Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Кармелюк написав:так більше нічого не має, хіба депозитні договори, які є за останні років 20 (якщо там ще шрифт видно, бо бували банки які ледь не на туалетному папері друкували договори).
Столкнулся с такой проблемой, оббегал 15 банков примерно, покупали евробонды, так у банков не проходил финмониторинг. У нас договора продажи недвижимостей 2004 и 2007 года и депозитные договора с 2011 года, финмониторинг ввели в 2017 примерно, и тогда депозитов за последние 5 лет было достаточно, брали и в Ощадбанке. А теперь требуют «источник денег». Я так понял, из разрозненных отказов в разных банках, что с лета ужесточили финмониторинг если нужно выйти из банка, сделать перевод, оплату и т.д., к примеру, АльфаБанк брала на депозит до 2,5 миллионов на человека принимая наши документы, а вот оплата брокера или перевод - нет. И правила в разных банках разные, у некоторых продажа недвижимости берется к рассмотрению как легальный источник только за последнии 3 года, у других от суммы вычитают 30% «потратили на пожрать», и у многих требовали непрерывную цепочку депозитов, а до 2011 года бабло лежало в уже дохлых банках типа Дельты, документы тогда не сохраняли а сейчас уже ничего не восстановишь. Теперь по начисленным процентам - признают как источник бабла, но требуют дополнительную «довiдку», а она минимум 100 гривен стоит и надо в каждом банке делать, ждать иногда по 5 дней. По дробному переводу оплаты - мне такое предлагал фридомфинанс брокер и предлагали в банке - делать от разных людей и из разных банков по 400000 гривен переводы, такое мол точно не ловят, с одного счета нельзя серии переводить. Потом свои приключения распишу, может быть.
Kripo написав: И правила в разных банках разные, у некоторых продажа недвижимости берется к рассмотрению как легальный источник только за последнии 3 года, у других от суммы вычитают 30% «потратили на пожрать», и у многих требовали непрерывную цепочку депозитов, а до 2011 года бабло лежало в уже дохлых банках типа Дельты, документы тогда не сохраняли а сейчас уже ничего не восстановишь.
Четких правил игры государство не определило, а контролирует по полной программе. Вот банки и придумывают кто на что гаразд.
Министр правда обещает что после амнистии все это упорядочить.
«В момент регистрации соглашения о купле-продаже, например, объекта недвижимости, такая информация появляется в налоговой. Налоговая проверяет информацию, а человека никто беспокоить не собирается, если нет оснований на это». Система, по словам министра, будет работать в автоматическом режиме. «Автоматически налоговая проверяет наличие доходов, уплаченных с 1995 года, суммирует их, все доходы, уплаченные налоги; затем сопоставляет сумму этих доходов с информацией о покупке объекта недвижимости и его стоимостью. Если этот человек амнистировал и задекларировал еще доходы, это суммируется также и потом к такому человеку либо есть вопросы, либо их нет. Я думаю, в большинстве случаев вопросов не будет», — заключил Марченко.
Вопросов не будет только многим мабуть предложат доплатить.
Кармелюк написав:Шановні форумчани! Шукав на якому форумі задати ряд питань... І не знайшов нічого підходящого... Тому вирішив спитати тут, де сам дописував у свій час найчастіше... Є думка придбати нове авто у офіційного дилера, з поставкою навесні 2022р. Просив менеджера скинути хоча б "рибу" договору, щоб зорієнтуватися, що там, особливо по оплаті... Обіцяв, але поки не скинув. А питань купа: як при розрахунках з мінімальними витратими скористатися банківськими послугами, як отримати мінімум проблем з фінмоніторингом в банках і що з ним взагалі відбувається при покупці авто (та й атосалон також,мабуть, його здійснює і передає відповідні дані, якщо вартість авто понад 400 тис.грн.?), які доходи податкова сприймає (тільки вказані в деклараціях - останню подавав більше 10 років тому, коли продав акції, чи процентні доходи по депозитам теж сприйме?, а кошти, які зберігаються в банку багато років - "проканають", чи "нафіг з пляжу"?). І чи можуть оплату з своїх рахунків здійснювати члени сім*ї, тобто в договорі я фігурую як покупець, а оплату, наприклад, здійснюю я, умовно на 390 тис.грн., і дружина на стільки ж, а ще може й донька якусь дещицю? І що тоді відбувається з тим же фінмоном? Їм теж доведеться щось показувати про походження коштів? Наразі бачу самий дешевий варіант оплату кредиткою - там салон згоден на 3% початкового внеску. А поставка біля півроку. За цей час я зможу багато разів сплатити і погасити заборгованість у банку і таким чином до моменту отримання авто сплатити всю суму - витрати на банківські послуги в цьому випадку будуть рівні нулю, ну хіба за бензин, коли заїжджатиму в салон, але це можна робити попутно з іншими справами).Там в салоні обмеженя 50 тис.грн. в день по сплаті карткою, але мені цього достатньо буде... Але зараз це зробити не можна, бо ми в "червоній зоні". А коли вийдемо з неї, будь ласка, так кажуть в автосалоні. Хто що знає по цим питанням - не поскупіться, дайте поради.
для финмониоринга подойдут любые договоры продажи движимого и недвижимого имущества, за любой срок, а так же справки о доходах с мест работы, пенсионного фонда или с кабинета налоговой, а так же выплаты из фонда грабування. Никакие банковские договоры не подойдут от слова совсем... ну разве что в эксиме могут посчитать процентные доходы от своих депозитов и засчитать их в ваш общий доход. Мне кажется, у вас найдётся достаточно договоров продажи чего либо, чтобы подтвердить сумму для покупки авто
Stringer написав:для финмониоринга подойдут любые договоры продажи движимого и недвижимого имущества, за любой срок, а так же справки о доходах с мест работы, пенсионного фонда или с кабинета налоговой, а так же выплаты из фонда грабування. Никакие банковские договоры не подойдут от слова совсем... ну разве что в эксиме могут посчитать процентные доходы от своих депозитов и засчитать их в ваш общий доход. Мне кажется, у вас найдётся достаточно договоров продажи чего либо, чтобы подтвердить сумму для покупки авто
Кстати, может кто-то знает, от самого фонда (ФГВФО) реально получить какое-то подтверждение/справки и т.д. по старым выплатам?
greenozon написав:Кармелюк З превеликим задоволенням читав і читаю ваші попередні дописи, особливо історично-сімейні, навіть знайшов книжку, яку ви згадували також цікаві ваші думки про депозитний настрій і тренди дякую наперед
Дякую за добрі слова! Надихає! Зараз хіба що тільки й залишається - писати "історично-сімейні" байки, бо з депозитами хороші часи завершились і мабуть назавжди... Правда не виключаю, що "нові обличчя" таки щось "встругнуть" (з них станеться), і ситуація з відсотками зміниться в кращу сторону, але як би після цього ми не втратили і відсотки, і депозити, а то і, не хочу продовжувати цей сумний ряд, а то ще наврочу. Бо Ванга я ще та - десь у вересні 2012р. на цій гілці "напророкував" Януковичу і "ригам" про їх неминучий трагічний кінець, якщо будуть і далі випробовувати терпець людей... Жаль, що історія, як завжди, нікого і нічому не вчить...
Додано: Сер 08 гру, 2021 13:14
