80 тысяч гривен и финансовый мониторинг

Официально безработный.
Заканчивается депозит в ДельтаБанке, около 7 тысяч получается, хочу добавить еще 3, чтобы было 10, итого с процентами через три месяца получится чуть больше 10, а в эквиваленте это 80 тысяч с лишним гривен.
Есть ли смысл урезать так, чтобы было меньше, и вообще резонно ли совершать операции с банками таким образом, чтобы все они были меньше, чем на 80 тыс. грн.?
То есть, речь идет о том, что я хочу вложить на счет эквивалент более 80 тыс, и снять тоже больше. Урезать ли до 75 в эквиваленте?

Официально безработный.
Заканчивается депозит в ДельтаБанке, около 7 тысяч получается, хочу добавить еще 3, чтобы было 10, итого с процентами через три месяца получится чуть больше 10, а в эквиваленте это 80 тысяч с лишним гривен.
Есть ли смысл урезать так, чтобы было меньше, и вообще резонно ли совершать операции с банками таким образом, чтобы все они были меньше, чем на 80 тыс. грн.?
То есть, речь идет о том, что я хочу вложить на счет эквивалент более 80 тыс, и снять тоже больше. Урезать ли до 75 в эквиваленте?

А чем вас так пугает этот мониторинг? Вы же с депозита снимать будете 80 штук,а не из за бугра перевод от БинЛадена получать. Я думаю вам нечего париться над этим. Ведь деньги у вас "чистые", иначе бы они в банк не попали изначально.

big539, мониторинг пугает только тем, что могут спросить, где взял. Поэтому и есть теория, что лучше не нарываться.

Finansist

слушай, ты не прикалывайся, что такое твои 80 000 грн ?

тебя не спросят !

это не та сумма и не тот случай !

Finansist
Ябы разнес, но не из-за финансового мониторинга а из-за того что фонд гарантирования вкладов может выплатить до 150 000 гривен. Если депо в валюте и завтра гривна обвалиться то ваши 80к могут превратится в 160 и более.

Смотрите на беларусь, там как раз так и произошло.

Financist, ты уже палишся... не жадничай - положи $9990, а на остальное купи детям конфеты.

Finansist финансовый мониторинг проводят только 1 раз в банке. Поэтому если вы положили сумму свыше 80К грн., то его уже провели. При переоформлении вклада его делать уже не будут.

Не путайте мониторинг и идентификацию. Идентификация обязательна для всех, кто вообще открывает банковский счёт, независимо от суми. А сума обязательного мониторинга 150 тыс. грн. и то только при наличии соответствующих признаков (ст.15 Закона Про запобігання та легалізацію коштів...........). В лучшем случає Вас могут промониторить внутренним мониторингом и то вряд ли. Замахаешься вносить данные про каждого такого депозитчика в реестр и передавать в ДСФМ.

Драствуйте, и меня интересует данный момент.
Я как бэ тоже безработный, сумма депо остановилась на цифре 75. Я читал в договоре написано что банку безразлично где я взял 79999грн, а вот с 80к могут спросить и начнутся тугие моменты...

Вопрос собсно такого плана. Если я открою еще в валюте и буду ложить ЮСД, но на другом счете но в том же банке. Непопаду ли я на эти мониторинги если в банке на моем ФИО будет больше 100к в гривневом эквиваленте??? спасибо.

Лучше разнести по разным банкам (хотя нормальных раз-два и обчёлся) по ричине описаной выше. В случае краха банковской системы больше шансов спасти хоть часть своих "кровных".