|
Фінмоніторинг фізосіб у банках по-новому (після 1.09.17) |
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Все про банківські послуги: відкриття поточних рахунків для фізосіб, СПД та юридичних осіб, розрахунково-касове обслуговування (РКО), клієнт-банк, інтернет-банкінг, комунальні платежі населення, отримання готівки та інші послуги.
Додано: Чет 28 тра, 2020 13:50
flyman написав: komp написав:Шедевральный пункт: 70. Операции с ценными бумагами и другими финансовыми инструментами: 1) покупка или продажа ценных бумаг при отсутствии очевидной экономической выгоды; 11) существенное увеличение портфеля ценных бумаг клиента в течение короткого срока (например, 50% в течение трех месяцев);
та любого тепер можна блокувати та шманати за "підозрілу банківську операцію"
Раньше это было так же просто
-
Stringer
-
-
- Повідомлень: 11643
- З нами з: 23.01.13
- Подякував: 346 раз.
- Подякували: 1629 раз.
-
- Профіль
-
1
Додано: Чет 28 тра, 2020 22:32
Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.
-
M-Audio
-
-
- Повідомлень: 2890
- З нами з: 23.03.11
- Подякував: 565 раз.
- Подякували: 400 раз.
-
- Профіль
-
Додано: П'ят 29 тра, 2020 09:54
M-Audio написав:Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.
В такой ситуации вполне логично все банковские функции передать прямо в налоговую и счета ходить открывать в районных инспекциях, банки не нужны
-
Scholar
-
-
- Повідомлень: 1474
- З нами з: 25.03.14
- Подякував: 156 раз.
- Подякували: 125 раз.
-
- Профіль
-
Додано: П'ят 29 тра, 2020 10:07
M-Audio написав:Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.
Кратко, четко, понятно Спасибо
-
Donelektro
-
-
- Повідомлень: 111
- З нами з: 06.02.12
- Подякував: 107 раз.
- Подякували: 11 раз.
-
- Профіль
-
Додано: П'ят 29 тра, 2020 10:35
Donelektro написав: M-Audio написав:Из написанного очевидно, что никакого отношения к препятствовании терроризму и незаконной деятельности процедуры финмона не имеют вообще и в принципе. Единственное, что их интересует - чтобы клиент не дай бог не потратил больше денег, чем задекларировал в своих доходах, то есть по факту они проверяют лишь уплату налогов с дохода, и не более того. Причём очень изящно: за наш счёт (зарплату ведь платит банк, который мог бы использовать эти деньги на улучшение условий обслуживания), да к тому же с неограниченными полномочиями и нулевой ответственностью у проверяющих. Единственное, почему банки пока ещё не оскотинились - наличие конкуренции, но, как я понимаю, никто не отменял задачу "очищения банковской системы", то есть сведения количества банков до такого количества, когда им уже будет полностью наплевать на своих клиентов, которым некуда будет от них деваться.
Кратко, четко, понятно Спасибо
Нее, так а чо клиенту делать то в таких условиях? Послать банки в сад? Или може заполнить анкету ФАТСа, приписав себе 10 яхт, квартир, дач, пару лярдов на депо? Глядишь до реальной налоговой декларашки и не дойдет
-
clientage
-
1
1
- Фінансовий гуру Finance.ua
-
- Заблокований
- Повідомлень: 34112
- З нами з: 08.12.07
- Подякував: 2686 раз.
- Подякували: 4083 раз.
-
- Профіль
-
2
Додано: П'ят 29 тра, 2020 11:11
clientage
Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.
-
Ratatui
-
-
- Повідомлень: 7922
- З нами з: 30.11.12
- Подякував: 119 раз.
- Подякували: 737 раз.
-
- Профіль
-
Додано: П'ят 29 тра, 2020 14:18
Ratatui написав:clientage Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.
Левова частка має бути в банках. Тоді не потрібно буде заповнювати нульову декларацію.
-
Квесторе_поверніться
-
-
- Повідомлень: 38223
- З нами з: 22.11.13
- Подякував: 2 раз.
- Подякували: 1918 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Суб 30 тра, 2020 12:02
Квесторе_поверніться написав: Ratatui написав:clientage Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.
Левова частка має бути в банках. Тоді не потрібно буде заповнювати нульову декларацію.
То есть, по вашему мнению, к суммам, которые уже лежат в банках вопросов не будет? А если так, тогда банк "должен" мониторить "поступление-расход" и на основе этого "прирост-убыток", возникший после 28.04.20? Хотя из текста постановления вытекает, если я правильно понял конечно, что "независимая" группа сотрудников финмона конкретного банка в любое время "по своему усмотрению" может спросить любого гражданина: "а собственно откуда деньги?" И сделать "оргвыводы", заблокировав деньги на счёте, так сказать реализация "презумпции виновности".
-
Donelektro
-
-
- Повідомлень: 111
- З нами з: 06.02.12
- Подякував: 107 раз.
- Подякували: 11 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Суб 30 тра, 2020 15:42
Квесторе_поверніться написав: Ratatui написав:clientage Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.
Левова частка має бути в банках. Тоді не потрібно буде заповнювати нульову декларацію.
Звідки такий висновок?
-
Scholar
-
-
- Повідомлень: 1474
- З нами з: 25.03.14
- Подякував: 156 раз.
- Подякували: 125 раз.
-
- Профіль
-
Додано: Пон 01 чер, 2020 20:27
Scholar написав: Квесторе_поверніться написав: Ratatui написав:clientage Возвращаемся к 3х литровым банкам. Так скоро будет спокойнее.
Левова частка має бути в банках. Тоді не потрібно буде заповнювати нульову декларацію.
Звідки такий висновок?
Эти средства, пойдут на развитие и реформы (официально) в помощь государству. За них отчитываться уже будет не нужно, но впоследствии можно будет взглянуть в новостях на новые яхты и виллы.
-
ruvex
-
-
- Повідомлень: 10980
- З нами з: 03.11.08
- Подякував: 855 раз.
- Подякували: 2555 раз.
-
- Профіль
-
1
6
2
|
+ Додати тему
|
Відповісти на тему
|
Зараз переглядають цей форум: Немає зареєстрованих користувачів і 4 гостей
Модератори:
Faceless, Ірина_, Модератор
Схожі теми
|
|
4249 |
800175 |
|
|
33 |
50984 |
Вів 10 гру, 2019 00:07 Жора1
|
|
0 |
5047 |
Сер 09 гру, 2015 13:33 ТупУм
|
|
Топ відповідей
Топ користувачів
Найкращі відповіді за минулий тиждень
|
|
|