|
Банк списал обратно поступление средств. |
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Додано: П'ят 12 жов, 2018 17:20
Добрый день. Случилась очень неприятная ситуация с одним из банков, большая просьба помочь советом.
Ситуация: Получил перевод на карту физлица от другого физлица, обычный перевод, который ничем не отличается от других, предыдущих переводов. Произвел взаиморасчеты с отправителем. Через час банк блокирует мою карту и списывает поступления. Через 2 дня банк дает пояснения что деньги забрали обратно т.к. отправитель пополнил свою карту незаконным путем.
Есть ли возможность получить деньги от банка обратно? Товар я за них отдал и сумма для меня очень существенная.
Буду рад любой помощи, спасибо!
-
coins
-
-
- Повідомлень: 5
- З нами з: 12.10.18
- Подякував: 1 раз.
- Подякували: 0 раз.
-
- Профіль
-
Додано: П'ят 12 жов, 2018 18:01
coins написав: Через час банк блокирует мою карту и списывает поступления. Через 2 дня банк дает пояснения что деньги забрали обратно т.к. отправитель пополнил свою карту незаконным путем
Судя по всему карта отправителя тоже заблокирована? Что сам отправитель вам говорит, или исчез вместе с товаром? Сложная у вас ситуация, вы же в курсе, что личные счета нельзя использовать для хозяйственной деятельности, чревато большими штрафами.
-
freeze
-
4
- Форумчанин року
-
- Повідомлень: 20503
- З нами з: 02.07.14
- Подякував: 4789 раз.
- Подякували: 7757 раз.
-
- Профіль
-
9
23
5
1
Додано: П'ят 12 жов, 2018 18:17
freeze Отправитель исчез. В курсе, штрафы в данном случае не так страшны. Тут вопрос больше на сколько банк поступил законно, отобрав средства обратно у 3х лиц.
-
coins
-
-
- Повідомлень: 5
- З нами з: 12.10.18
- Подякував: 1 раз.
- Подякували: 0 раз.
-
- Профіль
-
Додано: П'ят 12 жов, 2018 19:54
freeze Отправитель исчез. Про штрафы в курсе, в данном случае это не важно.
Вопрос больше про то, на сколько законно поступил банк.
-
coins
-
-
- Повідомлень: 5
- З нами з: 12.10.18
- Подякував: 1 раз.
- Подякували: 0 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Нед 14 жов, 2018 15:39
coins написав:freeze Отправитель исчез. В курсе, штрафы в данном случае не так страшны. Тут вопрос больше на сколько банк поступил законно, отобрав средства обратно у 3х лиц.
Почему бы и нет. Возможна ситуация, у кого-то обманным путем списали деньги, перекинув на транзитную карту, тоже может быть украденную, через которую сумму вывели сразу на вас. Проблема не в банке, проблема в том, что вы законным путем не можете опротестовать эту возвратную трансакцию, у вас, как я понимаю, нет официальной накладной по передаче товара, возможно нет и накладной откуда у вас взялся товар, плюс вы никак не можете доказать, что деньги не попали к вам совершенно случайно, плюс последний в цепочке отправителей вам денег наверняка не в курсе и не может подтвердить, что целенаправленно отправил вам деньги, поскольку явно подставное лицо. Тем более вы давали подписку при открытии карты не использовать ее в предпринимательской деятельности. Говорят, что обратившись в нужное место, если сумма значительная, скажем за половину стоимости товара, вам с энтузиазмом помогут. Но вы ж понимаете, это я в троллейбусе случайно слышал.
-
freeze
-
4
- Форумчанин року
-
- Повідомлень: 20503
- З нами з: 02.07.14
- Подякував: 4789 раз.
- Подякували: 7757 раз.
-
- Профіль
-
9
23
5
1
Додано: Нед 14 жов, 2018 16:19
coins, можливо Ви попали в шахрайський "трикутник". Шахрай продає товар(якого в нього немає) на який знаходиться Покупець, якому повідомляє для оплати номер картки Продавця. Покупець переводить суму на картку Продавця. Шахрай отримує від Продавця товар. Покупець розуміє, що його ошукали звертається в банк і поліцію. Покупець і Продавець не знайомі і не спілкувались!
-
Zochan
-
-
- Повідомлень: 1114
- З нами з: 22.10.14
- Подякував: 186 раз.
- Подякували: 141 раз.
-
- Профіль
-
1
Додано: Вів 16 жов, 2018 15:31
freeze Официальной накладной нет, но доказать получение, отправку товара и что деньги поступили не случайно я могу.
Получается банки могут отбирать обратно деньги у 99% продавцов на OLX и большей части мелких интернет магазинов в Украине, т.к. карты физлиц вне закона?
Zochan Скорее всего нет, там явная уязвимость в работе банка. Они до этого хвастались что зачисляют SWIFT день в день. Вот и зачислили левый SWIFT перевод и разрешили его сразу тратить на счета других клиентов, зачисление другим клиентам тоже моментальное. Теперь банк плату за свои понты и уязвимости скинул на клиента.
-
coins
-
-
- Повідомлень: 5
- З нами з: 12.10.18
- Подякував: 1 раз.
- Подякували: 0 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Вів 16 жов, 2018 16:13
coins написав:Официальной накладной нет, но доказать получение, отправку товара и что деньги поступили не случайно я могу.
Давайте, раз уж мы здесь все анонимны, вы мне ответите на несколько вопросов, и я выскажу свое мнение, надо ли вам бодаться с налоговой, а вы уж сами решайте: на какой группе единого налога вы находитесь? какие КВЭДы у вас записаны в реестре плательщика единого налога?
-
freeze
-
4
- Форумчанин року
-
- Повідомлень: 20503
- З нами з: 02.07.14
- Подякував: 4789 раз.
- Подякували: 7757 раз.
-
- Профіль
-
9
23
5
1
Додано: Вів 16 жов, 2018 19:47
freeze Я не пойму причем здесь налоговая в моих разборках с банком, надо будет пусть выписывают штраф мне и еще тысячам (если не миллионам) кто проводит взаиморасчеты по картам физлиц.
-
coins
-
-
- Повідомлень: 5
- З нами з: 12.10.18
- Подякував: 1 раз.
- Подякували: 0 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Сер 17 жов, 2018 10:05
coins написав:freeze Я не пойму причем здесь налоговая в моих разборках с банком, надо будет пусть выписывают штраф мне и еще тысячам (если не миллионам) кто проводит взаиморасчеты по картам физлиц.
То есть вы серьезно верите, что банк вернет вам, а по сути заплатит вам крупную сумму денег, поскольку деньги банк не присвоил, а вернул другому клиенту, при вашем явном нарушении налогового законодательства и не будет задействована при этой разборке налоговая ? Вы вероятно слабо представляете себе какие штрафы вам грозят.
-
freeze
-
4
- Форумчанин року
-
- Повідомлень: 20503
- З нами з: 02.07.14
- Подякував: 4789 раз.
- Подякували: 7757 раз.
-
- Профіль
-
9
23
5
1
|
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Схожі теми
|
|
11 |
8099 |
Суб 06 січ, 2024 15:36 M-A-X
|
|
0 |
4573 |
Пон 05 вер, 2022 14:29 Tyler
|
|
88 |
45089 |
|
|
Топ відповідей
Топ користувачів
Найкращі відповіді за минулий тиждень
|
|
|