Пункты обмена валют нашли лазейку, чтобы не проверять пас...

Предлагаем к обсуждению:

Заставив банки проверять документы у физлиц, обменивающих крупные суммы валюты, Нацбанк решил проверить, как выполняется его распоряжение. По итогам проверок НБУ пришел к неутешительным выводам.

Смотри полный текст Пункты обмена валют нашли лазейку, чтобы не проверять паспорта.

При операциях по покупке валюты на сумму, превышающую 50 тыс. грн, кассир должен записать серию и номер паспорта, дату его выдачи и выдавший орган, место проживания (регистрации), идентификационный код физлица.

Может они еще смогут внятно объяснить - ЗАЧЕМ он должен это делать? И на каком основании они имеют право требовать эти данные?

И ЧТО ???

Что значит "ЗАЧЕМ"... Собирают базу для братков - кого доить можно, у кого бабло водится... Делиться нужно....

Чушь собачья! В нормальных банках этот момент учитывается (время между операциями). Я в прошлом году в одном банке с родины Дартаньяна менял баксы и у меня просто небыло паспорта с собой (я бы показал его, у меня деньги чистые). Кассирша была умная, предложила разбить на пару частей, и когда я обменял первую часть (тут финт ушами) - предложила обождать 10 минут на диванчике, чтоб "процедурку не нарушить" Оно конечно неудобно (ждать 10 минут), зато НБУ доволен

Wasdik не совсем так, но близко к теме. Братки будут в лице налоговиков =)

В нашей стране много непонятного. И вместо того, чтобы делать благоприятную финансовую атмосферу внутри страны, придумываются всякого рода запреты, чтобы благоприятное не было доступно за ее пределами. =)

Цирковая статейка- аки всё то что и происходит в Украине.. Особенно позабавило предписания главного мордатого банкира.. "о необходимости" предъявлять индкод.. Предписывает чмо- которое сего кода никогда не имело.. Что не помешало намолотить оному жлобу 150-мультов..

[1]

А что это все так задёргались? Всеякие там эксперты про стабильность и укрепление гривны, рост экономики рассказывают. Что, в ближайшее время возникнет массовая необходимость менять такие суммы???

50 тыс.было ещё до введения нового закона № 2258 от 21.08.2010 "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом", так что автору не зачет!
И так, ст. 64 ЗУ № 2121 "Про банки і банківську діяльність" нам говорит, что "Банк зобов'язаний ідентифікувати відповідно до законодавства України:
... клієнтів, що здійснюють операції з готівкою без відкриття рахунка на суму, що дорівнює або перевищує 150000 гривень, або на суму, еквівалентну зазначеній сумі в іноземній валюті;" более того "Банк має право витребувати, а клієнт зобов'язаний надати документи і відомості, необхідні для з'ясування суті діяльності, фінансового стану. У разі ненадання клієнтом необхідних документів чи відомостей або умисного подання неправдивих відомостей про себе банк відмовляє клієнту у його обслуговуванні. У разі наявності при здійсненні ідентифікації мотивованої підозри щодо надання клієнтом недостовірної інформації або навмисного подання інформації з метою введення в оману банк має надавати інформацію про фінансові операції клієнта спеціально уповноваженому органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу. "
Что касается дробления, то и тут я вам не советую сильно баловаться, поскольку в каждом банке есть отдел финансового мониторинга, который очень внимательно следит за всеми клиентскими операциями руководствуясь ст. 15 и 16 ЗУ № 2258 от 21.08.2010: 16 статья говорит, что: "1. Фінансова операція підлягає внутрішньому фінансовому моніторингу, якщо вона має одну або більше ознак, визначених цією статтею, або містить інші ризики:
...3) виявлення фактів неодноразового проведення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу або ідентифікації, передбачених цим Законом (зокрема дві чи більше фінансові операції, що проводяться клієнтом протягом одного робочого дня з однією особою та можуть бути пов'язані між собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону)." (В 1ой части 15 статьи сумма равна 150000грн. или эквивалент в инвалюте!)
Но если вы всё-таки заигрались, то ваши операции мониторятся и в итоге отправляются куда надо, а там уже...в общем, подобным образом вы создаёте проблемы и себе и фин.учреждению с которым устанавливаете деловые отношения + повышенное внимание к вашей личности, так что лучше всего - это просто руководствоваться законами и сотрудничать с операционистами банка и тогда ваши данные будут спокойно пылится себе на верхней полке в архиве лет 5, до полной утилизации! Касательно операции, сумма которой превышает 150000грн. можно посмотреть в 15ст. этого же Закона и, если всё-таки вы собираетесь проводить операции которые будут подлежать финмону согласно оной, то лучше всё-таки дробить по 16ст., может и не увидят!

Wasdik не совсем так, но близко к теме. Братки будут в лице налоговиков =)

Совершенно не факт, что это не будут обычные братки или и те и другие по очереди. Кассиру тоже кушать хочется, а браткам и подавно. Если почитать истории основания многих банков и их владельцев, то мысль о том, что это могут быть и настоящие "братки" не будет казаться такой уж нелепой. Налоговики - само собой. Если и не придут, то на карандаш возьмут точно.