ПриватБанк (2010 - 2021)

Вопрос, наверное, наивный, но так получилось, что никогда раньше с таким краудфандингом не сталкивался. Возникла необходимость организовать безналичный сбор средств. Целевая аудитория, естественно, ничего кроме "перевода на карту (по умолчанию) Привата" не знает. Приблизительный месячный объем - до 30тыс/мес. Предполагаю, что будет 100-200 входящих транзакций в мес. по несколько сотен грн. каждая. Часть денег будет сниматься в банкомате, часть уходить безналично (ПОС и СЭП).
Вопрос. Есть ли в этой схеме НА ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ какие-то риски, связанные с вмешательством финмона или, возможно, фискальной службы?

Вы своими постами уже показали свой уровень, что я планирую добавить вас в игнор, возражения будут?

Это ваше личное дело и право добавлять кого угодно в игнор.

Со своими аргументами "клиент пополнил не дебетку, а кредитку, ему не отменили" можете идти на какой-нибудь оверклокерс.юа. Комиссии за операцию с клиента не сняли так что нечего отменять и никакого "реального примера" оконченного вы не привели.
И не путайте стороны, это вы рассказываете тут, что офпред "ни разу не вернет ничего", а значит и одного примера будет достаточно именно противоположной стороне спора, а не вам.

Сплошной поток сознания от вас. Но я попробую все же вам объяснить.

В изначальном примере клиент из-за своей ошибки попадет на комиссию при снятии средств.
Но так даже лучше. Если клиент сам провел (подтвердил) операцию снятия депозита "не на ту" карту, то никакой оффпред назад эту операцию не отмотает.
Я достаточно ясно выразил свое мнение?
И в этом нет ничего ни хорошего, ни плохого, банк просто соблюдает свой регламент.

Вопрос. Есть ли в этой схеме НА ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ какие-то риски, связанные с вмешательством финмона или, возможно, фискальной службы?

Если вы не получатель субсидий или льгот, то рисков при таких суммах не должно быть. Если возбудится финмон банка, то будьте готовы предоставить любой документ, который подтвердит на что собираются деньги, например, на лечение или другое. Предупредите тех, кто будет пересылать деньги на карту о вменяемом указание назначения платежа (р2р-перевода).

Вопрос. Есть ли в этой схеме НА ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ какие-то риски, связанные с вмешательством финмона или, возможно, фискальной службы?

ЕСТЬ.

Ваша тема - видели в банкомате Привата "благотворительность"?
Ваша задача засунуть туда свой проект. Это проще переводов - вставил карточку , посмотрел баланс - выход в главное меню - благотворительность.
Все остальное - мухлювание и нецелевое использование карт. СЭП в Привате платный, будете свои 3 грн докладывать или брать из "общака"? и еще 100500 тупых вопросов.

Вопрос. Есть ли в этой схеме НА ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ какие-то риски, связанные с вмешательством финмона или, возможно, фискальной службы?

Если вы не получатель субсидий или льгот, то рисков при таких суммах не должно быть. Если возбудится финмон банка, то будьте готовы предоставить любой документ, который подтвердит на что собираются деньги, например, на лечение или другое. Предупредите тех, кто будет пересылать деньги на карту о вменяемом указание назначения платежа (р2р-перевода).

При оплате НДФЛ проблем с фискалами не будет. Но: из-за такой суммы проблемы вряд ли будут. Но: могут устроить показательную порку в случайном порядке.

При оплате НДФЛ проблем с фискалами не будет

Вы имеете в виду, НДФЛ с приходящих на карту сумм? Не уверен, что их можно считать доходами даже с точки зрения налоговых органов. С предпринимательской деятельностью это никак не связано.

Предупредите тех, кто будет пересылать деньги на карту о вменяемом указание назначения платежа (р2р-перевода).

Мне кажется, лучше всего там ничего не указывать. Так проще всего избежать "невменяемости" формулировок.
Но был бы рад услышать мнение практиков.

[4]

Вопрос, наверное, наивный, но так получилось, что никогда раньше с таким краудфандингом не сталкивался. Возникла необходимость организовать безналичный сбор средств. Целевая аудитория, естественно, ничего кроме "перевода на карту (по умолчанию) Привата" не знает. Приблизительный месячный объем - до 30тыс/мес. Предполагаю, что будет 100-200 входящих транзакций в мес. по несколько сотен грн. каждая. Часть денег будет сниматься в банкомате, часть уходить безналично (ПОС и СЭП).
Вопрос. Есть ли в этой схеме НА ТЕКУЩИЙ МОМЕНТ какие-то риски, связанные с вмешательством финмона или, возможно, фискальной службы?

Вы зарегистрированы как ФОП ?

Вы зарегистрированы как ФОП ?

Нет. Субсидий тоже не получаю.

[4]

Вы зарегистрированы как ФОП ?

Нет. Субсидий тоже не получаю.

Думаю, что постоянно 100-200 зачислений на карточку в месяц, то из банка вами поинтересуются с вероятностью 100 процентов, будьте готовы внятно что то им рассказать.

Из налоговой, если вы не ФОП, на данный момент вряд ли поинтересуются, суммы не большие.

Но с учетом того, что сейчас у власти молодая команда диджитализаторов и любителей налоговых ужесточений, все это выглядит несколько стремно. Возможно вам и придется когда нибудь доказывать, что это не ваш доход, данные то по всем переводам сохраняются.

В этом плане всегда вспоминаю наглядную историю, когда в РФ в 2014 году тупо одним движением кнопки заставили оплатить подоходный налог всех получателей наложенных платежей в Роспочте за 2011-2014 год. Многие попали на серьезные суммы.

Ви так реагуєте, ніби банк обікрав.

Тариф сделан, чтобы деньги не выводили. Так как клиент и не вывел, а обратно ввел - его желание передать на рассмотрение ситуацию понятно. И если адекватный работник с правом управленческого решения попался бы - отмена комиссии была бы возможна...

Колись давно, якщо не помиляюся, переказ з унi на приват-вклад був безкоштовний, але хитрозробленi клієнти почали використовувати це як вивiд грошей з унi без комісіï, тому банк прикрив цю можливiсть