганням коштів у першу чергу, що умовою банку було завершення усіх депозитів до їх кінцевих термінів (звісно зрозуміло, що по великому рахунку вони зацікавлені заробляти за клієнтів на "незайманих" на картці заблокованих коштах).
Щодо того, що пропонують вище люди інші банки - не хочу відкривати нові рахунки, в т.ч. розумію, що це призведе точно до гарантованих блокувань новому клієнту