Байки про банки і не тільки....2008-2017

зобов'язана письмово повідомити банк про наявність або відсутність у власника рахунку статусу підприємця

У нас расплодилось много грозных законов и указивок, не подкрепленных штрафными санкциями или подкрепленных смешными штрафными санкциями.

ещё проще
Банк зобов'язаний відмовитися від відкриття рахунку, якщо здійснення ідентифікації та верифікації клієнта відповідно до вимог законодавства України є неможливим.

[4]

Открытие любого счета ФОПа стучится в налоговую, в том числе и открытие им как частным лицом.

Это не так.Только по ФОПу или лицу осуществляющему независимую профессиональную деятельность.

На предыдущей странице цитата - пункт 1.13 Любой счет ФОПа, в том числе не для предпринимательской деятельности.

Открытие любого счета ФОПа стучится в налоговую, в том числе и открытие им как частным лицом.

Это не так.Только по ФОПу или лицу осуществляющему независимую профессиональную деятельность.

На предыдущей странице цитата - пункт 1.13 Любой счет ФОПа, в том числе не для предпринимательской деятельности.

И это факт. Действительно любой счет, независимо от того, открывался он как для физлица или нет

[6]

Сьогодні у московських відділеннях "БІН-банку" вкладників побільшає. Зокрема, слухачів "Еха".

Открывал после 16-и часов в АльфаБанке депозит как обычное физлицо, но в системе указано, что ФОП. Не открыли мотивируя тем, что запрещено после 16 - нп успеют уведомить налоговую.

В Швейцарии нашли двух испанок, которые выбросили почти 100 тысяч евро в туалеты ресторанов

1.13. Банк зобов'язаний у встановленому законодавством України порядку надіслати повідомлення до відповідного контролюючого органу про відкриття або закриття поточного/вкладного (депозитного) рахунку такого клієнта:
...
фізичної особи - підприємця та фізичної особи, яка провадить незалежну професійну діяльність.

Где Вы увидели физическое лицо?
Согласно действующего зак-ва,

Фізичні особи мають право відкривати рахунки для здійснення підприємницької, незалежної професійної діяльності та для власних потреб.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Не будет он так поступать.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Не будет он так поступать.

Ну не так категарично. Банки у нас разные пока еще есть.
Но тут даже если и заведут две учетки менеджер то при открытии депо может выбрать ту которая ему больше понравится, а не клиенту.

Если банк заведет для такого клиента две учетные записи с одним ИНН одну как ФОП другую как ФЛ то тогда по ФЛ счета возможно и не будут идти в налоговою.
Но не факт что он так будет поступать.

Нормальный банк будет.Там причина в трусости перед налоговой. Поэтому банки и идут на нарушение законодательства. У меня в практике никогда не было проблем с налоговой. Они всегда шли лесом (читать нормативку)

Так нарушения законодательства нет. Физлицо и физлицо-предприниматель - это один клиент. Даже если ФОН открывает счет в банке для личных нужд, он обязан указать, что является предпринимателем - п. 6.1 Инструкции, и п. 10.1 для депозитов. А банк по п. 1.13 - обязан уведомить налоговую