Форвард Банк Forward Bank (2009 - 2021)

Позвонили сегодня из банка - езжайте в отделение с документами, подтверждающими доходы, писать объяснительную. Документы, подтверждающие доходы, и другим банкам приходилось предоставлять, а вот объяснительную писал впервые. Выход с А-Банка не прошел незамеченным...

это уже после того как забрали деньги? хаха!
я забирал депо недавно, ровно фонд и меня ничего не просили написать. Сказали только что надеются что я еще вернусь) Может они как раз эту объяснительную имели ввиду

Вы, наверное, меня не поняли. Я ничего здесь не забирал, а наоборот, пополнял карту.
В прошлом месяце закончилось несколько депозитов в А-Банке, и я деньги раскидал по разным банкам, в том числе перевел приличную сумму на КОКО. Кроме того, были еще переводы на вход и на выход на умеренные суммы. И вот сегодня при зачислении очередного небольшого перевода на КОКО мне позвонили и попросили в течение 5 рабочих дней подойти в любое отделение и написать объяснительную, плюс прислали по электронной почте двухстраничный документ на тему противодействия отмыванию доходов с указанием количества операций и оборотов по картам, который недвусмысленно намекает на то, что в случае чего банк может отказать мне в обслуживании. Перевод, правда, зачислили и карты не блокировали, но в отделении сказали, что не знают, удовлетворит ли моя объяснительная и документы (налоговые декларации) ответственных сотрудников в Киеве.

Все теперь понял. ну значит ваши активности попали под финмон.
Я депо когда открывал на фонд мне никто никаких вопросов об источниках не задавал, так же и при выносе депо.
Хотя декларации налоговые всегда ношу с собой на всяк случай. И всем советую

А что означает запись: минимальный платеж 16.07 грн. Оплатите 0.00 грн до 24.01.21.?

Значит, что после 24.12.2020 кредитка была пополнена как минимум на 16.07 грн, ОМП оплачен

Все теперь понял. ну значит ваши активности попали под финмон.

Ну да, но меня удивляет не это. С финмоном я и в других банках сталкивался, но еще ни разу не приходилось писать объяснительные в отделении, как и получать сканы официальных писем от банков. Как правило, было достаточно обмена письмами по электронной почте и отправки налоговых деклараций.

[1 1]

Из-за пределов банка/за пределы банка получилось порядка 270к с начала декабря и порядка 370к с начала сентября (в письме фигурируют суммы за эти периоды). Почти всё СЭП за редким исключением.

А СЭПы были с/на именно ваших личных счетов (2620) или на/с жену/кума/свата тоже проскакивали? Или еще дето и транзитники встречались?

А СЭПы были с/на именно ваших личных счетов (2620) или на/с жену/кума/свата тоже проскакивали? Или еще дето и транзитники встречались?

СЭПы все с моих личное счетов в других банках, несколько p2p с моих же карт или на мои карты и разной всячины может тысяч на 30 за все эти рассмотренные в письме 4,5 месяца.
Очень интересно, кстати, переводы между своими счетами внутри банка считают. То, что это переводы межу своими счетами, не видно. Указано, что со счета такого-то было переведено на другие счета в банке (не указано, что мои) столько-то, на счет такой-то было получено с других счетов в банке (не указано, что с моих) столько-то. В итоге перевод, например, 200к с одной своей карты на другую и обратно, выливается в оборот по счетам 800к, что вроде как и правда, но, ИМХО, их стоит всё-таки отличать от переводов на счета других клиентов банка.

[1 1]

Очень интересно, кстати, переводы между своими счетами внутри банка считают. То, что это переводы межу своими счетами, не видно. Указано, что со счета такого-то было переведено на другие счета в банке (не указано, что мои) столько-то, на счет такой-то было получено с других счетов в банке (не указано, что с моих) столько-то. В итоге перевод, например, 200к с одной своей карты на другую и обратно, выливается в оборот по счетам 800к, что вроде как и правда, но, ИМХО, их стоит всё-таки отличать от переводов на счета других клиентов банка.

Ну вот именно это в поясненнях и напишите, только нужно будет объяснить целесообразность подобных операций

Ну вот именно это в поясненнях и напишите, только нужно будет объяснить целесообразность подобных операций

Та я уже сегодня написал

[1 1]

Ну вот именно это в поясненнях и напишите, только нужно будет объяснить целесообразность подобных операций

Та я уже сегодня написал

Небойсь вы это обтяпали как р2р-перевод, а нужно было делать в ИБ как перевод между своими счетами.
При р2р-переводах банка не видит кто хозяин обеих карт, а страховой депозит при этом нецелесообразно расходуется. От вам и наказание

Небойсь вы это обтяпали как р2р-перевод, а нужно было делать в ИБ как перевод между своими счетами.

Не-не, только перевод между своими счетами. Но в письме это нигде не фигурирует.

[1 1]

Небойсь вы это обтяпали как р2р-перевод, а нужно было делать в ИБ как перевод между своими счетами.

Не-не, только перевод между своими счетами. Но в письме это нигде не фигурирует.

Шо, думаете маладой гарачый СБшник перебдел, не понял финсмысла подобных операций?