ПриватБанк (2010 - 2021)

а старые депо если было 9% + 1% БП то как будет теперь?

На вопрос по отмене договора рассрочки не затруднились ответить ни здесь ни по почте...

Будем прощаться с этой банкой.

а старые депо если было 9% + 1% БП то как будет теперь?

будет 10%

[2 1]

Гарантированный финмон - это более 150 к при чем одной суммой и внесено налом

подождите, поступило на счету и снято в течении следующего банк. дня, раньше так было.
уже поменяли правила финмона?
у меня при 150+ в последнее время никто ничего не просил и не проверял

если не просили, это не значит, что не проверяли и не сообщали ... запомните - при любой операции с наличными (не важно это внесение на счет или снятие с него) одной суммой от 150 000 грн. банк сообщает в Госфинмон просто о ее факте, что таковая имела место ... а Госфинмон уже делает выводы ... может вы в один день прошлись по 20 банкам и везде совершили аналогично кпримеру - тогда их то может заинтересовать ... в любом случае об этом информация пошла в Госфинмон

http://zakon2.rada.gov.ua/laws/show/1702-18

Стаття 15. Фінансові операції, що підлягають обов’язковому фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає обов’язковому фінансовому моніторингу у разі, якщо сума, на яку вона здійснюється, дорівнює чи перевищує 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень) або дорівнює чи перевищує суму в іноземній валюті, банківських металах, інших активах, еквівалентну 150 000 гривень (для суб’єктів господарювання, які проводять лотереї або проводять та надають можливість доступу до азартних ігор у казино, будь-яких інших азартних ігор, у тому числі електронне (віртуальне) казино, - 30 000 гривень), та має одну або більше таких ознак:

1) переказ коштів на анонімний (номерний) рахунок за кордон і надходження коштів з анонімного (номерного) рахунка з-за кордону; зарахування або переказ коштів у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі, що віднесена Кабінетом Міністрів України до переліку офшорних зон, а також переказ коштів на рахунок, відкритий у фінансовій установі, зареєстрованій у зазначеній державі;

2) купівля-продаж за готівку чеків, дорожніх чеків, у тому числі інших платіжних інструментів або платіжних засобів чи засобів платежу;

3) зарахування або переказ коштів, надання або отримання кредиту (позики), здійснення інших фінансових операцій у разі, якщо хоча б одна із сторін - учасників фінансової операції має відповідну реєстрацію, місце проживання чи місцезнаходження в державі (на території), що не виконує чи неналежним чином виконує рекомендації міжнародних, міжурядових організацій, що провадять діяльність у сфері боротьби з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму чи фінансуванням розповсюдження зброї масового знищення (в тому числі дипломатичне представництво, посольство, консульство такої іноземної держави), або однією із сторін - учасників фінансової операції є особа, яка має рахунок у банку, зареєстрованому у зазначеній державі (території). Перелік таких держав (територій) визначається відповідно до порядку, встановленого Кабінетом Міністрів України, на основі висновків міжнародних, міжурядових організацій, діяльність яких спрямована на протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, і підлягає оприлюдненню;

4) фінансові операції з готівкою (внесення, переказ, отримання коштів);

5) здійснення розрахунку за фінансову операцію у готівковій формі;

6) зарахування коштів на поточний рахунок юридичної або фізичної особи - підприємця чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця, період діяльності якої не перевищує трьох місяців з дня реєстрації, або зарахування коштів на поточний рахунок чи списання коштів з поточного рахунка юридичної або фізичної особи - підприємця у разі, якщо операції на зазначеному рахунку не здійснювалися з дня його відкриття;

7) переказ коштів за кордон за зовнішньоекономічними договорами (контрактами), крім переказів коштів за договорами (контрактами), які передбачають фактичне постачання товарів на митну територію України;

8 ) обмін банкнот на банкноти іншого номіналу;

9) здійснення фінансових операцій з цінними паперами на пред’явника, які не депоновані в депозитарних установах;

10) здійснення операцій з векселями (крім фінансових казначейських векселів), ордерними цінними паперами;

11) перерахування або отримання коштів неприбутковою організацією;

12) здійснення фінансових операцій за правочинами, форма розрахунків за якими не визначена;

13) одержання (сплата, переказ) страхового чи перестрахового платежу (страхового чи перестрахового внеску, страхової чи перестрахової премії), крім сплати єдиного внеску на загальнообов’язкове державне соціальне страхування;

14) проведення страхової чи перестрахової виплати або страхового чи перестрахового відшкодування або виплати викупної суми, крім зарахування чи списання коштів на/з рахунки (рахунків) державних позабюджетних фондів;

15) виплата (передача) особі виграшу в лотерею, придбання фішок, жетонів, внесення особою в інший спосіб плати за право участі в азартній грі, виплата (передача) виграшу суб’єктом господарювання, який проводить азартні ігри;

16) надання кредитних коштів особі, яка є членом небанківської кредитної установи, в один і той самий день два рази і більше за умови, що загальна сума фінансових операцій дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою цієї статті;

17) фінансові операції осіб, щодо яких встановлено високий ризик.


