ksv написав:Знакомый аргументировал, что сейчас в Украине свободное место проживания и прописку отменили.
Не правильно аргументировал, ибо :
ЗАКОН УКРАЇНИ
Про свободу пересування та вільний вибір місця проживання в Україні
Стаття 6. Реєстрація місця проживання особи
Громадянин України, а також іноземець чи особа без громадянства, які перебувають в Україні на законних підставах,
зобов'язані протягом десяти днів після прибуття до нового місця проживання зареєструвати місце проживання.
ksv написав: у них такая инструкция.
Подскажите - так ли это
Не совсем так. Инструкция не у них, а инструкция у НБУ. А точней требование Закону України "Про банки та банківську діяльність"
Стаття 64. Обов'язок щодо ідентифікації клієнтів
Банк зобов'язаний ідентифікувати відповідно до законодавства України:
- клієнтів, що відкривають рахунки в банку;
После чего есть Інструкція про порядок відкриття, використання і закриття рахунків у національній та іноземних валютах N 492 в которой указано :
2.3. Уповноважений працівник банку здійснює ідентифікацію фізичної особи, яка відкриває поточний або вкладний (депозитний) рахунок, і робить у присутності цієї особи копії сторінок паспорта або документа, що його замінює, які містять прізвище, ім'я, по батькові (у разі його наявності), дату народження, серію і номер паспорта або документа, що його замінює, дату видачі та найменування органу, що видав документ,
місце проживання або тимчасового перебування, інформацію про громадянство (якщо особа, яка відкриває рахунок, є нерезидентом), а також копію документа, виданого органом державної податкової служби, що засвідчує присвоєння фізичній особі - резиденту ідентифікаційного номера платника податків.
Таким образом - наличие документа, который даст возможность определить место проживания клиента, является обязательным условием при открытии счета.