Банки почали інформувати ДФС про рахунки фізосіб зі...

Ну допустим месяц на месяц не приходится, получил ,допустим, доход дал деньги в долг на квартиру другу, а через пол года вернули ...... и что? теперь в налоговой объясняться нужно????

А взагалі-то ще, все-таки, діє банківська таємниця та презумпція невинуватості - фіскали мають доводити,(а не ФОПи виправдовуватися) використання поточних/карткових рахунків для підприємницької діяльності !!!

Так и доведут. Открывают налоговый кодекс, а там написано че доход облагается. Поступили деньги на карту - заплати налог. Все.

Для цього є фоп-рахунок. А кредитні картки та картки для оформлення депо/отримання % - то не підприємницька діяльність. Тим більше з депозитних %% всі платять 19,5% ПДФЛ.

Ну допустим месяц на месяц не приходится, получил ,допустим, доход дал деньги в долг на квартиру другу, а через пол года вернули ...... и что? теперь в налоговой объясняться нужно????

Друг подтвердит вашу легенду, можете хоть каждый день давать и возвращать. Тут идёт речь о тех людях, которые принимают оплату за товары на свою карту физлица. Так работают некоторые интернет-магазины.
Приняли 3 платежа на карту за месяц от разных людей, которые явно с вами никак не соотносятся, например, географически. Из службы мониторинга всех троих покупателей прозвонят, узнают, за что они вам отправляли деньги. Если окажется, что это оплата за товар, то это явное нарушение закона. Поверьте, если это обычные покупатели, они никак отмазывать вас не будут, они купили у вас товар, заплатив деньги, а ваши дела с налоговой их интересуют в последнюю очередь. Причём, так работают очень многие мелкие продавцы, весь olx так работает, и часть интернет-магазинов. Тем более, бонусом ещё и деньги на картах физлиц застрахованы фондом гарантирования, в отличии от предпринимательских счетов

Ну, підприємн. рахунки також під захистом ФГВФО з 1.01.17 , але питання не в цьому...