Байки про банки і не тільки....

От создателей "со мной такого не случится , это только с теми кто незаконныст операциями занимается" и "банк просто так отношения разрывать не будет, а у меня всё законно", а также "я много раз уже проходил финмониторинг и всё нормально".

Далее цитата:
"Доброго дня, банк заблокував рахунки через фін моніторинг, хочуть розірвати відносини в односторонньому порядку, а за переказ коштів в інший банк беруть дуже велику комісію, при цьому прислали лист де кажуть що я попав під критерії клієнтів з високим ризиком, пояснення писав, але їм байдуже, навіть розмоляти не хочуть.

Хтось стикався з такими проблемами?"


"питання в тому що я можу пояснити всі платежі по картці.
Але фін мону байдуже, вони навіть не хочуть розбиратися"

Банк приведенный.Итог минус 30%.

Ну и напоминание о том что не надо лезть со своими деньгами в тупорылую тройку банков.Хотя...как уже давно замечено люди в основном учатся только на своих ошибках.Если учатся.

Банк Південний. Вгадав?

Ну да

"питання в тому що я можу пояснити всі платежі по картці.
Але фін мону байдуже, вони навіть не хочуть розбиратися"

Пояснювати треба тільки тоді, коли це вимагає банка
А якщо, ну наприклад, чел підпадає під шахрайство, то банка не буде брати ніяких пояснень, а просто закриє рах-ки, а чел хай ще банці подякує, що вона не заявила у поліцію. Хоча, наприклад, Тася самостійно відкриває ЄРДР і щось там вимагає якихось пояснень від клієнта, що він нічого у неє не вкраввв

"питання в тому що я можу пояснити всі платежі по картці.
Але фін мону байдуже, вони навіть не хочуть розбиратися"

Пояснювати треба тільки тоді, коли це вимагає банка
А якщо, ну наприклад, чел підпадає під шахрайство, то банка не буде брати ніяких пояснень, а просто закриє рах-ки, а чел хай ще банці подякує, що вона не заявила у поліцію. Хоча, наприклад, Тася самостійно відкриває ЄРДР і щось там вимагає якихось пояснень від клієнта, що він нічого у неє не вкраввв

С чего вы додумали что там уголовка(мошенничество)?То что пояснить клиент хочет так это логично.На кону 30% стоИт.То что банка не хочет даже слушать это тоже понятно.Они то ничего не теряют.Даже приобретают.

Банк просто по своим каким то внутренним убеждениям решил не работать с этим клиентом.Называется: операции клиента нам кажутся не стандартными , разбираться нам лень.Лучше откажем, а то ещё и НБУ вздрючит.И оно банку действительно так легче, да ещё и 30% поиметь.

"питання в тому що я можу пояснити всі платежі по картці.
Але фін мону байдуже, вони навіть не хочуть розбиратися"

Пояснювати треба тільки тоді, коли це вимагає банка
А якщо, ну наприклад, чел підпадає під шахрайство, то банка не буде брати ніяких пояснень, а просто закриє рах-ки, а чел хай ще банці подякує, що вона не заявила у поліцію. Хоча, наприклад, Тася самостійно відкриває ЄРДР і щось там вимагає якихось пояснень від клієнта, що він нічого у неє не вкраввв

С чего вы додумали что там уголовка(мошенничество)?То что пояснить клиент хочет так это логично.На кону 30% стоИт.То что банка не хочет даже слушать это тоже понятно.Они то ничего не теряют.Даже приобретают.

Банк просто по своим каким то внутренним убеждениям решил не работать с этим клиентом.Называется: операции клиента нам кажутся не стандартными , разбираться нам лень.Лучше откажем, а то ещё и НБУ вздрючит.И оно банку действительно так легче, да ещё и 30% поиметь.

Відкрию маленьку тайну. У деяких клієнтів у даних банку прямо пишуть - "шахрай". І там вже пофіг на доки чи пояснення.
І насправді, у подібних ситуаціях таки у співвідношенні 9/1 банк без обгрунтованих підстав не розриває відносини. Там на одного виконавця - десять перевіряльників. А те що там пишуть клієнти - що вони білі та пухнасті - то це їхні лише нещірі виправдовування.

Шановні форумчани, запрошуємо до обговорення 👇

Банки знизили ставки за депозитами для бізнесу та населення — огляд НБУ

Що, на вашу думку, буде з депозитами та кредитами далі? Чи очікувати чергового зниження облікової ставки в червні?

Шановні форумчани, запрошуємо до обговорення 👇

Банки знизили ставки за депозитами для бізнесу та населення — огляд НБУ

Що, на вашу думку, буде з депозитами та кредитами далі? Чи очікувати чергового зниження облікової ставки в червні?

Крах

Відкрию маленьку тайну. У деяких клієнтів у даних банку прямо пишуть - "шахрай"

сразу при первом открытии первого счета так пишут? или уже после запроса из "органов" ?

Банк сам приймає рішення про можливість шахрайських дій від клієнта. І тим самим встановлює анлімвисокий ступінь ризику. В цьому випадку Пояснення від клієнта це просто формальність. Банк самостійно проводить розслідування 30..60 дн, надає клієнту різні відписки... і спокійно розриває відносини БЕЗ повідомлення у поліцію ))

Банк
розриває відносини БЕЗ повідомлення у поліцію

я думав про ситуацію запитів про особу не у а з поліції

З поліції запити можуть бути тільки при відкритому ЄРДР і рішенням суду... це банку дуже не вигідно (