Платинум Банк 2009-2013

Может вы их деньги отмываете.
Надо знать.

ПРОШУ ПРЕДСТАВИТЕЛЯ БАНКА ДАТЬ РАЗЪЯСНЕНИЯ ПО ЭТОМУ ПОВОДУ И КАК МОЖНО БЫСТРЕЕ-ИНАЧЕ Я НАЧНУ "ПСИХОВАТЬ" И ЛИКВИДИРУЮ СВОЙ ВКЛАД В ЭТОМ БАНКЕ ...ОТ "ГРЕХА ПОДАЛЬШЕ"???

Я, конечно, не представитель банка но выскажу свое предположение...
Платина - банк кредитный и анкета, скорее всего, заточена под кредитчиков. А если Вы или ваш родственник таки относится к этим самым структурам, то кредита на 1 тыс. грн. даже при белой з/п в 50 тыс.грн. вам не видать, т.к. отдадите вы его только если сами захотите.
Сами посудите, банк судится с судьей за невозвращенный кредит. Догадайтесь, какой будет результат....
Так что причина, по моему, именно в этом. Кстати мне один иностранец рассказывал, что в Европе, наоборот, коп или судья - это самый лучший заемщик, за которым все гоняются. Это еще одна причина того, почему они живут хорошо, а мы никогда не будем

zuker1111 нехороший и провокационный вопрос,который не приносит пользы банкам а наоборот настораживает...создаётся впечатление что банк планирует какое то "кидалово"для своих вкладчиков

zuker1111 нехороший и провокационный вопрос,который не приносит пользы банкам а наоборот настораживает...создаётся впечатление что банк планирует какое то "кидалово"для своих вкладчиков

этот вопрос был у них в анкете и в декабре 2011, когда я свои депозиты открывал. пока полёт нормальный.

FONTAN но в принципе сегодняшние комменты меня немного успокоили:)

zuker1111 нехороший и провокационный вопрос,который не приносит пользы банкам а наоборот настораживает...создаётся впечатление что банк планирует какое то "кидалово"для своих вкладчиков

Самое интересное, что никто из представителей банков, появляющихся здесь, даже не попытался на нашем форуме объяснить клиентам нужность получения ответа на этот вопрос, а данная тема поднималась на ветках почти каждого банка.
Возможно, сие и им не ведомо. Пришла команда с данным идиотским шаблоном-вопросником - все и взяли "под козырек", не заморачиваясь поиском целесообразной сути содержимого... А на кой оно им надо!?

AlexJ и FONTAN
Добрый вечер!
Я не официальный представитель банка, а работник отделения,который по личной инициативе консультирует клиентов. 13 октября 2011г я дала исчерпывающий ответ на столь волнующий вопрос. По сколько он опять возник,мне не сложно продублировать ответ. От себя могу добавить, что это не "прихоть" банка или всех банков, а решение НБУ, направленное на борьбу с коррупцией и отмыванием денег. Надеюсь,что данная информация актуальна, и удовлетворит запрос интересующихся. Всего доброго!

Согласно Постановления НБУ(Закон Украины «О предотвращении и противодействии легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированию терроризма» и Постановление Национального банка Украины №22 от 31.01.2011 г. «О внесение изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга»)внесены изменения в порядок идентификации клиентов. В частности, по физическим лицам для заполнения анкеты фин.мониторинга необходимы дополнительные данные, а именно:
- необходимо установить принадлежность Клиента к публичным деятелям (публичные деятели – физические лица, которые выполняют или выполняли определенные публичные функции в иностранных государствах, а именно: главы государств, руководители правительств, министры и их заместители, депутаты парламента, члены верховного суда, конституционного суда или других судебных органов высокого уровня, члены судов аудиторов или правлений центральных банков, чрезвычайные и полномочные послы, поверенные в делах и высокие должностные лица вооруженных сил, члены административных, управленческих или наблюдательных органов государственных предприятий, которые имеют стратегическое значение) или связанным с ними лицами (их родственниками, членами их семей);

- установить данные контролера физического лица при его наличии (контролер - лицо, которое имеет решающее влияние на финансовые операции клиента);

- выяснить является ли клиент - физ.лицо ФЛП (физическим лицом-предпринимателем), если является, то узнать данные о регистрации ФЛП.
Согласно требований Постановления НБУ банки(ВСЕ!) ОБЯЗАНЫ привести повторную идентификацию ВСЕХ клиентов в соответствие с новыми требованиями.

Neonchik, спасибо Вам.
Но, надеюсь, Вы понимаете разницу между ЧТО и ЗАЧЕМ...

Расскажите нам на примере, как в дальнейшем используется информация наподобие такой и как она помогает в борьбе с коррупцией и отмыванием денег.
Родственники - мэр города, глава обладминистрации, четверо народных депутатов ВР Украины нынешнего и прошлого созывов.
Очень дальний, но родственник - В.Ф. Янукович.
Если клиент в опроснике сдаст всё это банку, то куда тот об этом сообщит, и как органы, получившие данную информацию, поборют коррупцию и отмывание бюджетных денег относительно Межигорья, и в отношении деяний вышеупомянутых родственников рангом пониже, которые, пользуясь своим положением, направляют денежные бюджетные потоки только на фирмы, обеспечивающие "откаты", поплевывая на тендеры. (Которые, кстати, для госзакупок отменили недавним законом народные депутаты. Во где пособничество коррупции!) Часть "откатов" в наличном виде передается родственнику (клиенту банка) и эти деньги он кладет в рост на депозиты.
Так, как поборем то, что возглавляем!? Кто же режет дойную корову!?
Или задача - зачистить мелкую шушеру, а паханов оставить?
Или чЁ?
Или ничЁ, а просто имитация бурной деятельности?

Может вы их деньги отмываете.
Надо знать.

наверно такое явление сейчас модное

Neonchik
Наивно и смешно...Какой же настоящий отмывальщик ворованных денег будет честно отвечать на этот вопрос.Это всё равно что спросить "а не собираетесь ли вы отмывать грязные деньги своих родственников через наш банк?".Глупо и бесмыссленно.Ведь язык без костей и каждый может ответит на этот вопрос как ему захочется..А для честных вкладчиков только дополнительная нервотрёпка.
Хреново когда власть в нашей стране до такой степени -тупая...