Стаття 16. Фінансові операції, що підлягають внутрішньому фінансовому моніторингу

1. Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо у суб’єкта первинного фінансового моніторингу виникають підозри, які ґрунтуються, зокрема, на:

критеріях ризиків, визначених самостійно суб’єктом первинного фінансового моніторингу з урахуванням критеріїв ризиків, встановлених центральним органом виконавчої влади з формування та забезпечення реалізації державної політики у сфері запобігання і протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму;

встановленні за результатами проведеного аналізу факту (фактів) невідповідності фінансової (фінансових) операції (операцій) фінансовому стану та/або змісту діяльності клієнта;

типологічних дослідженнях у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму чи фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення, підготовлених та оприлюднених спеціально уповноваженим органом.

заметил, что П24 даже квитанции по коммуналке и регулярным платежам перестал автоматом присылать на e-mail, хотя почта на gmail.com уже не первый год в настройках. Еще в первых числах августа квитанции + СМС пришли, то потом глухо. Причем не приходит квитанция, даже если принудительно из П24 выбрать "Отправить" дубликат; только открыть(скачать) можно. Естественно, папку "Спам" проверял. Письма не приходят. Очень раздражает.

ПриватБанк, каков будет ваш ответ?

Так от ПБ ответа здесь и не было. Зато несколько дней назад внезапно пришла на почту целая гора квитанций - и те, что должны были прийти еще тогда автоматом, и те, что я пытался через П24 отправить на e-mail принудительно. Почти все дубли друг друга, конечно же. Что забавно, датой их создания был не фактический день платежа, а день генерации pdf-файла, хотя это я уже придираюсь к пуговицам.
Но почти месячная задержка напрягла.

и те, что должны были прийти еще тогда автоматом, и те, что я пытался через П24 отправить на e-mail принудительно.

Так а в чем проблема сохранить квитанцию правой кнопкой "сохранить как", раз Вы её уже открыли в "Приват24"?
У меня уже архив года за три. Сохраняю только те, что мне нужны.
Приват действительно присылает не все, а в последнее время и не всегда.

пытался через П24 отправить на e-mail принудительно.

Так а в чем проблема сохранить квитанцию правой кнопкой "сохранить как"?

На тот момент так и пришлось делать, конечно. Удивился тому, что П24 вообще никак не отправлял на e-mail, впервые столкнулся с такой подлостью от корезоида; думал уже, что адрес чем-то перестал устраивать.

Obval_Defoltovich

Не надо рассказывать. Когда-то делал возврат на другую карту в серьёзном магазине по причине того, что окончился срок действия карты, с которой была оплата, а новая на перевыпуске и еще не была получена. Проблем не было. Пишется заявление, в котором клиент указывает, на какую карту вернуть деньги, и обязательно паспорт (чтобы потом найти концы, если это вдруг мошенничество).

В каком серьезном? Аж интересно.

В серьезных заявления не пишут. Например, в Мегамаркете на отдельной кассе сдаешь товар, предъявляешь чек и паспорт (он нужен по инструкции). Остальное они делают сами. Деньги могут идти обратно до 3-х дней.

На другую карту не должны возвращать. Либо нужно 100100 раз слёзно доказывать и объяснять почему это нужно (и как минимум показать старую карту).

M-Audio

Угу... Эпицентр.... Серьёзный магазин?
Мне там, в своё время, так и не вернули денег на карту, пришлось забирать товаром, правда сумма была не большая, и я не стал переходить к письменному общению.

И я о чем.

А всё почему? Оплата была с карты "Дельта-банка", а он к моменту возврата уже отдал концы, и возврат платежа был уже просто физически невозможен. По результату получилось, как-бы, и не так плохо, но остался резонный вопрос: а почему вообще магазины стремятся привязать возврат к карте, с которой была оплата.

У них так по инструкции. И в базе видно, что платеж был с карты. На всяк случай и чтоб не было вопросов (об отмывании и т.д.) на нее и возвращают.

А топикстартер тут целую теорию развел о р2р-переводах через возврат в магазинах.

у клиента ведь могут быть свои причины не хотеть получать деньги именно сюда! Например, распрощался с банком навсегда и закрыл все карты и счета. Магазин, может, ещё и может что-то вернуть, а вот клиенту получить возвращенное - уже проблема. Или ещё хуже - банк считает, что клиент ему должен много денег, а клиент - нет, и судятся уже полгода. Какой банк откажет себе в удовольствии умыкнуть неожиданно свалившуюся сумму "в счет долга"? Я ещё понимаю, если не хотят возвращать наличкой, но почему в другой банк не хотят - вот вопрос.

А если у них программа по другому не позволяет? Или инструкция не велит? У них же там тыц на кнопочку и все, возрат оформлен.

А так Вы еще захотите и заграницу перевести нашару. Короче, процедура у них такая. Мож они ее через отмену транзакции делают. Или по ее следам. И никакие слезные заявления там не предусмотрены.

Кстати, а на кредитки как возвращают? В свои или увеличивают лимит? И разбираются, своими платил или заемными? Это Импринтер точно знает (не может не знать).

IMPRINTER

к примеру, если чел указывает, что он пенсионер - должен принести подтверждающие доки при сумме от 10 000 грн.

Канеша. Есть (были) пенсы через счета которых ежедневно мульены крутились. Щас, уже, возможно, таких нет.